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“72小时到账，270元充值话费300元。”“内部员工充话费80元抵100元！3-15天内即可到账……”
遇到优惠力度这么大的“话费慢充”，你会去尝试吗？
5月14日，宁波市反诈中心提醒，此类模式背后是诈骗分子的诈骗资金在“洗白”，会导致充值者手机号码被关停。
今年以来，宁波市反诈中心接到运营商及公安部下发的涉案线索，已有近20名市民在网上低价充值话费，话费到账后手机卡却被封停。
低价代充话费广告（图片由宁波市反诈中心提供）
家住前湾新区的段某某近期就遭遇了此事。今年4月2日，段某某在闲鱼上通过搜索“话费慢冲”找到了一个提供此项服务的商家，以270元的价格充值300元话费。
4月5日，段某某收到了该笔话费充值，而到了4月7日，段某某的手机号就因为涉及电信网络诈骗案件被封停，并因此被传唤至公安机关接受调查。
低价代充话费广告（图片由宁波市反诈中心提供）
“话费慢充”是什么“套路”？
据介绍，不法分子在收到客户充值话费的费用后，便将需要充值话费的手机号码及充值金额告知上线，上线则使用被诈骗被害人账户内的资金，向这些手机号码充值话费，利用正当充值话费交易的“外衣”，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的，致使电信网络诈骗被害人损失款难以追回。
“慢充话费”商家与客户间的聊天记录。（图片由宁波市反诈中心提供）
由于这种“充话费”优惠力度大，会让不明真相的客户纷纷购买，直到接到通信运营商的通知因涉嫌诈骗被停机，这才知道自己被卷入了“洗钱”的漩涡。看似是一个简单的话费充值交易，背后却是不法分子洗钱套路，流程繁杂，环环相套。
首先，慢充平台在“朋友圈、某二手交易平台、短视频”等各类线上平台发布远低于市场价格的“话费慢充”“油卡充值”“电费充值”等服务，吸引不明真相的潜在客户购买。
此后，各类慢充平台经过多层级的传递，订单被传到境外，不法分子再根据订单的需求，对不特定对象实施诈骗，引导其以扫码支付、完成任务或充赌资等各种形式，将诈骗来的资金分别给不同的客户充值，从而完成话费充值和涉案资金的洗白。
最后，由此诈骗团伙通过手机“充值”完成了诈骗赃款的“洗白”，下订单的潜在客户间接成了洗钱团伙的帮凶，导致手机卡及相关联的账户被封停。如果有证据能证明是明知充话费就是为犯罪洗钱，而贪图省钱甚至利益而继续选择参与充值，则有构罪入刑的可能。
为避免卷入此类洗钱犯罪活动，宁波市反诈中心提醒广大市民应寻求正规的充值途径。
目前，通过中国移动、联通、电信的官方APP及公众号，以及微信、支付宝等正规合法的充值渠道，以及使用银行卡或云闪付等方式进行话费充值，都是安全可靠的选择。在享受便捷充值服务的同时，也能有效防范涉诈风险，保护自身合法权益。
来源：宁波晚报
编辑、一审：胡馨文 二审：成桂平
三审：徐幼蕾 终审：刘晨
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