刚刚！证监会，出手了！
知名私募瑞丰达突发爆雷，证监会火速调查，可惜上海办公室已人去楼空，兑付困难！据说，实控人已经失联。
消息一出，瞬间刷爆金融圈！
毕竟，距离FOF私募华软新动力爆雷事件，才刚刚过去半年时间而已。
瑞丰达“跑路”事件，极易再度引发市场对于私募产品的信任危机。
其实，这家私募机构在此次“跑路”之前，早已露出了不合常理、极不合规乃至涉及违法犯罪的“狐狸尾巴”。
危机暴露前，私募机构股东就已悄然变更……提供兜底担保的私募基金，最终还是无法兑付。
收益795%背后，是早有布局的“杀猪盘”。
千万不要被私募基金高净值的“大饼”所误导，你看中的是“保本保收益”的高额回报率，可别人早已盯上了你的本金！
贪图一时的暴利，最后难免本息不存。
01
又一知名私募爆雷“跑路”？办公室人去楼空，公安在现场办案，有人几千万元没赎回！
近日，一则“瑞丰达资产跑路”的传闻在资管圈疯传，据相关信息称，“赎回资金一个月了都没到账”，引发市场关注。
据券商中国消息，涉事私募全称为浙江瑞丰达资产管理有限公司（下称“瑞丰达”），目前该私募产品已无法赎回，公司实控人已失联，部分投资人已经报案。
值得一提的是，上海浦东分局经侦支队已查封了瑞丰达资产的办公室。
据证监会网站11日消息，瑞丰达公司涉嫌多项违法违规，证监会决定对其立案调查。
通告称，目前证监会已向公安机关等通报情况，加强协同配合。接下来，证监会将推进风险处置，切实保护投资者合法权益。
管理规模20亿-50亿元的瑞丰达突然被传跑路，让投资圈再次震惊。
要知道，瑞丰达是一家正规备案的私募，而且客户的钱也都是托管在第三方，当大家都以为资金安全问题完全不用担心的时候，钱竟然被“转走”了！
据了解，部分投资者申购了几百万元、几千万元的基金产品，但目前已无法赎回。
更有甚者，“在瑞丰达目前还有3300万元赎回不了，3月份的申请赎回最后也仅有500万到账。”
说实话，也不能全怪投资者太大意，只能说瑞丰达的手段更高明，至少在收益率表现这一点上就很有诱惑力。
第三方的私募数据显示，瑞丰达的产品净值非常漂亮，几乎没有回撤，年化收益率基本上20%起步。旗下有个产品收益795.43%，年化收益高达191.25%。
据知情私募人士透露，“瑞丰达老板拿5个亿资金做劣后，2000万起投，1:4优先劣后，保本8%，瑞丰达佣金4个点，比P2P都高。”
公司的推介资料上基金经理很多，但是一个都没见到。公司产品收益每只都是年化20%多，没有回撤。
难道，这又是一个“你图他利息，他图你本金”的故事？
02
公开资料显示，瑞丰达成立于2016年10月20日，17年5月在中国基金业协会（中基协）登记，注册资本3000万元，实缴资本750万元。出资人认缴方面，公司实际控制人邱文龙持股80%，公司法定代表人、总经理刘力诚持股20%。
官网显示，瑞丰达瑞丰达资产旗下共有70只私募基金产品，管理规模在20-50亿元，业务类型是私募证券投资基金和私募证券投资类FOF基金。
在瑞丰达的对外宣传资料中，公司宣称旗下产品主要涉及股票多头策略、组合投资策略、量化/中性/衍生品策略等。同时，公司基金经理数量达到12名。
据私募排排网资料，瑞丰达旗下不少产品业绩亮眼，成立以来累计收益87.04%，年化收益10.11%。旗下一只名为瑞丰达时瑞一号的产品，成立两年以来累计收益高达795.43%，年化收益率为191.25%，由此瑞丰达旗下产品受到一些投资者追捧。
一家看上去外表光鲜亮丽的中等规模私募“瑞丰达”，为什么会突然“跑路”呢？
其实，瑞丰达在此次“爆雷”之前，早已露出了不合常理、极不合规乃至涉及违法犯罪的“狐狸尾巴”。
首先，公司注册地与办公地不在同一辖区。
其次，瑞丰达高管团队在职业生涯中隐藏的劣迹，则更令人大跌眼镜。
瑞丰达公开备案的三位高管，包括公司法定代表人、总经理、执行董事刘力诚，副总经理谢雪飞，合规风控负责人陈庆骥，均有不良记录。
最主要的是，公司的投资能力堪称“全能”，但公司旗下私募产品的投资者查询账号开立率，很多都是显示为0.00%。
另外，瑞丰达资产还存在超过到期日3个月且未提交清算申请的私募基金。
总之，瑞丰达“跑路”背后，疑点重重，希望监管早日查清，还投资者一个公道。
03
一个很重要的问题是，钱究竟是怎么被卷跑的？
与近年来其他私募“爆雷”事件有所不同的是，瑞丰达事件的一大关注点是其对新三板市场的利用，疑似在新三板市场高位接盘。
据界面新闻，瑞丰达或利用资金“高位接盘”流动性极差的新三板个股，来转移资金；也不排除通过其主营的FOF业务，将钱投给别的基金，基金之间互相对倒，而所投的下一层基金的托管情况并不清晰。
市场猜测，瑞丰达先是用自己多个账户买入多家新三板公司，由于新三板公司的流动性很差，所以只需要少量资金就能“坐庄”操纵股价，实现拉升几十倍。
紧接着，瑞丰达发行产品募集资金，将投资人的钱在高位接盘这些新三板个股，形式上类似对敲。这样，投资人在托管账户的钱就进了操盘人的口袋，以看似合规的方式完成了资金转移。
最后，相关私募产品持有这些价格虚高，完全没有流动性的新三板股票，即便投资人赎回私募产品，若股票无法变现，兑付危机自然就出现了。
据2023年年报，瑞丰达资产旗下产品出现在6只新三板股票的前十大流通股东名单中，包括味福记、和嘉天健、浩添储能、友联盛业、农匠科技和邦客乐，也即在2023年下半年大量买入这些股票。
Wind数据显示，和嘉天健仅在去年7月就暴涨1435%，味福记去年6月30日至9月28日区间涨幅为15462%，友联盛业去年6月30日至9月28日区间涨幅为1223%，浩添储能去年6月30日至11月30日区间涨幅也有78%，农匠科技去年8月31日至12月29日区间涨幅更是高达48914%。
在股价大幅上涨之际，这些股票前十大流通股东整体呈“多位自然人股东退出，私募基金大量买入后新进”的情况。
04
究其根本，瑞丰达一些产品的高净值只是纸上富贵，新三板基础层买进容易卖出难，要在高位变现很难，何况挂牌公司的基本面实在乏善可陈，这或是瑞丰达产品表面高盈利、实际却兑付困难的主要原因。
至于这些产品操作背后是否隐藏老鼠仓、利益输送等行为，目前还不得而知。
但是，掀起瑞丰达资产的“灰盖头”，“保本保收益”暗藏巨大风险，投资者切莫被私募基金高净值的“大饼”所误导。
据天眼查信息，瑞丰达股权已出现过多次变更，2022年1月，邱文龙、刘力诚已退出，退出时持股比例分别为80%、20%。2022年1月，李涛则首次持股，但持股比例未公布。
同年9月，瑞丰达负责人正式由刘力诚变更为李涛，同日李涛退出出资。截至目前，瑞丰达控股股东为海南智慧城市控股集团有限公司，持股比例为51%，上海青承文化俱乐部有限公司自2022年9月起新增持股49%。
更让市场惊讶的是，“瑞丰达上周还在募资”。
马克思曾说过，如果有10%的利润，它就得保证到处被使用；有20%的利润它就活跃起来；有50%的利润，它就铤而走险；为了100%的利润，它就敢践踏一切人间法律；有300%的利润，它就敢犯任何罪行。
挂羊头卖狗肉、多层嵌套、接盘......私募收割投资人的套路非常多，对于不懂的金融产品，最好别碰，看热闹就行了！
切记，不要贪心，须知老天的每一样礼物，都事先标好了价码！
别忘点个“在看”
参考资料：
《刚刚！证监会，动手了！》，中国基金报
《瑞丰达是怎样把钱“转走”的？》，界面新闻
《金融圈炸锅！知名私募爆雷，产品已无法赎回》，券商中国
《掀起瑞丰达资产的“灰盖头”“保本保收益”暗藏巨大风险》，中国证券报
《证监会立案，经侦封门调查！外表光鲜的50亿私募瑞丰达为何突然“跑路”》，澎湃新闻
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