通讯员 张敏敏 记者 王忠才

8月22日中午，一女士来到建行滨州彩虹支行网点，称自己的手机银行限额了，给家人转6万块钱转不出去，但是之前转了几笔几百块钱的交易都成功了。询问后工作人员告知客户是因为她换手机的缘故，没有正确在手机上进行手机银行解绑。

在交流中柜员得知客户每天经常转账，与客户核对职业和单位后发现转账的频率与她实际经济往来严重不否，征得客户同意后，柜员查看客户交易明细，发现客户近期频繁多次给不同的人转账，且不超过500元，且凌晨都有交易。柜员马上提高了警惕，询问详细信息后发现客户并不认识这些人，只是经朋友介绍在一个3M网络金融互助平台上注册，平台会安排给不同的人转账，别人也会转进来。最近刚刚接触，只投入了一两千块钱，试一下收益。

柜员根据经验立即建议客户马上停止此类平台的交易，先查询一下该平台的合法性，并告知客户3M金融互助类的平台其实是庞氏金融金字塔，一旦平台内冻结期和匹配期的资金达到顶峰，平台创始人就会关网收钱，将平台内的资金通通卷走。此类金融互助平台无营业执照，上家发展下家，类似传销，不具有合法性，柜员建议客户客户停止交易并向公安机关报案。经过该行员工的一番提醒，客户恍然大悟，又有点后怕，随即要求将银行卡销户，并向柜员表示了感谢。

目前，在全社会严厉打击阻截洗钱、金融网络诈骗的情形下，也出现了各种新型诈骗方式，建行滨州分行作为面对广大客户的一线金融机构，不断增强预警研判能力，时刻提高警惕，加大反洗钱防金融诈骗宣传力度，让非法金融行为和骗局无处藏身，以实际行动践行以人民为中心的理念，真正守住客户的钱袋子。