加拿大房地产市场洗钱现象普遍,洗钱最终目的是将钱洗白,一般不会将资金长期投放在什么资产中,而是通过转移手段,将现金迅速转移。迅速转移的资金,通常会留下痕迹,尤其是通过房产迅速转移的。

由于此前BC史上最大的洗钱案调查失败,BC省政府制定了新的措施来打击洗钱和有组织犯罪,以后在购买豪宅和豪车等资产时,如果解释不清楚钱是从哪里来的,可能每一次都必须向法院申请并通过某些测试才行。

调查报告揭露:

2001年,一名自称为“学生”的人士在温哥华一幢豪华Condo大楼内一口气买下15个单元,总价值$290万加元,估计这15套Condo的市场价值已经飙升至$1,100万加元左右。

而在2004至2007年间,一名自称“家庭主妇”的买家在温哥华市中心以$410万元买下了10多套排屋,估计其市场价值已超过$1,500万。

还有一名豪车经销商以三家不同公司的名义购以$860万元买下3套高端物业。这些物业都有多个按揭,而且调查显示,每一个新按揭的利率都要比前一个低。

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BC省估计,洗钱活动使温哥华地区典型住宅(包括独立式住宅、共管公寓和联排别墅)的基准价格上至少涨了5万加币。

BC省政府还制定了《不明来源财产令》(unexplained wealth order)。如果调查人员认为存在非法活动的可能性,可以据此要求所有权人解释他们如何获得房屋等资产。

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11月30日,BC 省政府已提交第一份不明财富令,要求两位省内业主解释 2017 年购买盐泉岛房屋的 100 万加元来自何处。据称,这对夫妇是重大股票诈欺计划的受益人。

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这件事情给BC省所有房主提了个醒,BC省目前拥有全国首个《来源不明财富令》(unexplained wealth orders )。

买房时,一定要谨慎注意资产来源问题。

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今年3月30日,BC省NDP政府发布了新的法令《来源不明财富令》(unexplained wealth orders ),这是一项法庭命令,强制目标向当局解释购买资产(豪车豪宅)的资金来源。

如果资金来源有问题,该命令可让政府扣押没收该资产或者金钱。

BC省副检察长Mike Farnworth表示,周四(11月30)日,他提交了他收到的一系列不明财富令的第一份法庭文件——

法庭强迫盐泉岛上某房产的2位房主解释他们全款现金买房的$100万加元的资金来源。

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根据法庭文件显示,这栋在盐泉岛上的度假屋的房主名为Alicia Valerie Davenport,她的配偶是李乔迪 (Geordie Lee)。

据悉,Alicia是一位家庭主妇,根据CRA的判断,她和她丈夫两个人的所有收入都不足以购买这栋房。

目前该房产的估价是$180万,而Alicia是在2017年11月3日用$100万的现金全款购买了这栋房屋,没有申请任何贷款。

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民事诉讼称:“在任何时刻,A. Davenport 和 G. Lee 合法获得的任何收入都不足以使被告获得或维持盐泉岛上的房产。

因此,该财产是非法活动和/或逃税的收益,并且“被告利用该财产从事非法活动,这些活动导致或可能导致收购财产或权益财产,或造成或可能造成严重的人身伤害。”

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诉状称,被告利用该房产实施违反《美国证券法》、《美国交易法》和《BC省证券法》的犯罪行为。加拿大刑法规定的犯罪行为包括洗钱犯罪所得和诈骗金额超过5000加元。BC省要求法院签发一份不明财富令,要求被告提供其用于购买房产的资金来源的详细信息,并寻求没收房产及其收益以及要求被告支付该省的诉讼费用。截至目前,BC省的主张尚未经过法庭检验,被告也未对2023年8月25日的诉讼做出回应。

据悉,部分或全部资金来自 Roger Knox 和 Richard Targett-Adams 精心策划的非法股票交易计划,他们经营着一家名为 Silverton SA 或 Wintercap SA 的瑞士资产管理公司和交易平台。

这家瑞士公司是离岸空壳公司的一部分,这些空壳公司隐藏了通过拉高抛售安排,进行非法交易的股票受益所有人。

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这已经是这对夫妇面对的第二次充公诉讼,上一次的房产也在盐泉岛。

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虽然李否认有任何不当行为,但是民事没收局的主管仍然没收了该财产。

BC省民事没收局拿着瑞士空壳公司向建筑公司发送的7次电汇的凭证,表示翻修用的$746,806应该全都是非法股票诈骗的收益。

BC省公共安全部长兼副检察长Mike Farnworth表示:

“民事没收是非常有争议的,因为他不需要刑事定罪就可以让国家没收资产。”

“为了让社区更加安全,我们必须给民事没收发力增加一个强有力的工具,那就是——《来源不明财富令》”

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“根据这项立法,我们可以更有效地追缴不义之财,包括复杂的洗钱事件,在怀疑资金来自犯罪活动的情况下,强迫人们解释清楚他们是如何获得财富的。”

如果有未申报的海外资产或有与收入不匹配的豪车豪宅,在将来除了会被调查并进行民事诉讼外,还会伴随着税务的问题。