宁波检察

徐某某等人集资诈骗案

1 基本案情

2017年2月，被告人徐某某、余某某经预谋，在宁波市海曙区设立宁波锦泰金融服务外包公司（以下简称“锦泰金融”公司）。

“锦泰金融”公司对外营业期间，由朱某某（另案起诉）出面作为“锦泰金融”公司经营负责人，通过“锦泰金融”公司的网络借贷平台发布“秒标、7天标、1个月标、3个月标”等虚假的借款人信息，造成该“锦泰金融”公司正常经营借贷业务的假象，对外谎称投资即可获得1%-24%不等的年化收益率，面向社会不特定公众公开集资。2017年5月，“锦泰金融”公司出现兑付问题。

经查，该“锦泰金融”公司累计非法集资约2500万元（币种人民币，下同），归还本息及返利共计约1900万元，造成损失约600余万元。被告人徐某某将上述集资款中至少240万元占为己有，用于其上海公司投资人的兑付；被告人余某某则将上述集资款中至少120余万元占为己有，用于支付“锦泰金融”公司设立前其个人债务等事由。截止案发，共20余名被害人报案，涉及资金593万余元，已归还240万余元，实际造成损失353万余元。

2 履职情况

2018年12月21日，法院一审认定，被告人徐某某、余某某犯集资诈骗罪，均判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。一审宣判后，被告人徐某某提起上诉。2019年3月15日，二审法院维持原判。

3 典型意义

本案系一起检察机关成功追诉集资诈骗“幕后老板”的案件。2018年3月，检察机关受理朱某某“锦泰金融”公司P2P非法吸收公众存款案。

在案件的审查过程中，检察机关发现该朱某某名义上是公司负责人，但并非犯罪的发起者以及资金的实际使用者，该案主犯另有其人。

为进一步深挖犯罪，检察机关发现作为证人的部分公司业务员谈到该公司曾经邀请“米利金融”的业务员前来“授课”，由此显示该“锦泰金融”可能与“米利金融”有从属或者合作关系。根据该线索，检察机关积极引导侦查，深入调查“米利金融”的相关犯罪人员，获得了徐某某为“锦泰金融”的负责人这一线索，后将徐某某追诉到案。

在审查过程中，检察机关在徐某某已确定构成非法吸收公众存款罪的基础上，以梳理资金流水去向为关键点，结合相关言词证据，发现本案中一方面融资成本远远高于企业正常盈利水平，所融资金的损失和无法偿还不可避免；另一方面所募资金绝大部分被徐某某等人用于“借新还旧”的循环融资和归还个人债务，依法认定徐某某构成集资诈骗罪。本案提起公诉后，法院采纳检察机关的指控，有力地打击了非法集资犯罪。

END

来源：宁波检察、 智慧检务助手

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