导语：

华商基金一直积极响应号召，从保护投资者合法权益出发，充分传导洗钱风险管理文化，推出了一系列“反洗钱”主题专项宣传活动，受到市场的广泛关注。2022年，我们也将继续推出对“反洗钱”主题展开系列趣味宣传。

华商基金希望通过形式多样的反洗钱知识的普及和宣传，帮助广大投资者全面了解反洗钱在维护国家安全、防范金融风险和保障人民群众利益等方面的重要意义和作用，学习和掌握反洗钱相关法律法规，提升理性投资和洗钱风险防范意识。

恐怖融资，是恐怖组织和恐怖分子保障其生存、发展、壮大和从事恐怖主义活动的资金基础和关键来源。

恐怖融资如何募集资金？

1

通过慈善机构募集资金

一是恐怖组织可能会利用慈善组织的资金监控漏洞盗用或骗取慈善资金；

二是恐怖组织通过对慈善组织分支机构的渗透，利用机构中某些雇员对恐怖组织的同情和支持，通过慈善组织募捐的方式将资金转移至恐怖组织；

三是恐怖主义可能已经控制了某个慈善组织，致使该慈善组织整体参与到恐怖融资中。

2

通过合法经营募集资金

在部分不需要正式的职业资格(如相关资格证书)，并在创业期不需要大量投资的行业或领域，恐怖融资风险相对较高。

3

通过自筹资金筹集资金

在某些情况下，恐怖组织从内部获得收入来源，包括成员家庭收入和其他犯罪收入来源等。

我们为什么要反恐怖融资呢？

资金，是恐怖主义行动能力的重要基础，恐怖活动组织和人员策划、准备、实施恐怖活动，均离不开资金支持。他们筹集的资金越多，实施恐怖活动的能力就越强，对公共安全的危害就越大。

通过打击恐怖融资，我们可以切断恐怖活动的资金来源，从而削弱、遏制恐怖活动。根据《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》的规定，恐怖融资是一种犯罪行为，任何国家均有义务对其进行打击。

普通民众应该如何助力“反恐怖融资”？

01

主动配合金融机构完成客户身份识别，包括提供真实有效的身份证件、据实告知交易目的、及时更新预留信息等；

02

积极培养自我风险防范意识，不出租、出借账户、U盾，不用自己的账户替他人提现，防止他人盗用身份从事非法活动；

03

对于所发现的涉恐融资行为勇于举报，及时切断资助犯罪行为的经济来源和渠道，维护社会正义。

我国打击恐怖融资活动

相关立法和相关文件主要包括哪些？

相关立法主要包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》、《中华人民共和国刑法》等。2021年8月1日，《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》正式施行。

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》的制定，一方面是为了提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力的需要。近年来，反洗钱领域出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要围绕金融风险防控要求，进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。另一方面是为了督促金融机构提高反洗钱工作水平的需要。随着国内外反洗钱形势不断变化，国际反洗钱要求不断趋严，需要进一步督促金融机构按照风险为本原则，完善反洗钱内部控制制度和风险管理政策，不断提高反洗钱工作水平。

注：内容来自网络信息汇总；

风险提示：不代表任何投资建议；市场有风险，基金投资须谨慎。

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