作为银行工作人员，可以很明确的告诉你：你的银行卡里面突然不明原因的多出一千万，对于每个月只有5000元工资的你来说，不仅银行会调查你，就连反洗钱监测分析中心都给请你喝茶。
国家规定：单日金额超过5万元的，就属于大额交易，而账户突然间多出一千万，肯定会引起银行的注意。
打开网易新闻 查看精彩图片
银行会判断你是不是买彩票赚钱了，还是这笔钱存在问题，需要交给有关部门处理一下呢？
银行偷偷查一下你平时的流水，确定这笔钱的来源
如果你每个月的支出都有几百万元，那么对于这一千万元，银行不会特别注意。毕竟有钱任性的富家小姐、富家公子很多。
但是对于一个月只有5000元工资的你来说，突然间，银行卡里面不知道什么原因多出一千元，银行一定是要调查，这笔钱的来源的。
打开网易新闻 查看精彩图片
看看你最近有没有买彩票，是不知中大奖了。如果是彩票中奖，那么银行的工作人员赶紧拿着高档礼品到家里来拜访，看看一千元可不可以存入银行，买点银行理财产品什么的。
如果，是因为意外你继承了1千万的遗产，那么也需要调查一下这笔钱是否合法，钱的来源是什么，看看还有没有其他资金，还把你划为黑卡用户，享受最高级的银行服务待遇。
打开网易新闻 查看精彩图片
交易是否正常，是否跟境外势力勾结，涉及洗钱罪
今年，光大银行、农村商业银行等多家银行都进行了线上交易限额制度，就是为了打击洗钱犯罪的行为。
如果这笔钱是外镜汇入，且是个人对个人的，那么银行很有可能第一时间冻结这笔钱，需要提交合法证明，来证明这笔钱是合法的，才可以解冻。
打开网易新闻 查看精彩图片
如果这笔钱是汇入给公司的，且是生意上的往来，那么不会引起什么注意，正常交易就好啦。
但是一旦不是汇入公司的，银行会第一时间注意到。反洗钱监测中心，也会第一时间询问你情况，发生了什么，并且对你个人进行调查。
打开网易新闻 查看精彩图片
以上是本文的全部内容，喜欢我的文章点点关注哟
打开网易新闻 查看精彩图片
热门跟贴