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金融反腐,一直在持续进行。

2024年1月22日,中国裁判文书网刊登的《郑春华受贿、违法发放贷款一审刑事判决书》【(2023)云2329刑初149号】,披露了富滇银行一位中干的落马过程。

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郑春华,男,1976年3月出生,硕士研究生学历,云南省大理人,富滇银行不良资产清收中心原副主任。

经审理查明:2009年7月至2019年12月期间,郑春华利用担任富滇银行驻昆明联发支行风险总监、支行信贷审批委员会主任、富滇银行西双版纳分行副行长、行长的职务便利和影响力,为行贿人陶某、徐某1、李某3、张某、林某在获取贷款谋取利益事项上提供帮助,先后收受上述人员贿送的财物合计1150万元。

黄桷树财经注意到,郑春华收受陶某、徐某1的财物价值非常高。

(1)收受陶某现金550万元、价值148万元的别墅一套及现金2万元。

2009年7月至2015年3月期间,郑春华利用担任富滇银行驻昆明联发支行风险总监、支行信贷审批委员会主任、富滇银行西双版纳分行副行长的职务便利和影响力,接受陶某的请托,帮助与陶某的云南越中兴经贸公司有业务往来的陆良县某公司在富滇银行昆明××路支行获得2亿元贷款;帮助罗平县某公司在富滇银行昆明××路支行获得1.2亿元贷款;帮助曲靖市某煤业公司在富滇银行版纳分行获得5.44亿元贷款。拓展了云南越中兴经贸公司的贸易业务,为云南越中兴经贸公司赚取了丰厚的利润。为了感谢郑春华,在2010年2月至2014年期间,陶某先后贿送郑春华现金550万元、价值148万元的别墅一套及现金2万元的办证费用。

据郑春华供述,2009年5月,陶某辞职后成立了云南越中兴经贸公司,转行做矿业经贸,并与泸西县某公司和罗平县某公司等签订了合作协议,因陶某初入矿产品经贸行业,与这些企业交往不深,无法取得对方的信任,贸易量很小,陶某一直为与两家企业的进一步合作犯愁,当陶某得知两家企业均存在资金困难的情况后,就请托我帮这两家企业从富滇银行获得贷款解决两家公司融资困难的问题。这样,陶某经营的云南越中兴经贸公司就能获得这两家企业的进一步信任,并能巩固与这两家合作企业之间的关系,使云南越中兴经贸公司在资源配给、产品定价和结算方式上获得倾斜和优惠,在贸易往来中获取更多的利益。

据陶某供述,2010年初,在郑春华的帮助下,陆良县某公司顺利获得富滇银行2亿元的贷款、罗平县某公司获得富滇银行1.2亿元的贷款。泸西县某公司和陆良县某公司先后向我的公司采购了1000多万元的设施设备,罗平县某公司先后也向我的公司采购了600多万元的货品,让我的公司获得了不小的利润,而且我的公司与两家公司的业务往来也变得更多了。

(2)收受徐某1现金300万元。

2013年至2014年间,郑春华利用担任富滇银行西双版纳分行副行长的职务便利和影响力,接受陶某的请托,帮助与陶某的云南越中兴经贸公司有业务往来的曲靖市煤业公司在富滇银行西双版纳分行获得5.44亿元贷款,帮助曲靖市某煤业公司解决了流动资金周转困难。

据郑春华供述,2012年6月,我调任富滇银行西双版纳分行任副行长。陶某请我帮助与他的公司有合作关系的曲靖市某煤化工公司从富滇银行西双版纳分行获取贷款,为陶某的公司借机入股曲靖市某煤化工公司谋取利益提供条件。因曲靖市某煤化工公司当时在富滇银行昆明中山支行有贷款业务,按照不能多头授信的原则,只能用曲靖市某煤化工公司最大的上游洗精煤供应商——曲靖市某煤业公司作为借款主体。我利用自己的职务影响力,通过向领导和同事游说让曲靖市某煤业公司得到富滇银行西双版纳分行行长和其他同事的认可。在贷款上报总行审批的过程中,我积极到富滇银行总行进行游说,使贷款业务顺利获批。在我的帮助下,曲靖市某煤业公司顺利获得富滇银行西双版纳分行1亿元的贷款。

据陶某供述,曲靖市某煤业公司实控人徐某1与我一起到西双版纳找到郑春华沟通业务。2012年底,曲靖市某煤业公司获得富滇银行西双版纳分行一年期的1亿元贷款。2013年春节前的一天,我把郑春华约到我家里,我用一个墨绿色的行李箱装了100万元的现金送给他。因徐某1对贷款金额小且还款时间短很不满意,我请托郑春华能否再发起一笔金额大还款时间长的贷款,郑春华表示在该笔贷款快到期前,让我配合曲靖市某煤业公司再发起一笔盖过之前的贷款就好了。在1亿元贷款快到期时,我按照郑春华亲自设计的供应链融资方案,配合曲靖市某煤业公司向富滇银行西双版纳分行发起一笔3亿元的融资贷款,贷款在2013年获得批准。后来因我入股曲靖市某煤化工公司的事情没有谈成,徐某1通过我的个人账户分多次转了800万元给我,作为我公司的发展资金。2014年春节前的一天,我为了感谢郑春华帮助我的公司获得了业务量及发展资金,促进了我公司发展,我用一个黑色行李箱和一个纸箱装了300万元现金送到郑春华居住的昆明百大国际花园小区给他。

据徐某1供述,我是曲靖市某煤业公司实控人,因曲靖市某煤业公司在2013年初向富滇银行西双版纳分行的贷款1亿元还没有到期,本金还没有偿还,不能在富滇银行申请新的贷款。郑春华给我推荐了供应链融资贷款方案,要求以曲靖市某煤业公司为核心企业并提供商票承兑担保,并请曲靖市某煤业公司的下游企业——曲靖市某煤化工公司为10家上游小企业提供连带担保,提高贷款获批的几率。2013年底,在郑春华的关照下,曲靖市某煤业公司提供的10家小企业顺利从富滇银行西双版纳分行获批4亿多元的供应链贷款,扣除保证金可使用的贷款资金是3亿元,为曲靖市某煤业公司解决了流动资金的周转困难。

据李某1供述,我从2010年4月至今在富滇银行版纳分行工作,担任客户经理。在曲靖市某煤业公司1亿元贷款尚未到期归还时,郑春华为曲靖市某煤业公司量身打造设计了供应链融资贷款模式并积极与总行协商,没有郑春华的帮助,曲靖市某煤业公司不可能快速顺利的在西双版纳分行获得两笔贷款。2015年4月,曲靖市某煤业公司归还了5.44亿元贷款本息。

郑春华除了收受陶某、徐某1的财物,还收受景洪浩宇房地产开发公司总经理李某3现金50万元、西双版纳某生物科技公司法定代表人张某现金20万元、景洪鸿曦房地产开发经营公司法定代表人林某现金80万元。

另外,在担任富滇银行西双版纳分行副行长、行长期间,郑春华还违法发放贷款,造成富滇银行西双版纳分行贷款本金损失1690万元。

黄桷树财经注意到,郑春华妻子赵某声称,她对郑春华收受财物不知情。

赵某作为证人发言时表示,郑春华是我的丈夫,我和他在家庭生活中是各用各的钱,购置房产开支主要由郑春华负责。在处置房产中,处置款他不分我用,平常也不给我钱。郑春华是否收受他人的钱我不清楚。

2023年2月,据云南省纪委监委驻富滇银行纪检监察组、楚雄州监委消息,郑春华主动投案。

2023年8月7日,经武定县人民检察院决定,郑春华被武定县公安局刑事拘留。

2023年8月16日,郑春华被执行逮捕。

《郑春华受贿、违法发放贷款一审刑事判决书》披露,到案后,郑春华如实供述了犯罪事实,属于自首,审理中自愿认罪,并上缴涉案赃款916万元;在调查期间,郑春华主动向组织反映省管干部重要问题线索,部分查证属实,属于立功,可减轻处罚。

2023年11月27日,云南省武定县人民法院作出一审判决:郑春华犯受贿罪,判处有期徒刑六年,并处罚金90万元;犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑二年,并处罚金10万元,数罪并罚决定执行有期徒刑七年,并处罚金100万元。已经退缴的受贿赃款916万元依法没收,由扣押机关上缴国库,未收缴涉案余款234万元继续追缴上缴国库。