学习制作现金流表：Excel教程详解|现金流表|预算表

Excel表格的强大之处在于它能够轻松地管理、分析和可视化大量数据。通过使用Excel，用户可以快速创建复杂的公式和函数，对数据进行统计和排序，并生成各种图表和图形以更好地展示数据。此外，Excel还提供了各种数据分析工具，如筛选、透视表和数据透视图等，这些工具可以帮助用户更好地理解数据，从而做出更明智的决策。

今天，我们要使用Excel来制作每月的现金流表格，本表格与收支预算表、每月应还表意义相近，但稍有不同，属于月份为单位的计算表格，收支预算表和每月应还表都是以年度为单位的大方位计算表格，不容易插入当月的其他收入/支出。

在每月现金表中分为每月，所以，逻辑上来说，我们只需哟制作好一个月的现金流表格，然后批量复制就可以了。接下来我们使用非常实用的Excel来帮助我们更有效地处理和分析数据，提高工作效率和准确性吧。

首先，我们需要先制作一个大致的框架，内容包含：

序号（序号的设置请参考以往的文章设置）；

年份（年份的设置请参考以往的文章设置）；

实时金额表：平台名、金额，设置大概10-20行，在最后一行加入汇总金额。（最后的汇总金额很重要，一定要有，这里的数据会在后面进行引用）；

　　接下来就是正文了，进入一个月的现金流的设计环节：

标题：XXXX年XX月，这里是用公式来表示：=DATE($C$44,1,1)，公式解析：$C$44指的是年份所在的单元格，按照时间来说，也就是代表的今年的数字，即2023，公式填入之后，将这里展现的格式设置为XXXX年XX月。

　　接下来是固定文本：每月财务固定支出填写表

下一行是：日期、内容、金额、总金额、实时。

日期填写我是使用的X 号（中间有一个空格，看起来比较明显）；

内容为需要支出或者收入的平台名字/明细，比如工资收入、公积金收入、房租、信用卡还款等等，都可以填入这里；

　　金额可以调取其他表格内的对应的数据，公式为=-INDEX(B!$V:$V,MATCH($S$44,B!$D:$D,0),0)，这个公式相信大家都很熟悉了，就不再赘述了，不懂的同学可以查看之前的文章。这里需要注意的是，如果是正收入，那么直接引用就可以，如果是负的，比如支出、还款类的数据，那么需要在最前面，也就是等于号的后面加上“-”（减号）。$S$44代表的是上面XXXX年XX月所在的单元格。

　　总金额的计算方式是：第一个单元格是等于【1号现存的数据】，这里的1号现存的数据是需要每个月都记录的，这里的数据是需要引用【实时金额表】的合计数据。之后的单元格的计算公式是上一个单元格总金额+本行单元格所对应的金额，即从本月第一个计算金额开始到现在所在行的金额的总和。

　　实时代表的意思是实时金额+正在进行的金额对应的余额是多少，比如现有的实施金额为5000，现在到10号，是工资入账的日期，假设每月工资到账1000元，那么这里的实时的公式就是5000+1000=6000元。实时的公式为X+N，X代表的是实时金额表总和的数据，N代表的是所在单元格的金额的数据，输入一个公式后，直接下拉即可获得对应的数据。