2015年，我在第一财经《中国房地产金融》杂志的时任主编，派我去采访他的一位上海交通大学上海高级金融学院（SAIF）的同班同学。那是我第一次见到徐凌云，当时她刚从汇添富资本董事总经理之位辞职，准备创业。

在我的印象中，她一直是一位敢闯敢拼的女性，每一个身份或者转变都充满了斗志和睿智：网球青少年国手、“金融女子第一杆”、早期多年四大行工作经历（中国银行当时最年轻的科级干部）、珠宝投资、独立家族企业投资顾问等，再到如今的基石家族办公室联盟FOIOO的创始人。兜兜转转，然而任时光荏苒，正如我第一篇专访《徐凌云：点球成“金”》的标题，徐总的身份一直没离开过金融和投资圈。

这次时隔6年的第二次专访，然而一开始并不顺利。因为异地，我们只能选择线上的方式。第一次约定的时间，徐总有些感冒，我们就简单得聊了一下采访提纲，采访只能作罢。第二次到了约定时间，电话准时打过去，徐总立即就接了。她当时在车上，我寻思着这次采访这个“大忙人”的计划估计又要泡汤了。没想到徐总却说没关系，边开车边和我聊，这才有了这第二次专访。

对于此次访谈，我最好奇的就是徐总的创业经历，便问了第一个问题“您什么时候开始有此次创业的想法？”徐总之前还透露说，不知道访谈该说些什么，然而这个话题像是打开了她的话匣子，她一连说了有一个多小时还没尽兴。

2016-2020 转型成为客户身边的独立顾问

时光回到20年前，因为网球的体育特长，进入了四大行之一的中国银行。26岁，已经当上科长的她放弃了这个当时的“金饭碗”，30岁进入私人银行领域，成为国内第一代私人银行家。后面又经历了信托在中国发展最迅猛的十年，徐总在投行领域做得风生水起，先后就职安信信托财富管理总部总经理和汇添富基金董事总经理。然而在2016年，徐总离开了金融机构的平台，在香港和大陆两地从事了高净值客户和家族企业的独立投资顾问，开始4-5年的独立咨询顾问的单枪匹马作战的阶段。

“离开了体制内，也离开了金融机构强牌照的光环。自己靠着多年来积累的资源和专业能力，在香港和大陆两地，为高净值客户从事海外资产配置和家族企业的投资顾问。这期间最大的挑战其实是心理的落差：从甲方变成了乙方，许多困难和问题需要自己去克服和解决，凡事亲力亲为，培养助手的同时担当市场业务的开拓和落地执行，与合作机构谈判，接受客户的高要求挑战等等，辛苦与孤独，磨练了心智，取得的成绩和收入证明了自己的实力。徐总谈及此，还能感受到她当时的每天沉浸创业的氛围。她说，这段经历给了她几大宝贵的收获：首先，她的市场作战能力得到综合提升，也检验了她的多年金融机构工作经历的历练成果；其次，更大的收获来自心理的变化，徐总说她的心变得”更加宽广、更加柔软。坚强，对我来说并不难（得益于徐总之前网球国手的训练经历），柔软就是新的收获，也是我以后一直要做的功课。“

听到“柔软“这个词，我有些不解。徐总接着解释道，”我的心变得柔软，主要是指，我现在开始更多得为他人着想，更具有服务他人的精神。以前的我，可能更关心自己有没有变得更优秀、更强。现在我觉得赋能和帮助他人是一种快乐。

2021基石联盟FOIOO 创业的起心、动念

徐总说，在金融界，因为她多年的从业经历，现在经常有后辈向自己请教问题，她觉得分享自己的从业经验、能够帮助他人，她感到很快乐。这就像，她出去打网球和高尔夫，因为这是她的两技之长，又在金融圈小有名气，经常会有人向她请教怎么打球，她在指导的时候的快乐是一样的。

“我觉得创业的起心动念，是一个综合的因素导致的心之所向。一，从我个人来说：首先就是刚刚所说的心理上的变化（更加宽广和柔软，希望赋能和帮助他人）；另外，我对行业的情怀，我从2008年成为中国第一代私人银行从业人员，这10多年一直在资产管理和财富管理行业耕耘，一直在金融行业的耕耘，让我在思考我这个年龄还做什么是更有意义的，我毅然继续选择在这个行业继续发展下去；二，从外在因素来说：首先，在上海交通大学上海高级金融学院我们有一个”家族财富管理“专业委员会，我们在过去的5年时间里，我和我的同学们长期在研究和关注这个行业的发展，对未来可期。上海交通大学高级金融学院（SAIF）的校友圈层对家族财富管理领域的研究，给了我对这个行业快速发展中在理论、信息和资源方面的支撑；其次，多年来客户和同业朋友们对我能力的肯定，对我个人的信任，也给了我很大的信心和勇气；最后，我和我的团队都想把多年经验赋能给这个行业的发展，帮助更多的金融创业者、高净值客户、年轻的从业人员等等，从我的职业发展来说，基石FOIOO提供的赋能平台，是我热爱并可以全力以赴做一辈子的事业。

家族财富管理“赋能“平台 创业是一场修行

徐总说，虽然财富管理和家族财富管理只有两字之差，但概念却相差甚远。“家族财富管理，最重要的是与客户的粘性度，不是赚快钱，不是一锤子买卖，而是通过长期且持久的专业服务，从客户的角度出发提供他们需要且满意的服务。”

“家族财富管理行业在中国刚刚起步，比国外晚了大约30年，但是我们的发展速度很快，过去5年各种类型的家族办公室相继成立，客户的定制化需求和细分服务逐渐呈现，对从业人员和这个行业来说即是一片蓝海机会也在实操方面产生了真正的挑战与考验，我在金融行业工作20年所经历的行业发展与变革，让我们始终在学习和不断精进。我们深知行业需要不断被深化和进步并且与国际接轨，从业人员尤其是年轻一代的人才培养和对这个行业的认知深度都需要不断推动。于是有了基石家族办公室联盟FOIOO，有了此次创业。” 徐总谈起这个话题，语气中总是充满对行业的期待和对这次创业的信心，“我只是一个代表，我背后代表着我中国民生银行私人银行创始团队几位老同事们和我SAIF 校友们共同的志愿和对家族财富管理行业的热爱与情怀”。

徐总说，创业是一场修行。她过去10年服务的中国创一代企业家客户，已经有了二代和三代。这些客户现在经常和她谈论的话题主要是子女接班、婚姻、财富传承、家族文化等方面的内容，甚至第三代未来的教育培养计划等等，徐总经常直白地告诉客户，“赚钱您已经很擅长，应该多思考怎么留住财富，怎么‘富过三代’……”

“这个行业需要更多专业有底蕴的从业者，因而基石FOIOO定位于中国领先的家族财富管理行业赋能平台 。它以家族财富管理的教育与认证为入口，推动金融科技业务平台建设，推进中国优质资产管理、 投资顾问、家族客户资源的业务联动；并致力于以金融科技力量推动中国家族办公室业务的网络社区建设，推动中国家族财富业务的可持续成长。”

徐总最后跟我分享，她非常喜欢一本书是《我的经验和教训》，作者是美国黑石集团的创始人苏世民。“这是一部投资、管理类图书，是一部关于成功创业的书，还是一部处世哲学。不过，作者苏世民先生和我一样都有专业运动员的经历，他曾经是田径运动员，后来转战投行；运动员的经历塑造了坚韧不拔的毅力和持久的专注力，在未来的工作和人生事业中取得成绩和成功有很大的助力，在书中被特别提及也代表作者对这种精神的褒奖，徐总说：“我深有体会并且非常赞同，我因为网球特长进入金融行业，又因为高尔夫走进私人银行，我在苏世民先生身上看到的“运动员”的拼搏精神，让我很欣赏。”我听到这样的话，感觉徐总的成功和身上那股追求不断努力的劲儿或许不难让人理解，正是曾经运动员的身份塑造了她，刻苦和拼搏一直在她血液里流淌。

作者｜张平平 原第一财经记者

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