通过一张银行卡流水异常
锁定出借银行卡账户的“卡农”
经济技术开发区公安分局刑侦大队
顺藤摸瓜
一举捣毁一个
涉诈大额取现犯罪团伙
成功抓获该团伙犯罪嫌疑人12名
“10万、20万......！
说吧，这些钱哪来的？”
月初，民辅警在辖区银行日常巡查时
发现苏某某在柜台办理大额取款业务
提前没有预约且神色慌张
随即查看其账户情况
发现其户籍地和银行卡发卡行均为异地
且该账户日常流水较小
但此笔交易收款、取现、汇款时间间隔短
金额较大且操作频繁
疑似为境外电信网络诈骗团伙
建立资金通道
非法转移涉诈资金
民辅警迅速研判分析
确定存在涉诈账户嫌疑后
在银行工作人员的配合下
将准备返回银行继续取款的苏某某抓获
经审讯了解，苏某 某负责联系“上线”张某某， 领取“取款”任务， 当非法赃款进入其持有的银行卡时， 在明知 属于犯罪行为的情况下， 苏某某 等人 依旧充当专业“取款手” 前往银行进行取现， 几人根据兑点情况抽取分红后， 将剩余钱款 转入上线所指定的其他银行账户中， 以此获利。通过深挖扩线， 一个以张某某等人为首的涉诈大额取现犯罪团伙逐渐浮出水面。 该团伙以包装银行账户流水获取贷款为由倒卖收购“两卡”（银行卡、电话卡），他们瞄准个体经营小商户、入不敷出大学生、资金短缺寻出路的人群， 买卖、租借他人银行卡， 为境外电信网络诈骗团伙建立资金通道，非法接收涉诈资金，再通过银行进行取现，将非法资金转入上线指定的其他银行账户中，以 “跑分”的方式分流赃款 ， 从而达到帮助犯罪分子洗钱的目的。
锁定该团伙活动踪迹后，在市局刑侦支队反诈中心的大力支持下，刑侦大队组织警力兵分多路展开收网行动，先后将犯罪嫌疑人张某某、廖某某、钟某某等12人抓获归案， 至此该犯罪团伙12名犯罪嫌疑人全部到案。
经连夜审讯，张某某如实供述其通过境外聊天软件接收上游诈骗集团指令，线下提取现金再存入指定账户，达到洗钱、转移资金目的，同时招兵买马组成跑分犯罪团伙的事实。苏某某、崔某等9人对其在明知是从事违法犯罪活动的情况下，仍将自己的银行卡出借、出售给他人跑分洗钱，并帮助其取现违法犯罪资金近百万元，从中获利300到4000元不等的犯罪事实供认不讳。目前，12名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得被依法采取刑事强制措施。案件正在进一步侦办中。
警方提醒
“跑分”是一种洗钱行为，本质就是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账号为他人代收款，再转到指定账户将赃款分流洗白的犯罪行为。该行为可能涉嫌的罪名包括但不限于洗钱罪、帮助网络信息犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得、收益罪。
“跑分”平台通常打着“高额返利”的信息骗取个人支付信息，常见“跑分”方式就是通过出租、出借电话卡、银行卡的方式进行。一旦参与“跑分”挣钱，沦为诈骗团伙的帮凶，就会受到法律的严厉惩罚。
来源：平安首府
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