金融虎讯 3月25日消息，交通银行(HK:03328)公布截至2021年12月31日止年度业绩公告披露，报告期末，全资子公司交银理财有限责任公司总资产102.06亿元，净资产99.29亿元；报告期内实现净利润11.55亿元，同比增长73.61%。交银理财系继工行的工银理财和建行的建信理财后，国内第三家获准开业的银行理财子公司。
据了解，交银理财有限责任公司成立于2019年6月，注册资本80亿元，于2019年6月13日在上海正式开业运营，主要面向个人、私银、机构、同业客户发行固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类及混合类理财产品。
报告期末，交银理财理财产品余额12,246.64亿元，较上年末增长129.43%。积极拓展行外代销机构，实现行外代销产品余额4,098.59亿元，占比33.47% ，行外代销规模在理财子公司中名列前茅。
2021全年，交通银行集团实现净利润（归属于母公司股东）875.81亿元，同比增长11.89%。实现净经营收入2,697.48亿元，同比增长9.33%；净利息收益率1.56% ，同比下降0.01个百分点；平均资产收益率0.80% ，同比上升0.03个百分点；加权平均净资产收益率10.76% ，同比上升0.41个百分点。
报告期末，交通银行集团资产总额11.67万亿元，较上年末增长9.05%。客户贷款余额6.56万亿元，较上年末增加0.71万亿元，增幅12.17%；客户存款余额7.04万亿元，较上年末增加0.43万亿元，增幅6.54%。资产质量稳中加固。报告期末，集团不良贷款率1.48% ，较上年末下降0.19个百分点；拨备覆盖率166.50% ，较上年末上升22.63个百分点；逾期贷款率1.33% ，较上年末下降0.21个百分点。
交通银行的业务主要分成四类：公司金融业务、个人金融业务、资金业务和其他业务。下图为各业务线营收情况。
报告期末，战略性新兴产业贷款较上年末增幅超过90%。丰富财富管理产品货架，发布「交银养老」品牌，搭建个人养老金融「五享服务」。报告期末，境内行管理的个人金融资产(AUM2)较上年末增长9.26%。报告期内，集团通过代销财富管理类产品、基金与理财业务等，实现财富管理手续费及佣金收入173.10亿元，同比增长24.32%。
报告期末，集团表外理财产品时点余额13,842.78亿元，较上年末增长24.89% ，其中净值型理财产品时点余额12,246.64亿元，在理财产品中的占比为88.47% ，较上年末提升27个百分点。
交通银行以商业银行业务为主体，金融租赁、基金、理财、信托、保险、境外证券、债转股等业务协同联动发展，为客户提供综合金融服务。年报显示，交通银行包括交银理财在内共有8家全资子公司。报告期内，子公司实现归属于母公司股东净利润109.52亿元，同比增长33.51% ，占集团净利润比例12.50% ，同比上升2.02个百分点。报告期末，子公司资产总额5,438.97亿元，较上年末增长9.74% ，占集团资产总额比例4.66% ，较上年末上升0.03个百分点。
其中，交银金融租赁有限责任公司，2007年12月开业，注册资本140亿元。主要经营航空、航运及能源电力、交通基建、装备制造、民生服务等领域的融资租赁及经营租赁业务。报报告期末，公司总资产3,188.87亿元，同比增长3.11%；净资产358.44亿元，同比增长12.72%；租赁资产余额2,863.70亿元，同比增长6.55%；航空、航运资产规模1,755.53亿元，拥有和管理船队规模430艘、机队规模272架；报告期内实现净利润35.30亿元，同比增长10.27%。
交银国际信托有限公司2007年10月开业，注册资本57.65亿元，交行和湖北省交通投资集团有限公司分别持有85%和15%的股权，主要经营信托贷款、投资基金信托、应收账款融资、房地产信托、证券投资信托、家族信托、慈善信托、信贷资产证券化、企业资产证券化、受托境外理财(QDII)、私人股权投资信托业务。报告期末，公司总资产176.37亿元，净资产144.78亿元，管理资产规模6,091.24亿元；报告期内实现净利润12.35亿元，同比增长1.39%。
交银施罗德基金管理有限公司成立于2005年8月，注册资本2亿元，交行、施罗德投资管理有限公司和中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司出资比例分别为65%、30%和5% ，主要经营基金募集、基金销售、资产管理业务。报告期末，公司近七年、近五年、近三年权益投资主动管理收益率行业排名分别为2/70、10/88、16/108。4只基金产品近七年收益率超过300% ，4只基金产品近五年收益率超过200% ，25只基金产品近三年收益率超过100%。报告期末，公司总资产69.99亿元，净资产57.24亿元，管理公募基金规模5,473亿元，较上年末增长61%；报告期内实现净利润17.86亿元，同比增长42%。
交银人寿保险有限公司2010年1月成立，注册资本51亿元，交行和日本MS&AD保险集团分别持股62.50%和37.50% ，在上海市以及设立分公司的地区经营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务，以及上述业务的再保险业务等。报告期末，公司总资产930.18亿元，净资产75.96亿元；报告期内实现原保费收入169.41亿元，同比增长15.48% ，实现净利润9.10亿元，同比下降12.07% ，新业务价值同比增长10.5%。
交银金融资产投资有限公司成立于2017年12月，注册资本100亿元，主要从事债转股及其配套支持业务。截至报告披露日，银保监会已批覆同意交行向该公司增资50亿元。报告期内，公司坚持市场化债转股主责主业，积极服务实体经济降杠杆、控风险，新增投放金额123.27亿元，项目退出金额47.11亿元，当年净增投放76.16亿元。报告期末，公司总资产570.70亿元，净资产143.05亿元；报告期内实现净利润29.06亿元，同比增长135.30%。
交银国际控股有限公司成立于1998年6月（原为交通证券有限公司，2007年5月更名为交银国际控股有限公司），2017年5月19日在香港联交所主板挂牌上市，主要经营证券经纪及保证金融资、企业融资及承销、资产管理及顾问、投资及贷款业务。报告期末，对该公司持股比例为73.14%。报告期末，公司总资产326.62亿港元，净资产74.24亿港元。报告期内实现净利润3.12亿港元，同比减少63.3% ，主要原因是受到投资市场低迷的影响，尤其是在2021年第四季度固定收益证券所产生的损失导致。
中国交银保险有限公司，2000年11月成立，注册资本4亿港元。主要经营经香港保险业监管局批准的一般保险全部17项险种。报告期内，公司充分发挥一般保险全牌照优势，承保主业质效同步提升。报告期末，公司总资产7.97亿港元，净资产5.85亿港元；报告期内，毛保费收入同比增长13.70%；支出前承保利润同比增长22.59% ，净赔付率30.84% ，实现净利润938万港元，协同业务收入1,301万港元，同比增长7.20%。
在金融科技发展方面，交通银行2021年金融科技投入87.50亿元，同比增长23.60%；为营业收入的4.03% ，同比上升0.50个百分点。全行招录金融科技专业背景人才占比从2019年的32%提升至2021年的55%。报告期末，集团金融科技人员4,539人，占集团员工总人数比例5.03%。全行共5个项目入选人民银行金融科技创新监管试点。
另值一提的是，今年1月26日，交通银行发布公告称公司全资子公司交银理财有限责任公司收到《中国银保监会关于施罗德交银理财有限公司开业的批复》，施罗德交银理财有限公司（简称“施罗德交银理财”）获得批准开业。其中，施罗德投资管理有限公司出资比例51%，交银理财有限责任公司出资比例49%。
施罗德交银理财系国内第三家外资控股理财公司，此前已有两家合资理财公司获批，分别是汇华理财和贝莱德建信理财。施罗德交银理财注册资本人民币10亿元，注册地上海，主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。（乐金）
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