慢牛资本董事长张化桥曾表示：未来5-7年內很可能是中国不良资产的黄金时段。

为什么这么说呢?

众所周知，不良资产是一个特殊的行业。它具有逆经济属性，经济越下行，不良率就越高，市场规模也就越广阔。

据银保监会数据显示，2021年我国银行业累计处置不良资产3.13万亿元，同比上涨0.11万亿元，再创历史新高。再加上资产管理公司等其他渠道已购入的不良债权，不良资产的规模已然十分宏大。

2022年的政府工作报告中也首次将加大不良资产处置纳入其中，充分说明在经济下行+去杠杆的周期中，不良资产正在成为我国资本市场冉冉升起的“新星”！

而想要将不良资产“变废为宝”，在这场万亿级的资产盛宴中分一杯羹，毫无疑问，律师是不可或缺的角色：

►一方面，以第三方服务机构即律师事务所的律师身份出具法律意见书或者代理不良资产案件，这是目前国内不良资产律师主要业务方向；

►另一方面，以中介人员的身份帮助投资者来物色优质的不良资产；

►同时，还要作为批量不良资产业务的管理人，参与不良资产处置方案的执行及后续管理，监控项目风险并提出可行的化解方案和控制措施。

当然，有经验的律师都知道，实践中，想要做好这项业务并不容易！因为不良资产跨机构、跨领域、跨行业，涉及银行、资产公司、服务商、法院等多方机构，致使大多数律师在代理不良资产处置案时，每走一步都觉得困难重重。

►比如，在提供尽职调查服务时受限颇多，尤其是在代理房地产行业的不良资产处置案时，对建设工程优先受偿权、购房者优先权等问题理解不透彻；

►比如，估值不准确，而估值的高低往往决定资产包报价的高低，对投资人来说非常重要；

►又如，不知道如何根据具体项目，制定合理的交易方案与谈判交易策略。

诸如此类的实务难点不胜枚举，也让该领域的律师总觉得“办案难”、“办案累”，一个案件下来结果好坏不论，律师本人已经被折腾的筋疲力尽。

那么，不良资产处置真就那么难吗？青年律师真就不能快速上手吗？

答案是：否！

俗话说，井淘三遍吃甜⽔，⼈从三师武艺⾼。跟着行业内资深律师学习不良资产处置的知识、流程、技能与实操方法，能达到事半功倍的效果！

为帮助大家攻克不良资产处置难题，7月30日-31日，智拾网将联合锦天城律师事务所合伙人贾丽丽律师、北京大成（南京）律师事务所高级合伙人董烨律师一起开设「不良资产落地实操训练营」，旨在借由2天封闭式线上授课，讲透不良资产处置中尽职调查、估值与定价等全流程实操要点，并以「房地产不良资产」和「企业破产重组」两个高频实务领域为例，帮助大家切实掌握不良资产处置案的办理方法。

01.

首先，详细为大家介绍下本次训练营有何不同？

▌必须报名的理由是什么？

A.双导师制，教有所长

  • 重技能：从基本技能入手，将尽职调查、估值与定价等不良资产处置案中律师必备技能一一讲清

  • 重实操：从实务角度出发，告诉你实务中不良资产处置案的重难点是什么？具体应该怎么做？堪称手把手教学！

B.高频业务，疑难精讲

  • 房地产不良资产：以法理支撑和实务案例结合的方式，讲清房地产不良资产处置中的尽职调查及交易模式

  • 企业破产重组：深剖尽职调查、估值与谈判、重整投资人的直接确定、重整工具使用等实操要点，助力学员切实掌握破产重整程序中不良资产的处置运作方式

C.高频互动，答疑交流

  • 讲师高度重视与学员学习效果反馈，设置作业、答疑环节，确保学员听得懂、学得会、做得来！

  • 为学员和讲师提供交流、互动的空间，广交人脉的同时，还能汲取资深律师的经验总结与办案思维

02.

学员收获是检验课程质量的唯一标准，2天高密度输出，我们只教真东西！

▌您将收获什么？

  • 1个方法：理清不良资产业务中的重点和难点，教你如何快速落地实操

  • 2方补齐：双师授课制，两位破产领域的资深讲师，各有内容侧重，思维相互补充

  • 3项提升：提升不良资产交易律师的基本技能——尽职调查、核心业务、重整翻案

  • 开拓案源：掌握不良资产业务中投资人的思维方式，激发客户需求，实现业务增长

03.

训练营到底值不值，看课程内容就知道了，好产品，不解释。

▌具体讲哪些内容？

技能篇：如何做好一个不良资产处置案？

一、基本技能——尽职调查

1.债权的尽调：尽调关注点、案例警示

2.房地产抵押物的尽职调查（以法理支撑和实务案例结合方式）

●关于建设工程优先受偿权的问题、土地性质问题

●抵押与欠税节点问题、购房者优先权的问题

●房屋租赁、财产保险

●民法典下居住权对金融债权人的影响、其他

二、重点突破——不良资产处置全流程全方位解析

1.估值与定价、房地产不良资产处置交易模式 （实务案例相结合）

2.法拍形式下的涉税问题

三、主动出击——巧用法律程序应对不良资产处置

1.执行异议程序的深度探索：行为、标的、依据、分配角度

2.巧用和解程序追加被执行人、巧用破产工具

3.代位追偿以及撤销权的行使

4.债务人股东、董事、发起人追责及其路径

实操篇：不良资产处置的具体运作方式

一、投资人参与重整程序的概述

1.如何启动破产清算及重整程序

2.如何引进与确定意向重整投资人

3.如何确定参与重整的投资目的

4.投资信息收部分与目标企业筛选

二、投资人尽职调查

1.复合性尽职调查的策略和过程

2.不良资产处置破产企业的特殊事项尽调

3.提供并解读重整尽职调查清单

三、投资人对债务人的估值与谈判

1.破产重整企业估值方法与策略

2.如何选择资产评估的价值类型

3.交易方案设定与谈判交易策略

四、投资人对重整模式与投资类型选择策略

1.存续式重整的类型及操作要领

2.出售式与清算式重整操作要领

3.混合式重整的二种类型及操作

五、重整投资人的初步确定

1.重整投资人的直接确定与竞选

2.重整投资人的假马竞拍与竞买

六、投资协议与投资方案

1.重整投资协议的内容与关注点

2.重整投资方案内容与制作

七、重整中未申报债权和税务问题处理原则

1.未申报债权的认定及风险防范

2.重整投资税务问题及处理原则

八、投资人对重整工具的使用

1.四类主要重整工具及应用方法

2.重整工具应用方法的案例分析

九、重整计划草案的表决

1.重整计划草案表决的操作要领

2.重整计划的批准及其注意事项

十、重整计划的执行与结果

1.重整计划的执行和结果及意义

04.

高质量的课程内容，是讲师经验思维的高度浓缩。与专家讲师深度对话，是学习，更是享受。

▌谁来授课？

贾丽丽

锦天城律师事务所合伙人

天津破产重整与清算专业委员会负责人

贾律师主要从事金融与不良资产处置、破产重整与清算、困境企业拯救及破产谋划等业务。执业以来，贾律师在处置不良资产领域做过多起典型案例，主导不良资产处置了天津多个知名房地产项目；主导处理了多个房地产公司的债务处置问题、不良资产涉税问题。

贾律师在破产领域亦做过多起典型案例，担任天津环球物联科技有限公司破产管理人负责人、中瑞森（天津）新能源科技有限公司破产管理人负责人、天津开发区合友房地产开发有限公司破产管理人负责人、南永昌破产重整项目天津团队负责人；为上海蔚来汽车与**公司合作项目所涉破产问题提供法律服务、为天津儿童药业有限公司重整提供法律辅导、山东某知名能源公司法律重整辅导、天津某知名药业集团重整脱困项目、参与龙涤破产重整案件；曾经服务过多家大型集团公司、金融机构，担任法律顾问等。贾律师凭借自己的专业知识，为客户处理大量诉讼与非诉案件，具备深厚的法律功底和实践经验。

董烨

北京大成（南京）律师事务所高级合伙人

南京市律协破产重组委主任

董烨律师业务方向为银行保理、不良资产处置、公司破产重整、改制、海外矿业投资等。自2006年以来，董律师一直专注企业破产、清算及重整业务，曾参与宇扬公司、菲克斯特公司关联破产清算案；主持了松朗公司破产清算案、南京江天盛德房地产开发有限公司强制清算案等一系列在本地区有影响的破产或强制清算案件。根据专业优势和杨荣进律师合作撰写的论文《谈清算管理人在强制清算中的几个问题》发表于《中国律师》杂志2015年第11期。作为北京大成（南京）律师事务所破产重组业务部的代表，曾多次参加中国破产法论坛，相关论文也被论坛收录。

05.

如果你想切实掌握不良资产处置的实务要点，欢迎加入此次线上训练营。

▌如何报名？

课程时间：2022年7月30日-31日

课程形式：线上训练营（有回放）

扫码报名立享公众号优惠，直减￥980