北京日报客户端 | 记者 张宇 通讯员 张文英 李德鹏

两个“卡农”牵出隐匿的上线

原先，是程某带着谢某前往某商业预付卡公司，通过刘某购买了大量商业预付卡。警方顺藤摸瓜，在预付卡业务大厅附近抓获刘某，刘某原是该预付卡公司的员工，离职后仍从事业务代理、倒卖预付卡，程某、谢某购买的预付卡正是刘某借用现公司员工权限办理的。

民警还发觉在程某、谢某购买预付卡的相近时间，刘某会收到某黄金回收店铺经营者的转账，之后刘某又将转账资金转给了多个不同账户。

第二步是将“卡内资金”两次转换形式。程某和谢某收取赃款后按照李某要求，通过刘某刷卡购买预付卡。刘某随即前往附近合约商户购买大量金条，转换为贵金属。

第三步是将财物转换回现金。由刘某前往黄金回收店铺变卖黄金，钱款回归资金流后，再逐笔转入李某指定的全新银行账户，最终流入诈骗分子手中。

制发检察建议：预付卡发行和贵金属交易需警惕

检察机关在办案中发觉，涉案商业预付卡公司存在实名登记制度落实不严格、对员工日常治理不严格、内部操作权限外泄、风险预警不到位等问题，涉案黄金销售店铺对员工的教育培训也需进一步强化。

此外，检察官还前往两公司开展法治讲座，围绕识别异常交易、预防员工犯罪进行专题法治教育，以检察履职为企业健康进展保驾护航。