此次打击缅北电诈,其实并不只是单单针对缅北地区,而是中泰缅老四国的一场联合执法行动,旨在将电诈产业连根拔起。随着数万名涉诈分子,包括幕后“金主”及相关头目的落网,下一步就是审讯工作。

打开网易新闻 查看精彩图片

因为境外的那些电诈分子只是这个产业的其中一部分,还有那些非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、通讯线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号、域名、IP地址、以及提供实名核验帮助等行为,所构成的诈骗和洗钱链条。

从事电信诈骗,如果没有“洗钱”产业,诈骗的那些钱他们是没法花的。电诈分子不会拿自己的银行账户收钱,因为大量的资金快进快出会触发银行的反洗钱预警系统自动锁定账户,所以他们需要有大量的“合法”账户来收集资金,转移资金,把黑钱洗白。

打开网易新闻 查看精彩图片

随着大量电诈分子落网,国内已经查获了多个涉及洗钱的犯罪团伙。比如斗鱼直播平台已经被证实涉嫌网络赌博,该公司的CEO陈少杰已经被捕,包括很多头部主播都被席卷入其中。

斗鱼是国内游戏直播第一大站,此次出事,后续大概率会牵扯出一帮头部主播涉及网络赌博和洗钱。其实网络赌博就是“杀猪盘”中的一种,而这种直播平台利用打赏来洗钱也早有耳闻。

另外值得一提的是,斗鱼公司还是“彡彡九户外”公司与“长沙乡村敢死队”所属机构背后的股东之一。此前,“彡彡九户外”就被爆涉嫌上万人聚赌,而该平台相关负责人则回应称,在直播间及主播的抽奖行为并不是赌博,只是商业领域的“有奖销售”,既不违法也不违规。

打开网易新闻 查看精彩图片

据中国网援引该平台主播爆料,斗鱼平台可能一直清楚主播开展抽奖返现的事情,主播流水的50%收益也直接归平台。至于陈少杰及斗鱼平台到底在其中扮演何种角色,相信随着公安机关的深入调查很快会水落石出。

案件二,最近中国警察网也发布了一则关于利用虚拟币洗钱的案件。

该案件中披露,这是一个层级分明、成员分工明确的网络跑分洗钱团伙,主犯向某(化名)及其核心成员多在四川省活动。根据涉案数据分析显示,主要嫌疑人向某经手的银行卡有数百张之多,关联案件300多起。

打开网易新闻 查看精彩图片

警方押解犯罪嫌疑人

这里面有个关键词,“数百张银行卡”。这是多少人出售了自己的银行卡呢?

经过警方三个月的侦查取证,探明向某跑分洗钱团伙的主要成员落脚地点之后,相关警方7个抓捕小组同步出击,分赴四川德阳、吉林长春、广东东莞等地,对该团伙组织集中收网,一举将向某等27人收入网中。

经警方调查,今年4月以来,犯罪嫌疑人向某通过“飞机”社交软件联系其“上线”接受任务后,组织团伙成员用电诈赃款在网络上购买数字虚拟货币,然后再将虚拟货币转入上线的账户。以此来帮助电诈团伙洗钱,从中获取提成。经初步统计,这个洗钱团伙涉案资金高达10亿元。目前,案件还在进一步办理之中。

打开网易新闻 查看精彩图片

警方押解犯罪嫌疑人

所谓的飞机社交软件,这是美国的一款社交软件,不需要实名制,因此成为很多涉及黑灰产人员的专用联系方式。而利用虚拟货币USDT来把赃款洗白,是电诈洗钱行业最主要的方式之一。

这些虚拟货币平台的服务器全部都是设在国外,需要用人民币去兑换美元,然后在平台上买入虚拟货币,再卖出去。这里面还需要有大量的银行卡来进行分散交易,从而逃避银行监管。

打开网易新闻 查看精彩图片

案件三:近日,山东济宁微山警方破获国内首例第三方支付公司特大网络犯罪案件,打掉5个犯罪团伙,审查230余人,抓获犯罪嫌疑人41人,涉案银行账户 120 余万个,涉案资金流水达95亿元。

各位恐怖吗?120余万个账户是有多少人出售、出借自己的银行卡,及其他支付账户给别人呢?

在这个案件里面涉及到“卡农”,“卡商”和第三方支付平台。所谓卡农,就是出借、出售自己银行卡或者支付账户的人;而卡商就是收购银行卡及支付账户的人。

打开网易新闻 查看精彩图片

这起案件中的第三方支付公司拥有央行认可的资质,为用户提供支付结算交易,理应诚实守信、合法经营。但偏偏有的第三方支付公司为追求暴利,要以身试法从事洗钱这种犯罪活动。

随着侦查工作的不断深入,警方发现“卡商”李某等人组织“卡农”为“小X支付”平台提供资金转账服务。而“小X支付”平台则为其提供相应的报酬。之后警方顺藤摸瓜一举端掉“小X支付”平台的窝点,并发现大量的对公账户、工商执照、银行卡、身份证件等犯罪工具及信息。

所谓对公账户,就是企业账户,这是洗钱行业用来收大笔资金及转大笔资金的主要作案工具。通常一个账户一天可以转出几百上千万资金,而且不需要人脸识别,只需要账户U盘和开户人绑定的手机验证码,有的甚至连验证码都不需要。

打开网易新闻 查看精彩图片

但是,这些人并不会拿自己名下的对公账户来干这个事情,而是卖别人的。在网上经常会出现一些贷款信息,就是所谓的注册公司走流水包装贷款。一些经不住诱惑的人,想贷款后不还的人就跑去注册公司,然后去银行开户,把整套资料(公司所有资料,包括营业执照、公私章、银行账户、法人身份证和电话卡)交给人家进行包装走流水。

结果人家转背就拿去卖给人家洗钱,然后告诉法人贷款批不了,或者直接拉黑。这些法人都是在网上找的那些贪便宜的,想借钱不还的人,而且都是去外地注册公司,开设银行账户,前期人家会提供车费和食宿,等资料办下来就一脚踢开。

打开网易新闻 查看精彩图片

这样一套对公账户在洗钱行业可以卖几万十几万。而那些贪便宜,想注册公司贷款不还的人会成为洗钱的帮凶。可怜之人必有可恨之处。自己啥资产都没有,刚注册的公司连税都没有缴纳过,还想着去贷款,当银行都是傻瓜啊?

所以,随着境外的电诈分子落网,国内那些洗钱的会被统统挖出来。之前很多涉及洗钱的公司及个人抱着侥幸心理,认为境外那些电诈分子国家抓不回来,无法形成完整的证据链就不能给他们定罪。

打开网易新闻 查看精彩图片
打开网易新闻 查看精彩图片

现在他们一个个开始急如落水之狗,慌似漏网之鱼了。在国家意志面前,这些人都只是跳梁小丑,还能往哪里跑呢?

至于有些人在网上有意无意带节奏,说什么要追究三大营运商和银行责任,如果有违规行为肯定要追究,可我们不能“莫须有”和想当然的来甩锅逃避自己的责任。通讯部门和银行有监管职责,但不是无限责任。

银行规定不准出售、出借银行卡,支付账户等,并限定了转账额度,架不住有些人就是要把卡给别人用。就像上面的案件,这个洗钱团伙有120多万个账户,比如一张卡只能转5000元,100万张卡呢?

打开网易新闻 查看精彩图片

电话卡也是一样的道理,很多人就是愿意卖掉自己的卡,还愿意提供人脸识别帮助人家注册社交账号换钱。出售个人信息的,我认为很可能是某些购物平台、网络贷款平台以及色情网站等。

因为消费数据,才是骗子有针对性行骗的关键。所以,这次国家打击电诈,不管是直接从事电诈的,还是涉及洗钱,出售相关洗钱工具,以及出卖公民信息的个人和单位统统都会揪出来。

打开网易新闻 查看精彩图片
打开网易新闻 查看精彩图片

随着一张张通缉令发出,世界之大他们也跑不了,他们不是“政治犯”,任何国家都不会把“屎”往自己脸上抹。连缅甸这种靠电诈发财的国家,在确凿证据面前都要交人,何况其他希望进步的国家。

所以,该踩缝纫机的跑不掉,该吃花生米的也跑不掉。奉劝那些还抱着侥幸心理的人趁早去自首争取宽大处理,这次你们绝对是跑不掉啦!