银行卡、电话卡本属自己私人物品，仅供个人存储资金、拨打电话、便捷支付使用。但近年来，一些诈骗分子为了藏匿非法所得达到“洗钱”目的，将目光盯上了“两卡”犯罪。一些贪图小利的人，为了仨瓜俩枣，甘当“跑分洗钱”工具人。近日，孝感警方经过缜密侦查，成功打掉一个为境外电信诈骗转移资金的“跑分洗钱”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人8名。

一起刷单诈骗案 牵出一个“跑分洗钱”团伙

2021年12月9日，湖北安陆市居民谭某在网上刷单被骗43万余元。案发后，警方高度重视，抽调精干警力成立专案组进行调查。

深入分析研判发现，该团伙在涉案资金转移过程中不仅有传统的卡转卡、卡转对公账户、卡转第三、第四方支付平台，还有卡转网络游戏平台充值跑分、卡转第三、第四方支付平台再转网络游戏平台充值跑分、卡与网络游戏平台对充等多种“跑分洗钱”方式，以此来混淆视线、逃避打击。

面对错综复杂的资金流向，专案组没有退缩，他们认为越是复杂，越说明犯罪嫌疑人是有专业团队在背后精心设计，只要找出一条线，就能摸到大鱼。专案组经过对海量的信息抽丝剥茧、顺藤摸瓜，分析得出的结论证实了他们之前的推论。

发现这一线索，专案组马不停蹄赶赴武汉、咸宁等多地追踪觅迹，一个以刘某为首的“跑分洗钱”犯罪团伙逐渐浮出了水面。

一张正义的大网 捕获8条游离法外的鱼

去年12月底，专案组民警通过多方调证，逐渐厘清该团伙涉案嫌疑人的基本身份，通过分析发现该团伙是一个以熟人、老乡、同学为纽带，纠集了一批有前科的80、90后，组成了“跑分洗钱”专业团伙。该团伙以武汉江夏、湖北咸宁为落脚地，团伙成员集中食宿，分工明确、层级分明。

专案组经过分析，收网条件成熟，当月组织了第一次收网，先后将5名犯罪嫌疑人抓获归案；经过深挖扩线，今年3月底，又将该团伙上下游另外3名犯罪嫌疑人抓获归案，至此以刘某为首的“跑分线钱”团伙主要涉案人员全部落网。

经调查发现，该团伙充当“中转站”，主要为境外犯罪集团提供“洗钱”服务，提取高额佣金；团伙头目刘某通过社交软件“线上”承接境外“业务”，境内团伙成员招揽“下线”，而这些“下线”提供银行卡、便捷支付账号，按照团伙工作要求，利用手机银行、第三、第四方支付平台、网络游戏充值等多重手段相接合完成“跑分洗钱”业务，并可按照比例获得丰厚报酬，不到二个月，该团伙参与“跑分洗钱”资金高达350余万元，牟利20余万元。

一时糊涂起贪念 助纣“跑分洗钱”泪悔终身

犯罪嫌疑人到案后，办案民警发现女性犯罪嫌疑人鲁某一直在流泪抽泣。询问得知，鲁某原本系单位职工，拥有一个令人羡慕的好工作，但鲁某不珍惜，沉迷赌博，不能自拔。在熟人徐某邀约她利用银行卡帮别人“搭桥”转账可以挣取丰厚佣金时，她为了偿还赌博欠下的窟窿，为了满足自己的贪念，便拿出银行卡加入了该团伙。

鲁某为了扩大“业绩”，她还与前男友郑某联系，郑某经不住前女友的温情和怂恿，拿出银行卡也加入了该团队；她还与熟人叶某联系，叶某面对动动手指就能挣钱的“好事”，曾经是某校优秀生的他也失去了“免疫力”，也加入了。

坐在讯问室冰冷的凳子上，戴着冰冷的手铐，鲁某流下了悔恨的泪水。曾经有一份好工作、有一个爱她的男友，她都没有好好珍惜；因为自己的不良嗜好，丢了工作，失去爱情，又因一时糊涂，将自己亲手送进了班房，也害了曾经爱她的人。

此案中的8人，他们面对蝇头小利，助纣为虐，甘当“跑分洗钱”工具人，最终人财两空，沦为阶下囚。今日悔恨的泪水，换不来曾经的美好。在此，我们要告诫还有不自量力想要通过“两卡”从中渔利的，尽快收手，否则追悔莫及！（通讯员李海涯、汪海权）