在投教和投顾市场中，各种模式百花齐放，有的注重创收变现、有的注重合规、有的注重保壳（投顾牌照）、有的注重品牌建设，有的却注重生态布局。面对如此多样化的市场格局，如何在投教与投顾的合规边界中寻求平衡，成为业界关注的焦点。

资质门槛：投教平台合规性面临考验

投教资质的获取是投教平台合规运营的基础。展业者需要根据具体模式拟取相关资质，同时审核该平台现已取得的投教资质是否完备。在这一过程中，投教平台的合规性面临严峻考验。一方面，投教资质的获取需要满足监管部门的要求，另一方面，投教平台需要在合规的基础上，探索符合自身发展的业务模式。这对投教平台的合规能力和创新能力提出了更高的要求。

有专家指出，投教与投顾的合规边界需要在业务资质、业务方向和格局方面进行深入探讨。只有在合规的前提下，投教平台才能实现可持续发展，为投资者提供优质的服务。

流量转化：前端获客风险与终端产品输出的隔离

在投教+投顾模式中，流量转化是一个关键环节。投教聚集的流量不宜直接导入终端，而应由投顾或券商指定的经纪人或销售业务对接。这样可以有效隔离销售与推广，防止投教风险传递到终端产品输出。

有业内专家强调，流量转化应由投顾方销售完成，严格按照相关规范指引进行，防止前端获客风险传导到终端产品输出。同时，投顾展业全程留痕制度的建立也至关重要，前端引流记录的保存和合规性需要得到重视。

在投教与投顾的合规边界中，流量转化的合规性直接影响到投资者的利益。只有在合规的前提下，投教+投顾模式才能真正发挥作用，为投资者提供优质的服务，促进市场的健康发展。

总之，投教与投顾的合规边界需要在业务资质、流量转化等方面进行深入探讨。只有在合规的前提下，投教+投顾模式才能实现可持续发展，为投资者提供优质的服务，促进市场的健康发展。这需要监管部门、投教平台、投顾机构等各方的共同努力，在投教与投顾的合规边界中寻求平衡，推动行业的规范发展。

本文源自金融界