近日，新沂农商银行人民路成功拦截一起以贷款冻结要求汇款方式实施的电信网络诈骗事件，及时挽回客户损失，保护了群众的财产安全。
2022年9月23日15：00，客户高某至新沂农商银行人民路支行办理业务，大堂经理主动询问客户业务需求，客户表示查询自己银行账户是否存在冻结情况，需要汇款1万元进行解冻。大堂经理听到这种异常情况，意识到客户可能正在遭遇电信诈骗，第一时间汇报运营主管。运营主管高度重视，对客户相关情况进行了进一步了解。
经了解，客户高某，刚满18周岁，毕业后想与同学一起创业，急需启动资金。高某在手机APP中下载了名为“携程优借”的网贷软件，操作后显示贷款2万元，但无法提现至银行卡。经联系app的在线“客服”，对方表示其账户存在冻结状态，无法提现，需要客户转账1万元后才能解冻。并伪造中国银行监督管理委员会办公厅通知函，威胁客户已联系当地公安机关，如不及时汇款，会对客户造成案底影响。因客户涉世未深，社会经验不足，遂至人民路支行查询账户状态并试图汇款，被工作人员成功拦截。
工作人员认真为客户讲解诈骗人员的诈骗手法，分析诈骗人员提供材料的漏洞，并协助客户下载了国家反诈中心APP，告知客户正规银行贷款途经，以及我行贷款方式及流程。
近年来，各种新型诈骗手段层出不穷，一些群众由于警惕性低、社会阅历浅、防范意识不足、过于轻信他人等原因，频频遭遇网络诈骗。
从客户提供的材料中，不难发现诈骗分子的诈骗手法存在诸多漏洞。
一是，“诈骗分子”提供的文件照片系伪造，中国银行保险监督管理委员会是银行业和保险业的监督管理机构，不会直接针对个人进行监管，更不存在任何认证解冻贷款账户的行为。
二是，网络贷款应识别正规的机构，正规的携程借款APP名为“借钱优选”，而诈骗分子提供的APP名为“携程优借”，试图以假乱真，蒙骗群众。
三是，正规银行不存在需要缴费才能解除账户冻结的规定，且办理贷款不需要缴纳任何费用。
新沂农商银行提醒广大群众：
办理贷款一定要到正规的金融机构办理，任何贷款，凡是在放款之前以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义要求转款、刷流水、验证还款能力的，都是诈骗。
电信网络诈骗手法千变万化，但万变不离其宗，记住“三不一多”原则：未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实。
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