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近日，新西兰高等法院针对新西兰内务部起诉新西兰平安金融（集团）公司（以下简称“平安金融”）及相关人员一案进行宣判，平安金融被罚款530万纽币，公司及相关人员被禁止从事任何金融行业活动。
据了解，平安金融及相关人员违反《反洗钱和打击资助恐怖主义法》（AML/CFT，以下简称“《反洗钱法》”），涉案金额超过1.054亿纽币！
关于本案
平安金融是一家新西兰本地股份有限公司，办公室设在奥克兰市中心皇后街，服务范围包括汇款和外币兑换。
“这才是新西兰”（微信: zhecaishinz）查询了新西兰公司注册情况官网，获取信息如下：
该公司的标准名称为PING AN FINANCE (GROUP) NEW ZEALAND COMPANY LIMITED，注册号为2224402，注册时间为2009年3月30日。
公司老板为Xiaolan XIAO，据新西兰媒体报道，XIAO生于中国北京，目前持有新西兰护照。
在调查期间，该公司雇有3名前台员工。公司的主要客户是来自中国的移民和留学生。
根据新西兰内政部的起诉，在2014年到2015年初，平安金融共有1588宗转账记录，总金额达到105413026.44纽币。
然而，平安金融作出的以下几个行为，违反《反洗钱法》：
未对客户身份进行核查；
未对账户和交易进行充分监控；
未保存交易记录、未保存362名客户的身份信息。
在1588宗转账记录中，173宗转账应该被视作可疑操作并需要上报。内政部发现了一系列可疑操作，其中包括在一天内分多次从同一个账号转入或转出款项，以及大笔金额转账等。
此案主审法官认定，平安金融的行为已经造成“在多个关键领域大范围触犯法律”，而且已经不能算是孤立或偶发的行为。
主审法官表示，这是一起严重的、系统性的、违反《反洗钱法》多项规定的案件，影响范围甚广，横跨数个关键领域。该公司对《反洗钱法》的规定“表现出彻底地蔑视和不尊重”。
对于罚款平安金融530万纽币的判决，法官称，必须严惩该公司，以震慑此等违法行为。
案件审理过程中，平安金融和XIAO均未出庭应诉。法庭对内务部的调查结果予以认可。
不过，要说明的是，内务部并未指称平安金融与洗钱或资助恐怖主义活动有染，只是认定该公司没有遵守《反洗钱和打击资助恐怖主义法》的相关规定。
反洗钱和打击资助恐怖主义法
为了维护金融体系的稳健运行，维护社会公义与市场竞争，打击经济犯罪，国家党政府于2013年开始实施《反洗钱和打击资助恐怖主义法》 （Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act）。
根据这部法律，新西兰的银行、金融公司、赌场等必须建立洗钱行为识别系统，制定风险控制计划，并培训职员识别洗钱行为。
储备银行、内政部和金融市场管理局也分别得到授权，在各自范围内监督执法。
金融机构要建立洗钱风险评估与合规机制、客户身份认定机制等，并对客户账户实行监督。
房地产中介、律师、会计师、财产转让人、赛马理事会等也要承担各自的义务，建立和长期运行风险评估与合规机制。
金融机构在发现大宗现金交易或其它可疑行为时，有义务向新西兰警局金融情报部（Financial Intelligence Unit）报告。
该部门将根据报告及来自其它渠道的信息进行分析和做出结论，提供给相关警区、警方联络官、海关、税务局和国际刑警组织等。
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