你有没有注意到
你的手机信箱里多了
一条这样的短信？
谁能想到
不少市民为了节省几元话费
不仅被迫“封号”
更是沦为洗钱的“帮凶”
“充话费”究竟是如何
与“洗钱”搭上关系的？
近日，上海李女士在二手平台出售商品时，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”。由于李女士也曾在其他平台充值或低价话费，因此，没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号的信息。
三天后，商家联系李女士表示话费充值到账，请她“确认收货”。李女士发现话费确实已经到账，但在点击收货时，却意外发现弹出了安全提示。
该二手台商家又被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，同时，李女士收到了平台发送的诈骗安全提醒弹窗，但李女士仍没察觉不对劲。
由于交易已经完成，李女士并未再次登录平台，也忽略了平台多次弹窗提醒。直到系统自动收货后的一周，李女士突然接到了运营商短信通知，她的手机账号因涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。
李女士没想通自己究竟如何涉诈。事实上，诈骗分子正是通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
无独有偶
类似的套路也出现在杭州
杭州的张先生在第三方电商平台，看见有很多低折扣充值话费的卖家后，动了占便宜的小心思，于是选择了“支付252元，充值300话费”的套餐。等收到充值成功的信息后，张先生二话不说在第三方电商平台点了“确认收货”。
但令张先生吃惊的是，一个多星期后，他接到一通来自山西吕梁的电话，说张先生涉嫌诈骗一万多元，已报警。张先生以为这是诈骗电话，没有理会。又隔一个星期，张先生竟收到本地的通讯运营商打来的两个电话。客服表示，他的手机号码涉嫌诈骗，因受骗方已报警，按照相关规定将对手机停机。
“充话费”如何变成“洗钱”？
步骤一：广告吸引受害人
诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
步骤二：通过诈骗充值脏钱
在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。
步骤三：手机账号因涉案被封禁
诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。
警方提示
选择正规渠道充值缴费
请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。
保护个人隐私和两卡信息
身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
警惕低价陷阱，提高法律意识
当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑。
如今，新型犯罪层出不穷
诈骗套路眼花缭乱
天上不可能掉馅饼
“发大财”只是小概率事件
只有提高法律意识
保持清醒头脑，不贪图小利
才能避免此类情况发生
消息来源：上海新闻广播
法治浦东综合编辑
热门跟贴