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6月28号上海出台了新的落户政策，新政明确表示，在上海的各个研究所的，高校毕业的应届研究生毕业生，不再搞学校等级的划分，也不需要什么打分机制，只要符合相应的基本条件就能落户。

不光是研究生，本科应届的毕业生，只要是上海双一流建设高校的，在上海的5个新城，南北地区重点转型地区用人单位的，符合条件也可以直接落户。

硕士生要，本科毕业生也要，上海这次的落户新政属于把渔网的网眼再次缩小的操作。

其实之前上海也缩小过，但每次的都是扭扭捏捏的小动作，比如应届的硕士生总有个评分门槛挡着，这次算是一降到底，只要是一流建设高校的硕士生都是直接落户。

所以之前上海的落户政策每次都是网眼放的很大，只有真正的大鱼也就是符合政策的才能落网，那这可想而知了，能进网的鱼数量肯定不会多。

这次的新政明显是降低质量，要求数量的操作，之前看不上的小杂鱼现在也不准备放过了，网眼开始缩小，能捞上来了一个算一个。

这样做的目的只有一个，那就是玩一把一鱼两吃的操作。

第一是给老龄化压力来减减压，第二是楼市再送点新鲜的购买力

1

先说老龄化。

上海的老龄化在一线城市这个阵营里是最严重的，60岁以上的人口占比达到了23.38%，是号称最“年轻”的深圳的4.4倍，而根据七普的人口数据显示，上海是唯一的一个，14岁以下人口占比低于10%的城市。

老人太多，年轻人太少，这就是上海的现状。

这俩年龄的人口比值一旦拉高，就牵扯到一个养老金体系或者说福利体系的问题，这些东西本质上都是需要年轻人不断的创造价值才能维持整个体系的运转，没年轻人出卖劳动力的贡献，你以为养老金是哪来的？

老话说前人栽树后人乘凉，养老金则是反着来，后人栽树前人乘凉。

没有后人不断的栽树，前人就得在太阳下晒着，搞不好还得集体中暑昏迷了。

说句不太好听的，上海这次是想补充点年轻劳动力来分担下未来可能出现的养老金压力了，这些劳动力可能还算不上廉价，毕竟还有个一流本科和硕士的门槛，但是碍于上海的高房价更多的进入上海的人，相当一部分大概率可能也就是根蜡烛。

燃烧了自己，照亮了上海。

2

再说下楼市。

上海因为疫情的原因，上半年的楼市几乎算是整场缺席，1-5月上海房地产开发投资同比下降18%，住宅商品房销售面积同比下降18.2%。

说实话，上海这个城市对土地财政的依赖是不高的，按照过去5年的卖地收入除以一般公共预算收入计算，上海的土地依赖度也就在大约32%左右，但不高不代表没有。

早在4月的时候，上海多个区政府就已经电话询问过一些房企的拿地意愿和资金情况，这么主动问的理由无非就是财政缺钱，准备提前探个口风。

3月疫情的疫情让上海彻底进入了静止状态，税收快速减少而抗疫支出却不断加大，再财大气粗影响一定还是有的。

于是放松开始，5月26号上海降低了土拍的门槛，不再搞什么打分制度，只要你房企的钱够了就可以来报名拍地。

6月8号，上海被疫情打断了2个月的首次土拍收官，在放松土拍的新政背景下36块土地成功卖出，其中19块底价成交，可惜即使有新政的加持，整场土拍下来平均溢价率也只有3.49%。

和其他城市一样，上海这次土拍拿地的还是国企央企背景的房企为主力，民企照旧跟着打打边鼓。

关键的时候还得靠亲儿子来撑场面，上海也一样。

当然财政还不止是因为疫情紧张。

如果稍微关注上海的人应该都知道，上海的五大新城，也就是嘉定、青浦、松江、奉贤、南汇是接下来上海十四五发展的重点目标，而五大新城的大规模基建需要大量的资金支撑，上海规划和自然资源局早在年初的供地规划中就提出，要重点引导五大新城的土地供应。

先用卖地获取资金，然后再拿卖地来的资金发展新区基建，接着引导产业落地，最后用基建好的交通和提供工作岗位的落地产业引导人口流入，新区发展这套老流程，上海也不例外。

根据上海公布的数据显示，五大新城今年的供地均有增加，合计增加155万平方米，占2022年上海商品住房用地新增总量的90%。

这么多地怎么消化？

先是土拍降低门槛尽量让房企多拿地，然后落户降低门槛尽量让更多“人才”流入多接盘。

就这么消化。

这回上海的落户放开，我估摸着人家最想要的是那种，既能贡献大量劳动价值以此让养老金体系继续在未来保持良性运转，又能最后攒钱买房的人。

这种落户的人，才符合前文说的一鱼两吃的条件。

想想也有意思，上海降低了落户门槛，一堆人还得感恩戴德的冲进去赶紧掏钱买房给地方财政做一把贡献，这事情怎么琢磨都有点魔幻的感觉。

3

上海的放开落户的政策从本质说还是缺人闹腾的，而这东西往大里说就要扯到生育率的问题上去了。

因为抢人抢人本质上都是在挖掘存量市场，为什么最近这两年不断的吹风生二胎三胎，甚至前几天一些城市搞笑的出台了，二胎三胎和买房限购的政策挂钩的事情。

不就是在发现存量市场逐渐不够抢的情况下，想继续维持所谓的人口红利么。

为这玩意，最近几个“教授”还说了几段和生育率相关的神论。

一个是北大梁建章的，说年轻人暂时找不到工作可以先结婚生娃，一个是厦大的赵燕青的，说不生娃就要罚款。

这俩教授站的这个高度我着实达不到，但这份忧国忧民的神论本质上都指向一个方向，那就是孩子在他们眼里只有两个意义。

第一拉动消费，第二增加廉价劳动力。

先说消费

为什么总要拉生育率，因为一个孩子的出生不仅代表着一个未来劳动力的出现，而且还是一波内需消费的新引爆点。

从价格不菲月子中心，到数量庞大的奶粉尿布，再大一点会跑了后，雷打不动学区房和课外培训，每周日外出的亲子娱乐活动，各种营养食品，头疼脑热还得往儿童医院跑。

这些消费全部是一个新生儿在未来几年甚至十年可以带来的，而且这种被动带来的消费，还颇具刚性消费的味道，也就是说，一个家庭针对一个甚至两个孩子带来的种种消费，基本上是不怎么受价格波动影响的。

价格弹性基本为零。

奶粉尿布涨价了？照样给孩子买。

课外补习班涨价了？没办法，还得报名，不能让自己的孩子落后在起跑线上

孩子的每周的外出娱乐活动涨价了？该去还是得去，孩子上学多辛苦，不放松下哪行？

这种刚性消费需求简直是带动经济增长的良药。

成年后，这些孩子还会成为新的经济增长点的基石。

楼市这个盘能不能玩的转关键就在，有人是否能前仆后继的拿着首付背着贷款进场接盘，这需要人口。

社保也是一样，没有年轻人的交钱，哪来的老年人的社保养老金？，这同样需要人口。

这就不说那些老年人不怎么消费，而主要靠年轻人消费的产品和服务了，可以这么说，只有数量庞大的年轻人才能运转起这个社会的经济负担，才能消耗掉我们已经庞大到有些夸张的产能。

新生人口绝对是拉动经济增长的不二“利器”。

4

再说廉价劳动力。

改开的这几十年时间里，可以说除了改开的制度变化和政策导向之外，优质的廉价劳动力是让我们在全球化经济浪潮中站到了一席地位的重要原因。

问题是什么东西都不是一成不变的，我们用廉价劳动力打开了全球化浪潮的大门，但同时也产生了依赖，这种依赖直到现在我们还没摆脱。

这也是要着急拉人口出生率的本质原因，我们的内部经济环境着实是离不开这玩意。

房子剥一层，银行金融系统剥一层，税收再来一下，在没有完成系统的产业升级的当下，如果再无法维持一个较多廉价劳动力的情况下，无法想象扛起大部分就业压力的民营企业还能剩下什么利润。

而大部分民企在一个竞争激烈，利润低下，资金使用成本高昂的环境里，一旦再受到劳动力不再廉价利的冲击，那么大部分民企微薄的利润就会被债务击穿，从而无法继续担起就业任务，那么所谓的灵活就业人员就还得增加。

现在已经2亿了，再增加不敢想得成什么样子。

想保持劳动力廉价怎么办？增加劳动力的数量嘛，数量上来了市场内劳动力供给增加了，薪资的水平可不就能维持在一个相对廉价的水平了么。

前几天广东某电子厂给暑假工开出9元一小时的工资，就是个活生生的例子。

5

本来我们是可以靠搞研发从而进行产业升级，并以此来增加盈利的能力和带动劳动力收入增长的，但是金融系统的利率在无法完全市场化的前提下，又被房地产行业的巨量需求而扭曲了利率和挤压了信贷资源，导致搞高风险研发的根本无法承担起稀缺信贷资源的使用成本。

研发是个长期投入才能看得到效果的东西，这期间需要资金，技术，政策等等一切外在因素的支持，而我们大部分企业显然等不起这种长期才能看得见回报的投资。

就算少数能扛得起的，还得面临知识产权保护不到位而导致的抄袭，企业花了大量资本研发的新产品一出来，用不了多久就会有无数劣质的仿制品出现，然后大家打价格战。

今天你降50元，明天我就降100元。

最后研发的那位出师未捷身先死，仿制的那些内卷的一地鸡毛不欢而散，等着下个傻X继续研发，然后继续抄袭。

这环境谁还敢搞创新搞升级？

退一步说，即使你企业千辛万苦研发成功产业升级完毕，且没有抄袭仿制这些因素的干扰，你生产出来的新型商品谁又来消费呢？

被教育尤其是房地产这两个躲不开的重头消费收割一波的个体们，还能有多少消费升级后的新型商品的能力？

你这花大价钱研发出来的东西，价格必然不会便宜，谁来买单？

没人买单，大量的研发费用无法收回，结果转了一圈大概率还是个死。

这就是之前文章里我不止一次的提到的，当居民部门的杠杆率提升到目前这个高位的时候，消费空间就必然会被挤压进而萎缩，稍微价格高一点的新研发产品，在这样居民消费能力下，都不会有个好的市场。

拼多多怎么在淘宝和京东这两个巨头的夹缝中硬生生的闯出自己的一片市场，原因就在这。

而提升造成居民部门杠杆率高企的因素，恰恰就是我们拉动经济增长时绕不开的房地产。

前阵子有个政策要求城市建筑工男性60岁就不能再从事建筑行业的事，就是很好个例子，因为只有年轻人才是所谓的人口红利，他们不生病不拿养老金，产出大消耗小，而年龄大了那就基本只剩下消耗了，这部分人不算红利。

城市送走了廉价农民工，迎来了被这群农民工低薪资辛苦培养的大学生，每年以一千万的数量不断的涌入城市。

这些大学生除了考公上岸和部分幸运儿之外，剩下的大多都是以996的模式拿着较为低廉的工资生活。

低收入的新鲜劳动力，配合产业内卷式的互相仿制产品和价格战来维持低利润，然后继续用低薪资招收更多的廉价劳动力，借此稳定就业市场。

属实是内循环自洽了。

6

啥时候能改变？

什么时候看到为了产业升级，为了落实劳动F，为了提高收入分配而让各个城市像为了救楼市一样，出台各种大力度的相关政策时，改变也许才会真的到来。

在那之间，大概率还是要在人口红利上继续转圈想办法，收入也就很难有什么较大幅度的提升。

当然这还有个前提，得让楼市给内循环稍微让点路，不然就算有点收入的增幅，也全得吸到钢筋水泥里去了。

说到这突然想起前阵子万科董事会主席郁亮给楼市做个了判断，说楼市短期内已经触底，但恢复将是个缓慢的过程，这话说的很婉转，但意思也很明确。

楼市的恢复大概率没人能给出个具体的日期。

有人说这是楼市要回暖的信号，我就纳闷了，既然要回暖万科为什么不加快抄底拿地？现在的土地可都是底价倾销，基本没人抬价，要知道去年前5个月万科一共拿地就有700多亿，今年同期却只拿了140多亿。

都触底了自己不动手？给友商发信号？万科是楼市慈善家？

上海开始缩小网眼大力“捞人”了，其他的二线城市不出大问题会在年底之前陆续出台各种放松落户的政策，而且尺度上一定会有所突破。

人口红利就这么多了，实体要抢，楼市也得抢，谁下手快，谁就能捞的更多。

所以万科郁亮那话，听听就好了。

楼市的恢复且得等了。

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