涉案33.4亿元！山西历史最大的集资诈骗案开庭|163

来源：综合山西晚报、四海瞭望、央视新闻、山西电视台、世界晋商网等

庭审现场

5月16日、17日，太原市中级人民法院一审公开开庭审理了山西光彩慈行老年产业（集团）有限公司（简称山西光彩慈行）董事长王某、山西光彩慈行法定代表人李某涉嫌犯集资诈骗罪、非法占用农用地罪一案。据了解，光彩慈行案涉案资金33.42亿元人民币，是山西历史最大的集资诈骗案，被告人王宁威和李衍华被指控犯集资诈骗罪的同时，还被指控涉嫌非法使用农用地罪。庭审现场直播见文尾阅读原文链接

(网络配图）

公诉机关指控，被告人王某2008年注册成立静苑公寓，2009年被告人李某加入该公司，二人共同实际控制运营。2012年8月，二人陆续注册成立光彩慈行及凤凰公寓等多家关联公司。其间，王某、李某未经任何部门批准，先后以静苑公寓、凤凰公寓的名义，雇用业务员在人员密集场所为公司非法集资进行宣传，谎称公司发展前景可观，投资安全有保障，以支付高利为诱饵（年利12%-18%），与投资群众签订床位预订合同（租赁合同）或会员加盟合同（会员合同），骗取床位租赁费或会员加盟费。

经山西某司法鉴定中心审计，被告人王某、李某向近两万人非法集资达33亿余元人民币，目前致使1.19万人损失11亿余元人民币。集资款主要用于支付本利、公司运营、工程建设、支付业务员薪酬及银联消费。公诉机关还指控被告人非法占用农用地的犯罪事实。

公诉人、被告人及其辩护人、诉讼代理人、被害人代表到庭参加诉讼。庭审中，依法进行了法庭调查、法庭辩论、被告人最后陈述等环节，充分保障了各诉讼参与人的诉讼权利。庭审结束后，法庭宣布将择期宣判。被告人及其近亲属、被害人和人民群众等100余人旁听了庭审。庭审通过中国庭审公开网同步全程直播。“山西光彩慈行”涉嫌犯非法吸收公众存款罪的案件由太原市迎泽区人民法院审判。

受害人代表与公诉人一起参加庭审活动

至此，一个长达8年的企业神话破灭了。这个神话般的企业是如何一步步走向今天?高收益投资怎么变成了一场骗局？据《四海瞭望》微信公众号披露：

8年企业神话灰飞烟灭

资料显示，光彩慈行成立于2008年7月，总部位于太原市孟家井，注册资金5000万元，董事长王宁威，法人李衍华，经营范围包括服务行业养老行业旅游业农牧业。旗下有山西古瓷窑旅游开发有限公司、山西润东科技农业有限公司、山西凤凰传奇温泉度假山庄有限公司三大分支机构。

据媒体介绍，光彩慈行拥有静苑富通和静苑孟家井两大老年公寓基地，是山西规模最大的居家式综合型老年社区，董事长王宁威被很多媒体誉为“煤老板”成功转型的典型，山西养老第一人。

静苑老年公寓是光彩慈行打造的养老地产新标杆，集养老养生、温泉疗养、医疗保健、健身娱乐、餐饮购物、休闲度假、旅游观光为一体。据2013年一篇题为《访光彩慈行集团董事长王宁威：山西养老第一人》介绍，静苑老年公寓全部建成后将配套产业有医疗保健中心、老年购物中心、老年图书馆、老年大学、老年托儿所、老年物业管理中心及老年活动服务中心、温泉度假村及润东农业科技博览园，以老年社区为依托带动孟家村新农村建设共同发展。

随着2016年12月慈行董事长王宁威和法人李衍华等21名涉案人员被太原公安迎泽分局以非法吸收公众存款为由采取强制措施，对其中11名主要犯罪嫌疑人执行逮捕，山西光彩慈行辉煌了8年之久的企业神话终于灰飞烟灭。

逾万会员深陷其中

2018年1月26日，太原市中级人民法院就王宁威、李衍华涉嫌集资诈骗罪、非法占有土地罪一案召开了庭前会议。等待王宁威、李衍华等人的将是法律的审判，可被“高息借款、床位返租”套牢的逾万名会员，依然怨声载道，一心想追回损失的愿望依然是遥遥无期等待。

“鼓励和调动社会力量，采取民办公助、政府补贴等多种形式推动养老机构较快发展”。透过光彩慈行的这句宣传语，也许能看到光彩慈行当初扩张发展背后资金捉襟见肘需要向社会募集的迫切。

与所有非法吸收公众存款，集资诈骗案一样，高额回报也是光彩慈行为了吸收会员抛出的诱饵。

光彩慈行和投资客户签订的合同显示，客户投资钱都用以租赁光彩慈行老年公寓的床位，之后床位再经公司转租，租金归客户所有，利润高达16%。慈行向会员承诺利息签约期一般为1年，半年结算一次利息。

光彩慈行客户委员会成员贾青峰介绍公司运转资金的方式为：成员之间互相补给，我的利息是你的本金，你的利息是他的本金，以此类推。

为了吸纳客户，光彩慈行先后培训了300多名业务员，深入街道、公园等公共场所派发传单。少则三五万元，多则百万元甚至数百万元的民间现金涌向了光彩慈行。

太原化肥厂的退休职工、新华化工厂、大众机械厂、太原重机集团等老国企的退休职工、太原钢铁集团福利厂的残疾职工，医院、学校等事业单位的退休职工，大多年龄超过60岁，纷纷与慈行集团签订养老床位租赁协议，将毕生积蓄投入其中。

据不完全统计，8年时间里，有1.9万余人参与光彩慈行的投资，约1.2万人会员被套牢，被套资金高达11.7亿元人民币。

艰难的维权路

据了解，光彩慈行资金危机出现在2014年底至2015年初，期间，一些投资公司和客户撤出了投资，于是公司的资金运作出现危机。大量客户开始领不到到期的利息，甚至想退本钱也退不出来了。渐渐地，在山西光彩慈行门口，络绎不绝的投资者不见了，到处都是急着拿钱的讨债者。

在2014年底山西光彩慈行开始出现资金危机的时候，他们一点儿也没有收敛，反而继续扩张，不断地劝说客户继续投资，错上加错，这种“饮鸩止渴”的运营方式让企业在违法的道路上越走越远，也让很多不明真相的客户越陷越深。

直至2015年下半年，慈行资金危机终于爆发。“慈行不给退钱了”的消息在会员中快速流传，会员们开始组建微信群商讨维权事宜。随着到期会员的不断增多，无法提取本金和利息的现状给很多会员造成了惶恐，甚至还引发会员群体上访、会员自杀等极端事件。

2016年7月1日上午10点许，一位女客户因为多次追讨都讨不回自己投入慈行的30多万元，在光彩慈行公司拿出一把安定吃了下去，欲以自杀的方式抗议，辛亏120及时赶到，经太原市中心医院救治才保全性命。

2016年8月，一名大同的会员在微信群内称，将赶往慈行集团所在地太原迎泽区郝庄镇孟家井村自焚，被难友制止。

在众多上访会员及家属中，网名为高德的受害人家属，因主张对慈行集团立案侦查，2016年9月，慈行集团副总裁霍文明声称将派出“10万大军”、黑社会人员暗杀高德。

2016年11月7日，迎泽公安在太原市小店区内一家咖啡厅将慈行集团董事长王宁威抓获。当时，迎泽区信访局长正与王宁威在一起喝咖啡。

之后，慈行集团总裁李衍华、常务副总裁孙全成、副总裁袁满玲、张全顺、王清华及李衍华二子李子强、李子超，财务总监李秀梅等人及集资业务人员陆续到案。

2016年12月24日，太原公安迎泽分局发布公告，呼吁尚未报案的投资人尽快报案，积极配合警方调查取证。

公告显示，11月7日开始，警方对光彩慈行涉嫌非法吸收公众存款案的21名犯罪嫌疑人采取强制措施，于12月14日对其中11名主要人员执行逮捕，经警方查明，光彩慈行利用高息借款、床位返租等形式非法吸收资金特别巨大。

艰难的维权路

2016年8月，一名大同的会员在微信群内称，将赶往慈行集团所在地太原迎泽区郝庄镇孟家井村自焚，被难友制止。

为了维权，会员们群体上访不断。2016年11月初，大批慈行会员在寻求太原市委、迎泽区委解决问题无果的情况下，前往山西省委上访。据传，此事后被中共山西省委主要负责人知悉。

2016年11月7日，迎泽公安在太原市小店区内一家咖啡厅将慈行集团董事长王宁威抓获。当时，迎泽区信访局长正与王宁威在一起喝咖啡。

2016年12月24日，太原公安迎泽分局发布公告，呼吁尚未报案的投资人尽快报案，积极配合警方调查取证。

伴随案件的质疑

本以为警方抓了慈行的人，投资慈行的钱就可以追回来了，会员们没想到，要回钱的愿望依然无法实现。

在退款无望的情况下，不少会员将不满情绪发泄在了公检法等办案机关上。伴随着司法程序推进，也会产生不同的质疑。

不少会员向公安机关提供慈行集团转移、抽逃的资金资产线索，包括董事长王宁威前妻名下的幼儿园、李衍华曾参与的红海湾大酒店，慈行海南公司的多艘游艇、宝马摩托车，山西大同浑源县的别墅以及慈行集团拥有凯迪拉克、宾利、丰田商务、顶配路虎等豪车。但这些线索，办案机关均表示属于道听途说，未能找到这些资产与慈行集团存在关联证据，在审计报告中也未能体现。

2017年年底，太原市检察院、迎泽区检察院相继对光彩慈行的犯罪嫌疑人提起公诉。其中，太原市检察院对王宁威、李衍华以集资诈骗罪、非法占有土地罪起诉，迎泽区检察院对慈行其他人员以非法吸收公众存款罪提起公诉。

对于这样的司法程序，很多会员表示不满。一些会员多次与两级检察院和法院交涉，他们认为，光彩慈行案属于共同犯罪，嫌疑人被分开审理有开脱罪行之嫌。同时，涉案资产资金去向不明便匆匆审判，最终只能是“案子办了，民心失了”。

对于光彩慈行案，很多会员也有所顾虑，担心有人有人利用手中的权力为犯罪嫌疑人开脱？会员们的担心也不是没有道理，在光彩慈行案发之前，很多政府官员都常常是光彩慈行的座上宾。

因为担心案件被勾兑，有一些受害人找到太原市检察院负责慈行案的检察官田德重。田告诉会员代表，一个案件两级法院审判，是上级领导的意思。太原市中院负责慈行案的刑二庭法官郭强则称，迎泽区信访局曾致函中院询问案情进展，他也曾就慈行案向太原市政府汇报工作。

在案发前，会员们多次组织上访，为了稳控群众情绪，迎泽区信访局长文建业曾亲往慈行集团帮助维稳，并协调受害会员代表、慈行集团在迎泽区信访局召开三方会谈会议。两年来，该会议被会员们多次抨击为“让被害人与犯罪嫌疑人的座谈。”

有会员提供信息称，早在2014年就向迎泽区公安经侦大队报过案，该大队却没有却没有立案侦查。2016年9月，会员赵杏花等人再次前往迎泽经侦报案，在仍未立案的情况下，待她们从迎泽经侦大队出来，马上就接到光彩慈行主管集资业务的副总裁袁满玲的电话。袁在电话中劝赵不要报案，等待企业好转便还钱。

2018年1月26日，太原市中院就王宁威、李衍华涉嫌集资诈骗罪、非法占有土地罪一案召开庭前会议，山西联合中正律师事务所的两名律师参加，称他们是受迎泽区信访局委派。

2018年4月3日，会员之间流传，法院办案法官郭强又组织9名未报案会员、2名报案会员召开会议，做庭审准备。对此，很多会员表示不可理解，他们认为，参加会议的代表应该以报案受害人为主，因为在当初公安发布公告时就曾强调，“如在规定时间内不登记报案的，公安机关视为自动放弃报案，将会影响到投资人的相关权利。”

现在，有个别人利用很多会员关心如何追回损失比案件进展更重要的心里，鼓吹什么撤案盘活慈行项目等说辞。

对于撤案说辞，很多人持怀疑态度。上万名会员已经被骗过一次了，怎么那么容易再被忽悠。再说，违法就是违法，犯罪就是犯罪，谁也无权把受害人的权益当成违法犯罪行为逃脱法律制裁的挡箭牌。越是社会影响比较大，受害人众多的案件，越是应该严惩。要明白，有法必依，执法必严，违法必究才是维护法律尊严，维护社会安定的根本所在，如果谁想超越法律，最后也只会搬起石头砸自己的脚。

光彩慈行案截止目前，围绕退款、司法处置程序，会员与审判机关依然意见分歧，如何获得共识，值得进一步关注。

由于被光彩慈行套牢的会员多数为老年人，维权过程中，在会员建立的微信群内不时有会员会发布又有老人含恨去世、留下几份与慈行集团签订的床位租赁协议的消息。

据山西电视台2016年报道：

看点

社会公开宣传

2016年以前，很多人都对山西光彩慈行的发展前景深信不疑，为了吸纳客户，山西光彩慈行有限公司培训了300多名业务员，深入街道、公园等公共场所派发传单。

公司还通过投放电视广告的方式进行大肆宣传，企业领导王宁威更是以民营企业家的身份做客电视人物专访，这些都成为了山西光彩慈行扩张式发展的主要手段，同时也使公司初步具有了非法吸收公众存款的特征：公开性。

《刑法》第176条规定，构成非法吸收公众存款的其中一个条件就是，通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

看点

高回报、无真实内容

在一位投资客户和山西光彩慈行有限公司签订的合同中显示，客户投资钱都用以租赁山西光彩慈行老年公寓的床位，之后床位再经公司转租，租金归客户所有，利润高达16%。

但大部分人对自己合同里的交易内容都不清楚，自然就忽略了交易可能已经涉嫌非法吸收公众存款罪。

《刑法》第176条规定的非法吸收公众存款罪还包括以下特征：不具有销售商品、提供服务的真实内容，以及承诺在一定期限内以货币、股权等方式还本付息。

看点

互相补给式盈利

山西光彩慈行客户委员会的成员贾青峰介绍了公司运转资金的方式：成员之间互相补给，我的利息是你的本金，你的利息是他的本金，以此类推。

但在这个模式里，有一个容易忽视却很重要的环节，那就是大部分客户的钱都被公司拿走了，这是典型的经济犯罪模式，也恰恰解释了光彩慈行为什么会出现全面崩盘的情况。

看点

多方撤资

2014年底至2015年初，成为了山西光彩慈行由兴转衰的转折点，期间，一些投资公司和客户撤出了投资，于是公司的资金运作出现瓦解。

大量客户开始领不到到期的利息，甚至想退本钱也退不出来了。渐渐地，在山西光彩慈行门口，络绎不绝的投资者不见了，到处都是急着拿钱的讨债者。

看点

饮鸩止渴

2万多名投资客户被困其中，他们少的投放了几万，多的投放了几百万，有自费投资的，还有举债投资的。在感觉到自己拿不回本金时，很多客户心理上根本无法承受，甚至做出极端的举动。

2016年7月1号上午10点左右，一声刺耳的急救声打破了山西光彩慈行原本的安静，一位女客户拿出一把安定吃了下去，她将自己一身的积蓄30多万元都投入了山西光彩慈行。

8年的时间里，山西光彩慈行打着养老、民营企业的旗号，用一场骗局制造出了一个美丽但是虚无的高收益、高回报的神话，时至今日，一切尘埃落定

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警方揭秘“骗局六大障眼法”

为了更好的让公众识别骗局，公安机关以经典案例揭秘了“骗局6大障眼法”。

1、编造虚假项目

据公安机关统计，非法集资者大多通过注册合法公司或企业，编造各种虚假项目或订立陷阱合同，以签订合同、投资理财、投资入股等名义，将人骗入泥潭。

2、谎称创业创新

在近年破获的非法集资犯罪案件中，很多都是打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助等旗号，或“大众创业、万众创新”等政策的幌子，吸引投资人的骗术，让人防不胜防。

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3、承诺高额回报

暴利诱惑，是所有非法集资者欺骗公众的不二法门。为了吸引公众，非法集资者在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息，有些回报率甚至高达数十、上百倍。

4、虚假宣传造势

利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具，聘请明星代言或制造伪名人效应传播虚假信息，也是迷惑公众视线的一种常用手段。

5、藏身虚拟空间

借助虚拟网络，将“去中心化”“开放源代码”等时髦概念作为投资的“噱头”，通过编造故事、设计模式等手段来吸引投资者的眼球。

6、利用亲情诱惑

实际案例中，大部分非法集资的投资人都是在亲友的劝说下参与的，尤其是中老年投资人。非法集资者一般通过收取保证金、约定到期返还保证金，并提供免费入住养老基地服务或给予养老补贴的方式，非法集资。

非法集资的“十大类型骗局”要注意

此外，公安机关还通过梳理近年来侦办的众多案件，总结出了非法集资的“十大骗局”：

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资；
2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；
3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；

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4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；
5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；
6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；
7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；
8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；
9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；
10、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。