2022年1月,在人民银行南京分行营管部和南京市公安局联合召开的2021年银行卡“黑灰产”打击治理工作总结和表彰会上，浙江稠州商业银行南京分行运营管理部荣获“2021年度反诈先进集体”，运营管理部李轩荣获“2021年度反诈先进个人”称号及南京市见义勇为基金会的“见义勇为奖”，分行营业部徐蕾同获“见义勇为奖”。

以上奖项的获得，既是对浙江稠州商业银行反诈工作部署的肯定，也是对反诈一线工作人员付出的认可。

稠州银行紧密围绕“账户全生命周期管理”这条主线，严格开户审核、强化账户存续期管理，以完善账户异常交易监测为手段，严肃责任倒查，深入开展公众宣传教育。事前利用多渠道有效数据交叉核验客户身份；事中利用运营分析平台对账户非柜面业务交易、风险特征等动态评估，加强涉诈涉赌交易识别管控，在公安部门下发涉案账户前对可疑账户采取管控措施；事后加强对存量账户的排查清理，根据公安部门下发的可疑手机号码倒查，对开业以来的企业账户开展动态上门核实。坚持账户服务与风险防控“两手抓、两手都要硬”，切实履行银行从业人员反赌反诈义务。

该行还实现人防与机防双管齐下，正式推广使用运营风险事后预警，利用大数据平台，设立严格的规则体系主动生成预警案例，经柜面、后台管理人员排查筛选风险事件，实施管控措施，并对存量账户以及为非法交易提供支付结算服务的专项排查，从中筛选可疑账户进行管控。同时设立“打击治理跨境赌博、电信网络诈骗工作联席会议”制度，旨在围绕“工作方案、倒查机制、预警排查、事件处置、宣传教育、系统建设”等方面开展反赌反诈工作，保证全行在打击治理工作中积极采取措施，有效控制风险，实现既定目标。

反赌反诈是一项意义重大且深远的工作，它不仅是公安机关“压发案、降警情”的本职、人民警察秉承“以人民为中心”理念的现实外延，更是银行业金融机构切实履行的主体责任。浙江稠州商业银行将继续完善反赌反诈的长效机制，紧跟形势变化，挖掘系统潜力，并同步加强风险意识培训，提高人防技能与宣传频率，让该项工作更务实更高效。

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