什么是洗钱？

指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

什么是反洗钱呢？

反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。

我们为什么要反洗钱呢？

· 有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；

· 有利于维护社会安全、社会信用；

· 有利于维护金融安全、经济安全；

· 有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。

我们该如何避免被他人利用而从事到反洗钱活动中？

1. 主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：

出示您的身份证件；

如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；

配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

回答金融机构工作人员合理的提问。

2. 不要出借自己的身份证件

出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

· 他人借用您的名义从事非法活动；

· 可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；

· 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；

· 您的诚信现状收到合理怀疑；

· 因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

3. 不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受到利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的将测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提前进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。

最后，小编请广大朋友人一定切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现！