引言

改革开放 40 多年以来，中国经济发生了奇迹般的飞跃，这些奇迹同时也造就了国内“第一批富起来的人”。近十年间，中国私人财富市场规模增长五倍，高净值家族数量约有 158万个，超高净值家族数量约有 10.5 万个，个人持有的可投资资产总体规模达到 165 万亿元，持续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值。在这样的时代背景下，家族办公室如雨后春笋般在国内的财富管理领域蓬勃发展。

家族办公室是一个起源于西方的“概念”，是指一个或多个家族对家族的私人财富进行整体管理，并对家族成员提供相关服务的实体或机构。建立一个家族办公室是家族成功的象征，它既代表了家族财富积聚到了一定的高度、需要进行长期全面的资产配置，也是一个家族掌控家族内部管理控制权的重要里程碑。而一个合格的家族办公室，必须同时具备满足家族金融和非金融两方面需求的能力，并获得家族的充分信任。

金融方面，家族办公室将家族财富配置于多个资产类别中，家族办公室成员需要具有金融、法律、财务行业资深背景和业界良好口碑。在此基础上，家族办公室团队才能灵活运用不同金融及法律工具，实现家族资产保值、增值、传承、支持社会公益的目标，实施有效的风险、税务、信贷、投资等方面的统筹规划。

非金融方面，物质财富是家族可持续传承和发展的基础，平安传家、传承平安应是家族传承的意义所在。因此围绕家族成员的能力培养、健康生活等，衍生出两大类需求，一是情感凝聚，家族和睦方面 , 诸如教育规划、身份规划、家族旅行、继承人培养等；二是实现家族价值传承，如家族档案、家族历史、家族慈善等，要求家族办公室服务随着家族发展的步伐不断递进。

在此，引用一位受访者的原话：“中国有句老话，能用钱解决的问题都不是大问题。在国内能选择家族办公室的企业家或者富豪，一定是不缺投资机构或者财富管理机构追随的，他们想要的是管家式的服务，尤其是为他们的子女、为他们的父母提供服务，为他们去解决不能用钱去解决的问题。”

因此，本研究旨在挖掘国内企业家对于家族办公室的真实需求、分析疫情对中国企业及企业家家族投资的影响、以及了解目前中国企业家家族对于慈善活动的参与度及具体的参与方式。

以下是白皮书详情

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