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涉案流水95亿元,警方破获全国首例第三方支付公司特大网络犯罪案件

撰文|冯雨霆

出品|支付百科

近日,「支付百科」注意到山东省济宁微山县人民法院对广东信汇总经理赵某华等人进行开庭审理,该案件侦破过程中,警方联合打掉5个犯罪团伙,审查230余人,抓获犯罪嫌疑人41人。与赵某华案件相关的30多名涉嫌“跑分”洗钱的涉案人员已被人民法院作出判决或受到行政处罚。

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支付机构涉嫌洗钱

据了解,广东信汇所涉及案件为全国首例第三方支付公司特大网络犯罪案件,该案件涉及到120多万个银行账户,涉案流水高达95亿元。该案件侦破后引发各方关注,央视《新闻直播间》曾对该案件进行曝光。

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据央视报道,地方警方接到系统推送的信息,孙某等人利用银行账户出现异常交易,有快进快出、小额测试等特点,涉嫌洗钱。警方沿着该犯罪线索,找到了孙某洗钱团伙的上级“小强支付”APP,根据“小强支付”查询到了第三方持牌支付机构广东信汇。

广东信汇的多名特约商户,通过黑灰产业网,购买银行卡、公户、信用卡等账户,建立刷卡平台,聘用“卡农”为其提供刷卡及银行账户诈骗服务。每转移一万元资金,平台会分给“卡农”百分之一的提成。

值得注意的是,由于广东信汇公司规模巨大,警方需要多方采证。在警方调查广东信汇时,广东信汇通知小强支付等特约商户,将客户资金进行转移。等资金冻结时,商户资金已经清空。

经调查发现,广东信汇存在洗钱犯罪事实,其相关的470多家特约商户都因为境外犯罪团伙提供犯罪通路被调查。两年间,广东信汇涉嫌的洗钱代付资金263万笔,目前,多名犯罪嫌疑人逃往海外。

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重拳打击洗钱违法犯罪

广东信汇成立于2012年,注册资本3000万。2013年便获得了银行卡收单牌照,业务覆盖广东省和福建省。2018年11月成功续展支付牌照,今年7月续展失败,广东信汇支付牌照被注销。上市公司步森服饰为广东信汇兄弟公司,受该案影响已被调查。

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除洗钱案件外,广东信汇旗下APP广东信汇旗下APP信汇通还曾被广东省通信管理局公开通报,其原因是存在侵害用户权益和安全隐患问题,具体缘由则是“违规收集个人信息和APP频繁自启动和关联启动”,之后被要求整改。

近年来,广东信汇已多次被法院执行,去年被央行罚没866万,今年4月还出现欠薪案件。可以说早已负债累累,公司领导层也在案发前进行了变更。

总的来说,广东信汇作为一家曾经的持牌支付机构,却因追求暴利,多次涉嫌违法犯罪,为境外犯罪组织提供洗钱通道,以触碰法律红线。目前,警方已就涉税、洗钱、网络黑灰产三个方面对广东信汇相关的空壳公司进行行政和刑事的同步治理。

目前多部门已开展联合打击洗钱犯罪和电信诈骗案,大型洗钱窝点被打掉的消息频繁传出。除广东信汇外,近期新疆一个网络洗钱平台被打掉,其涉案金额高达5.8亿。

近年来,央行、公安部、检察机关联合开展了打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划,加大了惩治洗钱犯罪力度,加速对洗钱犯罪网络的审查和追捕。