行情刚回暖，金融“李鬼”就又出来了。不法分子触角已从基金公司、证券公司等机构深入到了基金公司子公司等领域。面对这一情形，金融机构只能持续加大投资者教育和保护力度。

从近期开展的“世界投资者周”“金融消费者权益保护教育宣传月”等活动来看，基金公司等机构的投教工作已不再停留在泛泛而谈层面，而是深入到了“虚假网络投资理财类诈骗”“非法证券投资咨询”等案件中来，并从专业合规视角提取出了7大“荐股骗局”套路等作案手法。甚至有机构还通过展示“资深股民被骗300多万”“个别非法平台的作案金额高达7亿元”等案例细节，提升了警醒作用。

具体看，不法分子主要有3种假冒形式：

一是发布假冒基金公司客服热线，待居民拨打后套取身份证号码、银行卡账户及密码等信息实施诈骗；二是假冒基金公司网站、APP，编造高回报的投资方式，诱骗居民充值、转账；三是假冒基金公司知名基金经理或其他员工，开立社交账号、发表市场观点，诱导居民加入非法投资群后实施诈骗。

曝光：济民书院研学堂

聊天软件：财经社交、SmallChat

入金无法出金，异常亏损

老师：蔡继明

以常见的虚假网络投资理财类诈骗为例，具体实施步骤又有以下三步：

步骤一：以“保本高息”虚假宣传吸引消费者。不法分子假借债券投资、股票投资、贵金属投资、期货投资、P2P投资、外币投资等概念，推出所谓“投资理财神器”，在网络平台发布消息宣称“稳赚不赔”，以高返利、按月返利、保持现金流等噱头吸引消费者关注。

步骤二：以“专家内幕”虚假消息诱导投资。不法分子通过社交软件添加消费者好友，将其拉入“投资”群聊，然后冒充投资导师、理财专家，以“投资暴富案例”“直播课”骗取消费者信任，或通过婚恋交友平台与消费者确定婚恋关系，再以有“内部消息”“会员渠道”“特殊资源”等诱骗消费者参与投资。

步骤三：以“投资返利”虚假平台转移资金。不法分子通过伪造或仿冒投资平台，向消费者发送虚假链接，引导消费者下载APP进行投资，并以小额投资返利作为诱饵，不断引导消费者加大资金投入。不法分子随后迅速转移资金，甚至利用消费者急于提现的心理，以“登录异常”“服务器维护”“银行账户冻结”等名义，收取所谓“保证金”“解冻金”等，进一步扩大消费者资金损失。