北京证监局：加强证券法律业务监管，督促中介机构归位尽责。

监管摸底明年保险满期给付风险，行业现金流整体充裕。

多条线苦练内功，券商布局北交所马不停蹄。

北京证监局：加强证券法律业务监管，督促中介机构归位尽责

北京证监局11月11日消息，北京证监局联合北京市司法局、北京市律师协会于11月9日共同召开辖区证券法律业务执业情况检查通报会。北京证监局表示，将继续增进与北京市司法局、北京市律师协会的协作，加强与中国证监会法律部的沟通，通过多种渠道加强证券法律业务监管，形成监管合力，贯彻落实“零容忍”理念，督促证券服务机构归位尽责，发挥好资本市场“看门人”作用，推动辖区资本市场健康有序发展。

简评：

随着北交所的成立，北京证券法律业务监管的重要性进一步提升。北京证监局将继续通过多种渠道加强对证券法律业务的监管，主要针对三类问题：一是工作底稿的制作和保存不规范，二是未审慎履行核查验证义务，三是法律意见存在个别不规范之处。北京证监局会严惩这些不当行为，有利于辖区资本市场的健康发展。

监管摸底明年保险满期给付风险，行业现金流整体充裕

保险业一年一度的满期给付与退保风险监测工作即将启动。记者近日获悉，银保监会人身险部下发相关通知，对2022年满期给付与退保风险进行排查，重点关注业务调整期等重要时间节点的风险情况，完善风险防控长效机制，此项排查旨在测试人身险公司明年的现金流压力以及客户服务能力。

简评：

近年来人身险行业持续不断地从拉长负债久期、优化缴费结构、降低负债成本、增加保障内容、提升绩优代理人占比等方面优化业务结构，因此满期给付压力相较于前几年持续回落，行业现金流整体充裕，风险基本可控。

多条线苦练内功，券商布局北交所马不停蹄

距离北交所开市越来越近，各大券商近期密集作出部署。中信建投证券介绍，公司成立了专项领导小组与工作小组，分别从客户服务、投资顾问、投资者教育、客户适当性管理、交易管理、产品配置等多维度布局。国泰君安证券对新三板业务的工作重心和协作机制进行了适当改进和完善。

简评：

创新层、基础层企业是未来北交所潜在上市企业的主要“生源地”，对“专精特新”企业挖掘和服务能力是竞争主要分水岭，券商需苦练内功，持续提高自己的研究能力，增加人才储备、与投行部门合作等形式加大研究力度。