网上有一种话费、电费、游戏币等“慢充”方式，通过一定的优惠，吸引大家充值。看似简单的充值交易，背后却藏着洗钱陷阱。前不久，济南市公安局市中区分局调查一起电信网络诈骗案时，挖出一起通过“慢充”平台的洗钱案。中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目对此案进行报道。
电诈案牵出
“话费慢充”洗钱陷阱
近日，济南市公安局市中区分局接到辖区王女士报案称，她被人以影响征信为名诈骗104余万元。原来就在几天前，她在家接到一个陌生男子的电话，说自己是某知名电商的客服人员，王女士手机的一些功能需要关闭，否则会影响她的征信。
男子说要看王女士的银行额度，王女士也没多想，就截图发给了对方。随后，男子又发来一个所谓的认证截图，让王女士输入验证码。王女士先后输入了三次验证码后，银行账户的100多万元钱就被人转走了，她赶紧向公安机关报了案。
接到报案后，济南公安立即成立专案组，对王女士被骗资金的流向进行了梳理分析。
专案组发现，犯罪团伙为了逃避公安机关的追查，对涉案资金进行多层级的分流转移，他们一方面采取利用贸易对冲、境外购买实物、购买虚拟币等传统方式进行洗钱；一方面通过一个叫做“慢充”平台的资金支付通道，将涉案资金以充话费、电费等形式来进行洗钱。
充个话费
怎么间接沦为洗钱工具？
在所谓的“慢充”平台，客户将充值话费、电费的钱转给与企业相关联的代理商后，要几天后才能充值到账，那么在这几天的空白期间内，客户充值的钱去了哪里呢？
原来，不法分子拿到充值款后，会修改充值链接。将原本充值的界面伪装成赌资充值界面，然后放在赌博网站上，也就是利用充值服务平台技术，将真实的话费充值订单与赌资充值订单进行替换，转移非法资金，完成洗钱过程。在这期间，平台商家、中间商、通道商都会层层扣取一定比例的服务费。
因为能以比较大的折扣吸引客户进行充值，“慢充”平台在通过各种渠道引流推广之后，会在短时间内积累大量的客源。比如，客户如果需要充100元的电话费，那他只需向商家支付80元或者85元即可。
“慢充”平台也有多个层级，他们之间层层获利。经过多层级的传递，订单被传到境外地下钱庄的系统之后，地下钱庄再根据订单的需求将诈骗来的资金分别给不同的客户充值话费或者电费，从而完成客户充值和涉案资金的洗白。
专案组经过对相关信息的分析梳理初步认定，该案为境外犯罪集团策划组织，涉及平台开发制作、引流推广、人员招募、转账洗钱等多种黑灰产交织和参与的系列案件。
循迹追踪
打掉多个涉案“慢充”平台
网上油卡“慢充”、游戏币“慢充”等都是同样的套路，经过对涉案“慢充”平台的分析研判，警方发现各级代理之间传输订单数据的平台都是统一的专用平台，而且，这些平台的技术研发人员也是同一个人张某。获取张某的真实身份之后，民警迅速对其开展抓捕工作。
归案后张某交代，自己原先在一家信息技术公司工作，两年前从网上购买了一套“慢充”平台，将其源代码破译后，用技术手段实现了对充值订单的自动收集、匹配、上传等，以及对话费、电费的批量充值。
短短半年时间，张某向11个“下线”制作过此类“慢充”平台，上海钱某是张某的下线之一。
钱某落网后，民警对他的电脑勘验发现，2023年仅两个多月的时间，钱某就利用“慢充”平台以充值话费的方式洗钱2800多万元，自己获利30多万元。
目前，该案18名犯罪嫌疑人均被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
警方提示
骗子通过高额折扣，吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用，该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点，使消费者在不知不觉中成为洗钱帮凶。消费者要防范洗钱陷阱，做到：
（一）切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。
（二）保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。
（三）选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠虽小但有保障。
（四）不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。
来源：济南公安、央视新闻
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