通讯员 马彩霞

近年来，在我国全民反诈的浓厚氛围下，电信网络诈骗案有所下降，但屡禁不止，依然给社会秩序和金融安全造成严重威胁。银行作为保护人民财产安全的重要主体，要严把银行卡开户关，从源头上筑牢合规防线，防范银行卡出租出借事件。近日，建行邹平支行营业室通过加强开户身份识别，成功堵截一起可疑开户事件。

5月12日中午，一名年轻男子到大堂智慧柜员机办理开卡业务，大堂经理按正常流程核实客户身份和办卡用途。客户户籍为外省人员，说是办卡发工资用。向客户核实工作单位时，客户眼神闪烁、支支吾吾。又改口说刚到本地，未找到工作。大堂经理察觉可疑，汇报主管。主管前来仔细询问，反复确认办卡是否本人使用，有无其他隐情。同时，引导客户观看公安发布的关于严厉打击出租、出借、买卖银行卡行为的通告，嘱咐客户“出租出借银行卡是违法行为，很可能成为诈骗和洗钱的共犯，要自己承担法律后果！”。小伙神色犹豫，额头渗出汗珠，以打电话为由离开网点，主动放弃开户。

该场景下，大堂经理和主管尽职尽责，加强开户环节的客户身份识别工作，对客户表现的异常行为进一步询问核实，了解客户真实用途，充分提示账户风险，有效避免了银行卡出租出借事件。建行邹平营业室一直以来高度重视反洗钱工作开展，审慎开立银行账户，防微杜渐，凡事多想一步、多问一句，用实际行动筑牢反洗钱防线。

温馨提示：跨境赌博、电信网络诈骗等违法所得大多通过非法收购的银行账户进行清洗和转移，请广大客户不要贪图小利出借自己的银行卡，使自己成为犯罪分子的帮凶。不出租出借银行账户既是对自己的保护，又是每位守法公民应尽的义务！