以独居华人为目标的诈骗案愈发猖獗，年长者杀猪盘又添一桩——美国加州尔湾七旬华人女博士的一生积蓄在三个月内付诸东流，还欠下国税局$70万美元的税债，痛不欲生。
虽然此类案件并不新鲜，但总是有人上当受骗。然而，欺诈集团假借“欺诈引渡”和“信用卡欺诈民事起诉”为由对C女士进行的两面夹击，其间细节值得一读。
信用卡公司的一通电话
C女士是从信用卡公司的一通电话开始陷入漩涡的。
大约四年前，退休的化学博士C女士从外州迁居尔湾。2023年11月28日，她接到一通英语电话，对方自称是“America Express信用卡工作人员”，说有一张署名为C女士的信用卡被警方侦测到“在网上订购了五支枪”。
对方在电话中主动提供了自己的员工ID。C女士正准备在打完电话之后去确认一下，但对方紧接着要求C女士“必须在三小时内向其出示警方报告”。
随后，这通电话被转到了“厦门市警察局”……
“那时其实我是有点奇怪的，通常美国不会这样做”，C女士在美生活了几十年，她了解信用卡公司不会跟警察局直接连线……但当时电话很快接通，自己根本来不及做出反应。
在C说明情况后，对方很快就发来一份公文，表明自己的公安身份——他是“厦门公安局的陈警官”。几分钟后，“陈警官”让C女士打开电脑，并用Skype跟他通话。
“陈警官说，先帮你到公安系统查一查，看看什么情况……然后说，很不幸，你的名字出现在一个跨国诈骗案中，该案金额巨大。”然后，“陈警官”将电话转给了一名“检察官”。
“检察官开始向我描述案情，同时发来好些公文……这些公文都有官印，很正规。然后检察官说，诈骗案主犯用不同名字办了200多张银行卡，其中一张卡是你名字。”
护照信息完全正确
“我知道我没做那些事情，但我被人家盗用信息去搞欺诈，这确实有可能，”C说，“当我看到对方给我发来的文档上有我美国护照上所有的信息时，我开始相信对方讲的是真的……因为我想只有官方才可能有我的护照信息。”
“检察官”对C说，因案情重大，很快就要将C从美国引渡回中国。“检察官”同时给C发来“美国政府授权中国处理该跨国案件”的文档。
“这时候我怕了，首先，因为我被人认为犯了罪；第二，我要被遣送去中国……”正在C担心时，“检察官”说，“如果你不想被遣送，可以交保候审，交保数额是诈骗数额的20%。”
C女士收到的文件
“检察官”说，“有两三个月就能查清情况，偿还保证金。”不知所措的C女士随即将自己的多个银行账户信息告诉对方。
一周后，“检察官”又说，“用你名字开的那一张信用卡共涉及16名受害者。“检察官”给C发来文件，上面有16个人的相片、名字及受骗数额。
C女士收到的文件
“检察官”还说，“受骗者中有一名70多岁老人已不堪重负、跳楼自杀，老人的律师的儿子找到了另外15名受害人，现在他们已对C提出民事诉讼……三天后，C必须在中国出庭。”
C女士收到的文件
24小时监控着你
C说，就在她五雷轰顶、焦头烂额、求助无门时，“检察官”发来一份保密协议，要求C对所有案情保守秘密……
同时，“检察官”还要求C持续向其提供“其使用手机发送任何信息的截屏图像”……并称，“如果用的是英文，C必须将其翻译成中文告知其意。”
C女士收到的文件
“此事若放在以前，我一定会觉得这极不正常，可我当时被吓坏了，而且，他们一直在对我实施24小时的监控。”
事实上，从一开始，“陈警官”和“检察官”就要求C“必须一直保持Skype的连通状态”，理由是“怕她潜逃”……
C说，“那段时间我拒绝了很多活动，我连电话都不敢打，就算打了电话我也不敢说话，有朋友问起异样，我都不敢告诉他们，连我儿子问，我都没敢讲。”
C对“检察官”说，“自己不可能到中国出庭”……“检察官”则表示，“陈警官可代办”。之后，“陈警官”告诉C，当日他在法庭上向受害人陈情，表示C是清白的，结果受害人当庭将其痛打了一顿……
“检察官”建议C“亲自录一段小视频以说明其不能出庭的真实情况”。C照办。然后“检察官”说，“受害人已经相信你了，但是，律师说你的资产必须被一个独立机构证明‘不涉嫌诈骗’，同时证明你‘有足够收入且没有骗人动机’。”
C说，“我当时想，受害者担心的就是‘他们的钱到底能不能拿回来’……如果我把相当于三分之二的未追回款项全都汇过去，他们不就不用怕我逃跑了吗……”
就这样，C女士一次又一次将钱汇往香港恒生银行。从2023年12月至2024年2月底，先后七次，总额高达$340万美元。“检察官”说，“你的这些钱将由厦门公安局专人保管。”
C说，汇出的这些钱来自她的现金账户、股票账户、401K（类似“注册退休储蓄计划”），是她一生的所有积蓄。
歹徒变本加厉
今年2月底，C接到“厦门公安”电话说，“你的账户没有问题，钱可以还你了。”但很快，一位自称是保管她资金的人说，“你的账户没有问题，但我们怎么知道你没有把骗来的钱转到别人名下？”
进而，此人要求C说出自己亲戚和朋友的信息，同时表示“C还需要交一笔保证金，以保证这些亲朋的账户可以接受调查”。
“这时候，我开始觉得有点儿不对劲了，我是嫌疑犯，跟我亲戚朋友有什么关系？但可惜，我依然没有完全觉醒。”
C说，当时她的账户已被掏空了，但对方之前知道她还有两间房子，所以开始逼她拿两间房子去做银行抵押，拿这笔贷款作调查周边亲朋的保证金。
C当时最盼望的是尽快拿回自己之前汇过去的钱，于是就照办了，她向银行贷款$30万美元（所幸并未汇出）。
另一方面，在拿到C的$340万美元后，“厦门公安”明显放松了对她的监控，因此C“终于有机会”和朋友交流……两位朋友听闻相关情况后，立刻断定她上当受骗了。当天，C向各级警方和FBI报案。
“我醒过来了，但当时诈骗集团还不知道。”C关掉了Skype，对方则继续打电话给C，当得知C和朋友说过话后，对方似乎意识到了什么，于是马上就切断了与C的所有联系。
C表示，现在，她所有的积蓄都没了，此外，因提前提取退休金（401K），她还欠下国税局$70多万美元的税款……她不得不向儿子和兄弟姐妹们借钱还债，痛不欲生。
警方爱莫能助
C说，各级警方和FBI都表示，他们实在是无能为力，一是因为钱已经汇到了香港，超出了美国警方的管辖范围；二是现在美中关系不好，很难合作。
负责洛杉矶和橙县地区跨国诈骗案的FBI警探告诉C，诈骗集团现在针对的主要目标正是南加州的华人独居年长者。
C说，她已经把情况告知香港警方，他们表示“很快就会将信息转到项目组”，但时至今日，没有任何消息。
C说，回想起来，她是因为“护照信息”才开始相信对方的，而她的美国护照只有四年新，其间只用过两次，一次是“经温哥华到阿拉斯加”，另一次是“去墨西哥参加侄子的婚礼”。
问题到底出在哪里呢？这短短三个月内发生的事情，恐怕会一直困扰着C女士的整个余生。
热门跟贴