行长许超凡：合伙贪40亿外逃美国17年，为绿卡让老婆和老外假结婚|中国银行|余振东|建国|美国|许国俊|许超凡|逮捕

2001年11月，正在广州考察指导工作的朱镕基总理看完一份材料后非常气愤。因为中国银行开平支行40亿元资金“不翼而飞”，三任银行行长同时神秘消失。

据了解，这是中国银行自建国以来最大的银行资金盗用案。朱总理关部门严查此案，在最短的时间内将涉案人员抓捕归案。案件之大，引起了中央纪委、最高法、公安部、等部门的高度重视。

很快，警方就确定了嫌疑人的身份，却无法立即将他们逮捕，因为他们已经逃到了美国。而中美之间没有引渡条约，他们当初就是仗着这点才会如此肆无忌惮，认为美国是他们“最好的保护伞”，可以借其逃避中国方面的审判。

然而，他们的“美梦”变“噩梦”，在美国受到了更严厉的处罚。随着中美两国在司法方面的合作加深，其中主犯想要回国的愿望越来越强烈。逃亡美国17年后，他终于回到了中国，接受中国法律的制裁。

本期内容就为大家带来中国银行，自建国以来最大的银行“资金盗用案”。

40亿“神秘消失”

由于技术限制和制度不完善等原因，我国在本世纪初以前，各大银行没有使用统一的系统，各支行的计算机也没有像现在一样联网。极少数不法分子利用这一漏洞，盗走了银行的钱，将其放入自己的口袋中，给国家造成了巨大损失。这不，中国银行就发生了一起盗窃案，40亿资金不翼而飞。

2001年10月12日，为了加强对银行的管理，中国银行把全国各地1000多处电脑中心统一成一套系统，对这些计算机实行互联网监控。不查不知道，一查吓一跳，他们发现银行账户上出现了8000万美元的亏空。

相关工作人员难以相信这个数字，反复核算，却发现真实亏空比8000万美元还多，高达4.83亿美元。按照当时的汇率，中国银行亏空的数额为40亿元。这么大一笔钱，不会凭空消失，肯定是有人做了手脚，将钱挪走了，银行立即报了警。

眼下最重要的事，是确定哪家支行的账户上亏空了40亿元。经过多名工作人员的不懈努力，确定是中国银行广东江门开平支行出了问题。当有关部门想找该支行的行长许国俊了解情况时，发现他已经不知去向。更令人不解的是，在他之前的两任行长许超凡、余振东也失踪了。

许超凡被捕

整整40亿元，可不是一笔小数目，是中国银行建国后发生的最大一起资金盗用案。中国银行开平支行“丢失”巨款一事，不仅引起了广东省的重视，就连中央都被惊动了。11月，朱总理到广州考察和指导工作，看了相关材料后气愤不已，要求严查。

随后，中纪委组织公安部、最高检等部门，成立了专案组，总共有六七百人加入。他们奉命进驻开平，调查是谁盗走了这40亿元。

神秘消失的许国俊等人，成了警方重点调查对象。因为他们很可疑，天底下怎么会有这么巧合的事，中国银行刚发现开平支行亏空，他们就失踪了？很多巧合，不是天意，而是人为。种种迹象表明，这三任行长似乎想掩盖什么，像是“畏罪潜逃”。

没过多久，专案组确定是许超凡、余振东、许国俊三人盗走了中国银行开平支行的40亿元，此案轰动全国。三人中，许超凡是主谋。那么，他们是怎么弄走这笔巨款的，他们作案的动机是什么，钱去了哪里？

利用职务之便犯罪，肆意挥霍国家财产

许超凡，1965年出生，原本他有一个令人羡慕的人生。不到27岁，他就当上了开平支行的行长，成了当地的名人。表面上，许超凡很风光，实际上他在背后干了不少见不得人的事儿。人都是有贪欲的，但有的人能控制它，有的人却不能控制贪欲，被它引上了歧途，他属于后者。

许超凡

自改革开放后，我国与外国的贸易往来不断增加，外汇随之上升。国家明确规定买卖外汇必须在指定的银行或者外汇调剂中心进行，所有外汇收入都得卖给中国银行，企业、个人不能非法买卖外汇。由于地下钱庄等特殊场所的存在，让某些人有空子可钻，通过它们非法买卖外汇，利润不小。

作为银行行长，许超凡经常接触外汇，时间久了，他经不住外汇带来的利润诱惑，开始非法买卖外汇。起初，他赚到了一些钱。尝到甜头后，贪欲使得他想赚更多的钱，买更多的外汇。谁知因为眼光不行，许超凡买的外汇亏了，他很不甘心，做着翻身的美梦。

翻身是需要资本的，钱从哪里来？

许超凡竟然把主意打到了银行头上，盗用国家的钱去购买外汇。金钱和贪欲已经蒙蔽了他的双眼，让他迷失了自我，将职责、法律等抛之脑后。

1993年，他利用职务之便，以开平中行客户的名义，通过代客买卖外汇形式非法买卖外汇，贪污、挪用了银行大笔资金。

许超凡本以为自己稳赚不赔，现实是他高估了自己的能力，买卖外汇的风险又很高，结果1亿多美元血本无归。他没有迷途知返，反而越陷越深，继续贪污挪用银行的钱。

为了方便行动，他拉拢了时任开平支行副行长的余振东、经理许国俊。因为贪念，余振东和许国俊毫不犹豫地答应了许超凡。三人狼狈为奸，沆瀣一气，盗取银行的钱。

几人先在中国香港用亲属的名字开设空壳公司，实际上的控制人是许超凡等人。他们和当地大型企业的高层勾结，以这些公司的名义向开平支行贷款，自己利用职务之便审批、发放巨额贷款给这些公司。

钱到账后，许超凡三人在指示这些公司将钱转给香港的空壳公司。或者是通过地下钱庄，把钱转移到澳门和香港，最终汇入三人的私人账户。

这些钱除了被用来买卖外汇之外，许超凡等人还用来购买房产、股票，甚至通过赌场洗钱，购买各种奢侈品。许超凡、余振东、许国俊迷上了赌博，输了很多钱。许超凡在澳门赌场4个小时内输掉了6000多万元。他一点儿也不心疼，因为钱不是自己辛辛苦苦赚来的，输的不是血汗钱。

三人在买卖外汇方面的亏损越来越大，在泥潭中越陷越深，也更加疯狂。1998年，许超凡升任为中国银行广东省分行业务处处长。在他的操纵下，同伙余振东、许国俊先后成为开平支行的行长，继续盗取国家财产，大笔资金流向境外。短短2年时间，许超凡几人从开平支行拆借的资金高达7500万美元，钱都进了他们的私人账户。

从1993年到2001年10月，许超凡、余振东、许国俊三人盗走了开平支行几十亿元。10月12日，许超凡听到消息：中行发现了巨大资金漏洞，要在全行追查。他立即打电话给余振东、许国俊，连夜逃到了香港，然后转机到加拿大，最终的目的地是美国。

警方发现许超凡三人逃到了境外后，公安部提请国际刑警组织发布红色通缉令，司法部向美国提出司法协助请求，请美方追踪几人。

美梦变噩梦，在美国被判刑

许超凡三人之所以能在短时间内逃到美国，是因为他们早就做好了逃跑准备。1994年，许超凡发现自己无法填补银行亏空，开始思考“出路”——逃。要逃到哪里去呢？几经思考，他决定去美国。

理由是中美关系微妙，两者实力差距较大，加上没有签署引渡协议，可以借美国来逃避中方对许超凡三人的审判。

更重要的是，他发现当时逃到境外的罪犯，几乎没有被抓回来的，尤其是逃到美国的，“中国无法将其逮捕归案”。三人做着这样的美梦，有了“退路”，他们更加肆无忌惮和猖狂，疯狂盗取银行的钱。

确定了“归宿”，接下来要想办法拿到美国绿卡。如果没有美国绿卡，即便许超凡等人持有相关签证，也不能在美国待很长的时间，会被美方强制遣返。要想得到美国政府的“庇佑”，绿卡不能少。

为此，许超凡三人想了个办法。获得美国绿卡最快的方法，就是与美国公民结婚。

1994年10月，他们先与妻子假离婚，然后让她们与美国归华公民结婚。婚后，妻子们立即向美方提出移民申请，一步步成为美国公民。等她们成为美国人后，便立马结束现在的这段婚姻，与前夫复婚，许超凡等人再向美国申请绿卡。如此一来，他们就能顺利拿到绿卡。

为了绿卡，他们不惜利用自己的妻子，由此可见几人的人品。

许超凡的妻子

许超凡三人知道自己干的事儿是违法的，所以早早做了准备，将家人移居到海外。1997年，他们用假身份证办理了假的香港护照，方便他们之后去其他国家。不得不说，三人很精明，在违法犯罪的同时，给自己找好了“出路”。

2001年10月12日，三人罪行暴露，他们立即拿着假的相关证件逃离出境。15日，他们在美国、香港、加拿大多个银行账户上转账，转出了859万美元到自己的账户上。有了这笔钱，加上之前转移的财产，他们又开始混迹于各大赌场豪赌、购买豪车、奢侈品，肆意挥霍，过着神仙般的日子。

这时，许超凡等人还沉浸在美梦中：“跑到美国去了，中国政府就奈何不了我们。现在我们又有钱过富人生活，又不用担心会被中方逮捕，美国不会把我们强制遣返回国，美国就是我们的‘福地’。”

许超凡等人自以为逃到了美国，就可以逃避中方的制裁，不用为自己过去的罪行付出代价，自己可以靠不义之财一直在洛杉矶过着快活日子。很快，他们的美梦就破碎了。

虽然中美两国没有签订引渡协议，但在2000年6月，双方签署了一份名叫《刑事司法协助协定》的条约，两国可以提请对方进行司法协助。

2001年11月，我国司法部两次提请美国、加拿大第一时间封锁许超凡等人的所有账户，通缉这帮人。有关他们的通缉信息，传到了美国各大城市。

账户被冻结，许超凡一伙人没了钱，生活变得很拮据。因为通缉令，他们不能待在美国的大城市，只能去一些小镇。逃亡生活，令许超凡等人有了后悔之意，可他们仍然抱着侥幸心理，认为自己不会被中国警方逮捕。虽然现在生活艰苦一些，每天提醒吊胆，一天也不安生，但还拥有自由，如果被引渡回国，等待他们的将是牢狱之灾。

因此，许超凡等人从没想过回国自首。殊不知，窘困的逃亡生活这只是他们噩梦的开始。2002年12月，美国内华达州相关部门签发了对许超凡、余振东等人的逮捕令，因为他们涉嫌洗钱、移民欺诈等。

不久，余振东在洛杉矶被捕。许超凡、许国俊等人四处逃亡，躲避美国警察的追捕。天网恢恢疏而不漏，2004年9月，许国俊夫妇在堪萨斯州被逮捕。一个月后，许超凡夫妇在奥克拉荷马州落网。

2006年初，美国法院以洗钱罪等11项罪名，判处许超凡25年有期徒刑，妻子8年有期徒刑；许国俊22年有期徒刑。美梦中的生活，变成了在监狱中度日。

辗转回国，再被判刑

细心的朋友会发现，前面没有提到余振东，他被判了多少年？

其实，余振东被法院判了12年有期徒刑。三人犯的罪差不多，为何他的刑期比许超凡许国俊少了一半多？因为他不是在美国判的刑，而是在中国受审的，这又是怎么回事呢？

许超凡三人被美国警方逮捕后，我国有关部门与美方和当事人进行了交涉，希望他们能回中国接受法律的制裁，毕竟他们是在中国犯的罪。只有余振东愿意回国，剩下两人抱着侥幸心理，认为：“虽然自己触犯了美国的法律，可主要是在中国犯罪的，所以美国会对自己从轻发落，如果回中国，判的刑肯定更重，坚决不能回国。”

到后来，许超凡、许国俊发现自己的想法大错特错。

余振东比他们清醒多了，和我国派去的工作人员、美方谈判了多次。三方达成协议：余振东被美国政府遣送回国前，美方要得到中方的保证——他在中国被起诉，最终判处的刑期不能超过12年，不能判处他死刑。

2004年4月中旬，余振东被美国驱逐出境，成了首个由美国正式押送移交给我国的外逃经济犯罪嫌疑人。2006年3月31日，他被江门市中级法院以挪用公款、贪污罪等罪名判处12年有期徒刑，没收个人财产100万。判决结果出来后，余振东没有提出上诉。

余振东回国后，2005年司法部等部门再次和美国协商有关遣返许国俊、许超凡的相关事宜，也与二许进行了沟通。我方承诺：许国俊、许超凡愿意遣返的话，他们的刑期不会超过20年。

显然，我国政府已经做出了很大让步，按照他们盗取的巨款来量刑，死刑都是轻的，现在却只判他们有期徒刑且不超过20年。但他们执迷不悟，依旧不回国。美国在量刑的过程中，中方提供了很多证据、证人来证明许国俊、许超凡犯下的罪行。美方认可了中方提供的材料，所以才会重判二许。

得知余振东只被判了12年，自己却被判了25年有期徒刑，许超凡顿时就后悔了，可世界上没有后悔药。更重要的是，他和许国俊在美国的刑期到了后，依然要回国接受审判，我国各部门一直没有放弃对他们的追诉。

渐渐的，许超凡萌生了回国之意，尤其是2014年子女到监狱来看望他后，回国的意愿变得更强烈。同年6月，我国成立追逃办，与美国达成执法合作，开平“10•12”案成了中美执法合作的典型案例之一。

2015年，许超凡妻子刑满释放，然后被遣返回中国，他独自在美国监狱服刑。11月，他正式提交了书面申请，表示愿意回中国受审。次年，我国派工作人员到美国与美方协商，通过律师与许超凡见面，询问他的意愿。这一次，许超凡坚定地表示愿意回国，不管将面临什么样的惩罚他都接受。

不过，回国并没有许超凡想象中的那么简单，若要回国在美国的刑期怎么办？关于这个问题，我国和美方交涉了很多次，经我方不懈努力，美国法院改判了许超凡的刑期。谈判成功，源于祖国强大的实力。在这个弱肉强食的世界，弱国可没有外交！

2017年8月，许超凡在美国的刑期结束。次年7月11日，时隔17年他终于回国了。期间，他经历了很多，乘坐飞机的10多个小时里，他一直在回忆自己的人生，开始反省为什么不好好工作，为什么会走上歪路，为什么会变得那么贪婪，为什么不在10多年前回中国受审。许超凡也知道自己将面临什么，并且已经做好了面对的准备。

2021年2月25日，江门市中级法院对许超凡一案进行公开审理。他当庭认罪，并表达了悔意。10月13日，法院宣布了对他的判决——有期徒刑13年，追缴所得赃款，罚款200万元。他服从判决，不上诉。如果他当初跟余振东一起回国，说不定现在已经出狱了。可惜，许超凡不是识时务者。

开平支行40亿元被盗用一案，三个主犯中有两个回国接受制裁，只剩下了许国俊一人没有回国。2021年11月14日，我国经不懈努力，让他得以被强制遣返回中国。等待许国俊的，将是严厉的处罚。