假如,天机说得是假如,你炒币赚2000万,你会怎么变现成RMB?
天机知道你炒币不亏就不错了,还奢望赚钱?
还是2000万?
估计你连100万都没赚过。
没关系,想象一下,你真赚1000万了怎么变现?
前几天有位粉丝付费咨询天机,说自己场外卖U卡被冻了怎么办?
天机打语音过去,了解情况。
粉丝卡是被银行冻结了,并没有收到涉案资金被叔叔司法冻结。和粉丝交易的币商也是币圈有名的人物,黑资是不存在的。
粉丝说交易的金额有点大,当时天机心想能多大嘛,直到她说是1900万,天机终于理解她卡为什么会被银行冻结了。
对,你没有看错,是1900万RMB。
粉丝冻卡是个人储蓄新卡,之前也没有资金,粉丝不是企业老板没有公司公户,名下其他卡资金也只有几十W这样,也就是说一个再普通不过的人突然收到1900W巨额资金。
收到的资金量和身份严重不匹配,任何银行对这种情况都会做出相应的风控措施。
如果你公司账户长期有2000万,现在又收到一千万,这种是不会风控的。
银行工作人员也给粉丝致电了,粉丝如实说是卖虚拟币,银行那边让提供材料,证明资金来源。
通过语音,天机猜测粉丝是个年纪不大的女性,就有点好奇,问价值1900W的虚拟币是从哪里来的?
粉丝说就是自己多年炒币,不断复投赚来的。
一次性出金1900W,显然这认知和财富是不匹配的,在卖币前,就应该想到一次收这么多钱会被银行风控的,而且还是用新卡来接资金。
天机就问是否帮别人卖虚拟币收款赚佣金?
粉丝非常确定的说就是卖自己的币,不是天机想的那样。
天机想,她应该还有更多的虚拟币,通过虚拟币赚到钱的人,肯定不会全部出完的。
草!
天机又想起自己曾经买的934个以太坊,要不是当时格局小眼界低给卖了,囤到现在也有2000多万啊。
这时,天机又怀疑粉丝做过牢。买币后,因为某事,被关了几年,最近才出来,一看,账户有1900W……
虽然怀疑,能说什么呢?
1900W人家就是能拿住,就是赚到了。你以为的不符合人性正常人思维,但那就是事实。
结果说明一切。
回到粉丝卡被银行风控问题,想要解决,这里有两个核心:
- 炒币违法吗?
炒币是不违法的,你看到的所有关于“炒币被抓”的新闻,都是因为乱卖币(USDT)收到涉案黑资导致被抓!
政策对虚拟币炒作这块是持打击态度,包括各银行也是对虚拟币结算这块的打击力度很大。只要银行知道你是炒币,大概率银行会叫你注销本行账户。
但是,至今还未有任何一条法律法规说炒币是违法的!
如果你只是交易所正常用户,在交易所卖U收到黑资冻卡,那你最大的后果就是退赔“涉案资金”,是不会被抓的。
炒币正常途径变现的还好,就怕那种在场外和交易所币商勾搭,贪图U高价,或者币商不实名付款,把一手电诈黑资转给你。
又或者,你赚钱太多,卡涉案后,你又不能合理解释你USDT合法来源的,那就“匹夫无罪,怀璧有罪”了。不说收缴你资金,给你弄个非法换汇,先来个37天套餐不过分吧。
2. 巨额财产来源不明。
炒币赚两千万,算巨额财产来源不明罪吗?
只要你是正规炒币获得财富,那就不算财产来源不明罪。
之前颁发过关于炒作虚拟币的文件,文件中那也只是说炒币是违背公序良俗的,属于风险自担,说白了就是你赚钱了可以笑嘻嘻,亏钱了,就不要找guo家说没有监管。
那粉丝应该准备哪些材料证明资金来源呢?
1.交易所提币记录。
2.币商的收币记录。
3.币商的转账记录,以及转账卡主的身份证。
4.交易时签得合同。
5.个人情况说明(交易的整个经过)。
6.政策对虚拟币交易的防范通知,如下图。
这是天机之前交易虚拟币卡被银行风控准备的《关于防范比特币风险的通知》材料。
比特币等加密资产的法律定位是“虚拟商品”,与之相关的占用、使用、收益、处分也受到法律的平等保护,根据中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》,比特币等数字货币作为一种互联网上商品买卖行为,普通民众在自担风险的情况下拥有参与的自由。
(所有的材料都需要打印出来)
大佬出金从不找交易所币商出金。
交易所币商的钱都是来自交易所不同客户,交易所的客户人群复杂,有电诈人员,X钱的,资金盘,境外杀猪盘,网赌,黄Bo,骗子……
这些坏人的钱转进币商账户,而你又在该币商这里卖U,结果是币商一手黑资,你就是二手黑资,这就是交易所卖U冻卡的主要原因。
无论交易所币商怎么审核筛选,只要他的钱是来自交易所不同客户,那他一定不能保证你的资金安全。
百万千万虚拟币资产老板变现,一般是找经营自媒体IP,有权重,且信得过的人多次变现。
上亿虚拟币资产大佬变现,一般是跟人的财物置换,比如有人别墅想卖,价值1000万,他也认可虚拟币,那你转他虚拟币,他把别墅过户给你。
而有的地区虚拟币使用更广泛,生活消费购物,买车买房都可以使用虚拟币。
百亿虚拟币资产的大佬一般不变现,玩得是终生信仰,玩得是事业。
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