近日，银保监会公布行政处罚信息公开表显示：

八家银行因监管标准化数据系统数据质量及报送存在违法违规行为受罚，罚款金额共1770万元。

上述八家银行均存在关键且应报字段漏报或填报错误，以及分户账明细记录应报未报的问题。

其中，七家银行分户账账户数据应报未报；六家资金交易信息漏报严重等。

一、中国银行

中国银行股份有限公司因存在以下行为，被罚款合计270万元。

  • 理财产品数量漏报；
  • 资金交易信息漏报严重；
  • 贸易融资业务漏报；
  • 分户账明细记录应报未报；
  • 分户账账户数据应报未报；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。

二、交通银行

交通银行存在以下违法违规行为，罚款合计260万元。

  • 理财产品数量漏报；
  • 资金交易信息漏报严重；
  • 贸易融资业务漏报；
  • 信贷业务担保合同漏报；
  • 分户账明细记录应报未报；
  • 分户账账户数据应报未报；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。

三、光大银行

光大银行存在以下违法违规行为，罚款合计160万元。

  • 分户账明细记录应报未报；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误；
  • 向检查组提供与事实不符的材料；
  • 账户设置不能如实反映业务实际。

四、建设银行

建设银行存在以下违法违规行为，罚款合计230万元。

  • 资金交易信息漏报严重；
  • 信贷资产转让业务漏报；
  • 银行承兑汇票业务漏报；
  • 贸易融资业务漏报和错报；
  • 分户账明细记录应报未报；
  • 分户账账户数据应报未报；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。

五、邮储银行

邮储银行存在以下违法违规行为，罚款合计190万元。

  • 资金交易信息漏报严重；
  • 贷款核销业务漏报或错报；
  • 贸易融资业务漏报；
  • 分户账明细记录应报未报；
  • 分户账账户数据应报未报；
  • 错报总账会计数据；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。

六、工商银行

工商银行存在以下违法违规行为，罚款合计270万元。

  • 理财产品数量漏报；
  • 资金交易信息漏报严重；
  • 信贷资产转让业务漏报；
  • 贷款核销业务漏报；
  • 分户账明细记录应报未报；
  • 分户账账户数据应报未报；
  • 委托贷款业务应报未报；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。

七、中信银行

中信银行存在以下违法违规行为，罚款合计160万元。

  • 理财产品数量漏报；
  • 信贷资产转让业务漏报；
  • 贸易融资业务漏报；
  • 分户账明细记录应报未报；
  • 分户账账户数据应报未报；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。

八、农业银行

中国农业银行股份有限公司收到两份行政处罚决定。其中一份违规事项如下，罚款合计200万元。

  • “两会一层”境外机构管理履职不到位；
  • 国别风险管理不满足监管要求；
  • 信贷资金被挪用作保证金；
  • 未将集团成员纳入集团客户统一授信管理。

另一份违规事项如下，罚款合计230万元。

  • 资金交易信息漏报严重；
  • 信贷资产转让业务漏报；
  • 贸易融资业务漏报；
  • 分户账明细记录应报未报；
  • 分户账账户数据应报未报；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。

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