近期
临泉有居民
收到陌生快递包裹
包裹内是一张印有
“乡村振兴扶贫”的宣传册
宣传册上写着
收到通知后下载指定APP
完成登记审核
就可以免费领取“扶贫款”
居民扫码下载软件后
APP内的“扶贫老师”
会以居民银行卡“流水不足”
需要额外包装为由
诱骗居民提供银行卡
进行“刷流水”
实际上
对方所谓的“刷流水”
就是用受害者的银行卡
接收涉诈资金
再转到指定账户内
完成“洗钱”
一旦按照对方要求操作
就会沦为犯罪分子的帮凶
面临法律的制裁
银行卡也会被冻结
套路解析
第一步：推广引流。诈骗分子通过邮寄、电话、短信等方式，发布可以免费获得“扶贫款、慈善款”的虚假信息，引诱受害人扫码下载涉诈APP或登录虚假网站。
第二步：洗脑引导。诈骗分子以流水不够为由，要求受害人交纳“保证金”“手续费”或者“帮忙转账”。
第三步：实施作案。诱骗受害人接收涉案资金，取现后再转到指定账户，实现洗钱、跑分的目的。
买卖“两卡”有哪些危害？
所谓的“两卡”一般是指电话卡、银行卡以及第三方支付账户等。电话卡既包括我们平时所用的三大运营商手机卡、虚拟运营商电话卡、物联网卡等；银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行机构支付账户等。
非法买卖“两卡”，最直接的后果就是产生大量“实名不实人”的银行卡、电话卡，不但会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会被用于网络赌博等犯罪中，这些犯罪现象对社会和家庭都带来了非常大的负面影响。
被收购的银行卡
都拿去做了什么？
1、被用于电信网络诈骗分子实施诈骗
2、被用于洗钱犯罪团伙洗钱
3、被用于偷逃税款
非法买卖“两卡”
可能承担的后果
1、信用惩戒
人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
2、限制业务
5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。
3、严管账户
银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。
4、法律处分
非法买卖个人电话卡、银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。
法律链接
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》
第二十五条 任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助：
（一）出售或者提供个人信息；
（二）帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱；
（三）其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为。
第三十八条 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。
第四十二条 违反本法第十四条、第二十五条第一款之规定的，没收违法所得，由公安机关或者有关主管部门处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没收违法所得或者违法所得不足五万元的，处五十万元以下罚款，情节严重的，由公安机关并处十五日以下拘留。
警方提示
天上不会掉馅饼
不要接收来历不明的大额转账
更不要帮助陌生人提现
谨防“人财两空”
来源：临泉公安
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