就在今天，从一位朋友处得知，某省公安厅从上海票据交易所调取全省183家金融机构（2494个网点）、20家财务公司2017年10月至2019年6月的全项票流数据，发现多个非法票据中介团伙通过控制关联公司，长期在该省从事票据业务。非法票据中介以输入型为主，主要涉及上海、辽宁、浙江等地商贸企业。
一、非法票据中介主要盈利模式
一是票据背书买卖赚取差价。非法票据中介控制多家公司在不同银行开设对公账户，违规开展票据背书买卖，利用信息资源优势赚取“票据市场收票”和“银行贴现”之间的价差，同时囤积票据，利用票据市场利率波动谋取高额利润。
二是操纵票据全流程牟取高利。非法票据中介联系贴现和转贴现银行，全流程控制票据买卖，最大限度节约资金成本，套取银行资金。
三是循环开票贴现融资套利。非法票据中介通过购买大额存单或银行理财产品，质押给银行，获得银行授信后开票、贴现，再发起新一轮融资套利。
二、全省票据行业的风险警示
一是非法票据中介循环开票套利，干扰宏观调控。二是非法票据中介转移银行信贷资金，影响金融服务该省实体经济。三是非法票据中介牟取高额利益，抬高企业融资成本。四是部分非法票据中介勾结金融机构，引发关联交易风险。
据内部消息透露，该省公安厅下一步的计划是：
一是实施预警监测，有效维护全省票据市场秩序。依托公安部即将上线运行的票据业务监测预警模型和“金安工程”等，对全省非法票据中介开展预警监测。
二是加强部门协作，防范化解该省中小金融机构风险。会同金融管理部门，针对金融机构票据业务存在的风险隐患进行会商研判，综合施策，稳妥处置。
三是深度分析研判，严厉打击非法票据犯罪行为。待国家层面“非法票据行为”司法解释出台后，组织专门力量对涉嫌犯罪的非法票据中介开展打击，有效根治票据行业乱象。
不仅如此，回顾2019年，《九民纪要》、包商银行、财务公司、宝塔石化等事件还记忆犹新，未来票据市场如何发展我们不得而知，但这些事情无形中在提醒我们，监管越来越严格，合规化是大势所趋、是必然方向。互联网的快速发展打破了信息壁垒，票据市场也已逐步从线下转到线上，如何逆势而上，抓住机会，将挑战转化为机遇呢？进行合规化转型这将是唯一出路。
针对票据市场瞬息万变的变化，票易安积极做出响应，现面向全国进行合伙人招募，帮助传统票据中介进行合规化转型。票易安一直以来坚持以合规为立足点，未来将继续依托票易安平台优势，利用互联网大数据技术，做好风险管控，努力为合伙人创造更大的价值。
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