如今,在大资管行业即将进入全面净值化时代之际,一个重要且迫在眉睫的问题是,如何处理行业净值化转型较快与客户传统需求转型较慢之间的矛盾?有业内人士指出,过去人们都很适应高收益、预期收益、无风险、刚兑的产品,但是在净值化的时代下,老百姓理财的理念还未发生转变,市场上从长期来讲金融行业风险收益是对应的,风险和收益的对应关系如何通过行业内所有机构的努力逐步形成过去十年的理财价值观向新的理财价值观的转型,这就需要理解和风险收益的相关性,通过时间来化解相关波动的风险。所有人要努力推动全社会的理财价值观的转型,这也是资管新规后时代大家面临的使命。

而在做投顾过程中,通过公募基金的组合,把公募基金的净值转化为老百姓的账户收益,也是帮助把市场的波动降低、平抑波动,让老百姓获得更好的体验,更能够在市场中生存下来,这就需要投资机构和投顾机构的共同努力,化解客户的矛盾,帮助客户在资本市场上成长起来,享受中国经济增长的红利,解决共同富裕的问题。

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据悉, 2020 年 5 月,蚂蚁集团投教基地正式获得证监会授牌的投教基地,上线一年多以来已服务用户达 4 亿人次。早在 2016 年 10 月,蚂蚁就设立了专用于投资者教育的网站,后又在支付宝App内开设独立应用。截至目前,蚂蚁投教基地已与中国证券投资基金业协会、深圳证券交易所、 28 家基金公司等行业机构以及媒体合作,致力于长期提供普惠、专业、便捷的投资者教育服务。

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据了解,目前已有超过百家机构在蚂蚁财富开通直播,以 2021 年 8 月为例,共有117 家机构在支付宝理财直播基金栏目开了 2182 场直播。直播形式也是多种多样,甚至不少基金公司直播间进行了联合直播,直播间同时邀请不同公司的两位基金经理,两方围绕不同的基金主题进行展开,如相关市场行情、基金动态等。