为维护货币稳定，建行临沂高铁支行高度重视反洗钱工作开展，遵循人民银行的统一部署，深入实践“风险为本”的监管要求，以流程控制为主线，以分析筛查为手段，全面推广反洗钱业务集中处理模式，通过三方面工作，扎实推进反洗钱工作开展。

以体系构架为中心，完善反洗钱职能职责。该行在打造一支反洗钱专业队伍的同时，加强岗位资质认证工作，并在公司、个人、信用卡等业务条线分别建立相应的规章制度。

以集中甄别为核心，提升可疑交易甄别效率。该行还实施反洗钱业务集中处理，将大额可疑交易报告、重点客户监测分析、客户风险分类等工作进行集约化处理，建立有效的可疑交易人工识别机制，结合客户背景、资金用途、交易流向等提高异常交易数据分析深度，有效防范可疑交易。

以培训宣传为中心，坚持履行社会责任。该行通过“集中培训、知识竞赛、晨会学习”等方式，分步骤、有重点的加强反洗钱宣传培训，提高内部员工的履职能力。在营业场所设置反洗钱宣传台，发放宣传资料、悬挂横幅和电子屏幕，并在“反洗钱宣传月”发送短信及电子邮件等方式向公众宣传反洗钱相关知识，实现宣传全覆盖及宣传常态化，提高公众反洗钱意识和能力。

通讯员 孟扬