致黄金行业业主的一封信

尊敬的黄金珠宝店铺业主：

近期，电信网络诈骗形势严峻，黄金行业不幸成为电诈分子洗钱的新渠道，严重威胁到行业秩序与各位业主的切身利益，也给社会造成极大危害。在此，我们特向您致信，希望携手共同防范此类违法犯罪行为。

电诈分子利用黄金价值高、易变现的特点，通过各种手段将诈骗所得资金转化为黄金，实现洗钱目的。他们主要作案手法包括:

一、直接购买转移：诈骗分子亲自前往店铺，用骗来的资金大量购买黄金，之后迅速通过各种渠道销赃变现。这些人往往提前踩点对黄金价格、款式并不在意，购买时出手阔绰，大量扫货且不议价。

二、诱导被害人购买：诱骗被害人到黄金店铺购买黄金，再以'上门取货”或借助快递、出租车、网约车等方式“人货分离”托运黄金，从而将赃物转移，完成洗钱流程。此类被害人通常对黄金行情不了解，不挑选款式，只关注价格或重量，短时间内大量购买，且在购买过程中频繁与他人通联，神色慌张。

三、利用支付漏洞：使用他人名下的网银、银行卡、微信、支付宝等支付工具支付钱款，或在店内将店铺收款码拍照发给其他人代为支付。甚至在支付时，提出使用 POS 机的 NFC 功能等较为少见的付款方式，并且不愿登记个人信息。

为有效防范电诈分子利用黄金行业洗钱，避免影响正常经营活动，甚至因涉嫌参与洗钱犯罪而让您承担法律责任，我们恳请您做到以下几点:

一、提升风险意识：深刻认识电信网络诈骗的危害，在日常经营中时刻保持警惕，将防范电诈洗钱作为重要工作内容。

二、加强身份核实：对于大额交易或异常交易，务必严格进行实名登记，确保购买人的姓名、身份证、银行卡信息真实一致。

三、关注交易细节：留意购买者的行为举止、言语神态以及支付方式。若遇到提前踩点、大量购买不议价、行为异常、频繁使用他人支付工具付款等情况，需格外警惕。

四、延缓异常交易：发现异常交易时，不要惊慌，可以以需要调货、开具发票等合理理由延缓交易，避免打草惊蛇。

五、及时报警处理：一旦察觉可疑情况，立即拨打“110”或向辖区派出所报告，积极配合警方调查工作。

黄金行业的健康发展离不开每一位从业者的努力，让我们共同行动起来，提高防范意识，加强风险管控。感谢您对防范电信网络诈骗工作的支持与配合，如有任何疑问或发现可疑线索，请及时与辖区警方联系。

邯郸市反电信网络诈骗中心

2025年6月13日

打击治理防范

电信网络违法犯罪活动

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