近日,一网友发布视频称,去银行存5万元现金时遭工作人员详细问询,并被要求提供收入证明等材料。此事在网络引发高度关注,随后话题#女子存5万被要求提供收入证明#登上热搜。

据悉,去年央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现金存取业务的相关规定,不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。

事件脉络

1月31日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元现金,被要求提供收入证明等材料。

2月6日,话题#女子存5万被要求提供收入证明#登上微博热搜引发热议。

2月7日,红星新闻记者联系18家商业银行一线业务人员,多家银行回应称存款不需要提供收入证明。

存款5万被要求提供收入证明,多家银行回应

2月7日,红星新闻记者联系18家商业银行一线业务人员咨询发现,目前各行对5万元以上现金存取客户的尽职调查、身份资料等保存管理的具体执行方法不同,现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等资料,但不少银行会进行“正常的问询”。

对此,各个银行说法不一,部分银行回应称5万元以上现金存取只要提供身份证等相应证件,不需要任何证明材料,也无需预约,而20万元以上以及大额存取款要至少提前一天提前预约,还有部分银行称存取5万元以上现金需要询问款项来源并登记,少数也要提前预约。

相关管理办法暂缓施行,金融专家表态

2022年1月26日,中国人民银行、银保监会、证监会三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。

办法提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

但在2022年2月21日三部门又发布公告称,原定2022年3月1日起施行的《办法》因技术原因暂缓施行,相关业务按原规定办理。

中国人民大学中国资本市场研究院联席院长赵锡军在接受红星新闻记者采访时表示,我国在这方面仍然在不断加强监管,要求商业银行对客户的身份、客户的信息以及客户的一些大额交易要有更多的关注。

而2022年《办法》发布时,中国人民银行曾表示,下一步,中国人民银行等部门将督促金融机构不断提高反洗钱工作水平,规范反洗钱履职行为,切实做好我国洗钱和恐怖融资风险防控工作。

网友态度不一,金融机构还需加强规范

据五节舆情监测系统显示,2月6日该事件全网声量达到峰值,话题#女子存5万被要求提供收入证明#登上微博热搜,在官方发声回应后热度有所降低。

部分网友表示,银行要求出示证明并不奇怪,欧美等国家对于存取款管理更加严格。

也有指出这一做法主要是为了避免洗钱等违法行为,确实应该留个心眼。

还有网友称只要存5万元以下就可以避免麻烦,去柜员机存款也是很好的解决办法。

少部分网友则认为少100块就可以不需要身份证、不用被问询意味着这只是一种形式主义的做法。

舆情总结

存款5万元被要求提供收入证明之所以引起关注和争议,很大一部分原因是由于该银行的做法在市面上还尚无先例,但目前无法考证该银行是政策的试点先行、工作人员的错误执行还是有领导授意擅自为之。

我们更需要关注的是有关部门此前确实印发了相关管理办法,对于5万元现金存取进行问询登记并不是无中生有,在不久的将来管理办法也可能真正落地施行,而金融机构也应该加强行业规范,规避舆论风险。