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文|咚夏

来源|博望财经

近年来,A股市场起伏难测,多数投资者一味进攻尝尽酸楚,开始纷纷转变战术积极寻找投资中的相对确定性。

相比股市的轰轰烈烈、大起大落,以细水长流、稳健致远著称的债基正中各路“避险资金”的下怀。

根据中国证券投资基金业协会统计显示,截至今年4月底,债券型基金的基金份额达到5.45万亿份,基金规模达到6.14万亿元,环比分别增长7.78%、8.19%,基金份额和规模双双创出历史新高。

事实上,稳健类的投资理财品种,并不等于没有波动!而且,不同产品业绩分化明显,大家在选择此类产品时,需精挑上车。

笔者发现华夏鼎茂债券,凭借长期稳健且持续的优异成绩,在中长期纯债圈儿杀出重围,备受机构投资者的多方青睐,买了华夏鼎茂债基的投资者有福了!

01

近一年涨5.81% 稳稳筑底账户基石

众所周知,学习是“天天的事”,成长是“渐渐的事”,优秀是“坚持的事”,因为一时优秀不难,难的是一直优秀。

从华夏鼎茂债券基金阶段考核成绩单上来看,华夏鼎茂债券自2017年成立以来一直在“坚持优秀”。无论是短期1-6个月,还是拉长时间的3-5年,华夏鼎茂债券都斩获了正收益、超过同类平均,且四分卫排名也斩获全优。

其中,华夏鼎茂债券近一年涨幅达5.81%,相比同类平均和沪深200指数的涨幅超额收益显著。

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风物长宜放眼量,酒香不怕巷子深,默默优秀的基金自会吸引大批投资者。

基金季报数据显示,截至2024年一季度末,华夏鼎茂A/C合计份额为134.04亿份,规模达174.94亿元;环比第2023年四季度的82.9亿份份额和105.99亿元规模,分别实现了61.69%和65.05%的增长,成为今年一季度最受欢迎的债券基金产品之一。

更有意思的是,笔者发现大举买入华夏鼎茂债券的不仅有个人投资者,机构资金也在开启“买买买”模式,且购入量更胜一筹。

要知道,机构投资者通常有相对专业的投资团队、更多样化的信息来源、和更严谨的投资程序,跟着机构选基金,一定程度能够帮助我们“避雷”。

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数据来源:天天基金,截至2023.12.31

02

14年老将掌舵 多只在管产品复制优秀

优秀的业绩离不开背后的掌舵手。华夏鼎茂债券由深耕固收投资研究14年的基金经理刘明宇管理,在管公募基金规模超过650亿元,拥有丰富的公募基金和社保组合的投资管理经验。

作为华夏固收投资的“掌门人”,刘明宇在长期实战中形成了自己进行债市投资的“三板斧”,对于信用利差的影响因素、信用债的投资者结构、发行人信用资质的鉴别有着深入理解。

并凝练成以稳求进,注重回撤管理,重视久期的力量,擅长波段操作增强收益的投资风格。在具体投资策略上,据悉华夏鼎茂不是靠信用下沉,主要是通过拉长久期,来获取更高的收益。以今年一季度的持仓来看,前5大重仓持有的债券中,全部都是国开债,主打一个以稳求进。

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值得一提的是,除了华夏鼎茂债券A,刘明宇管理的多只固收及固收+类产品,比如华夏中短债A、华夏短债A、华夏鼎泓A和华夏鼎醇A,均取得了亮眼的业绩回报。

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数据来源:天天基金,截至2024.5.31

众所周知,债券市场是高度机构化投资的战场,刘明宇管理的多只产品能复制优秀,足以能看到固收资产领域配置能力颇强。

03

老牌大厂出品 为投资保驾护航

俗话说,背靠大树好乘凉,同样选择基金也一样。在马太效应下,优秀有实力的基金公司,更能汇聚人员强大和研究全面覆盖的投资团队,更能严控风险,为我们的投资保驾护航。在这方面债券基金的体现尤其明显,毕竟债券投资需要更多借助团队的研究实力。

成立于1998年的华夏基金在我国公募基金行业正式启航之际应运而生,可以说是行业带头“老大哥”,凭借多年积淀发展固收及偏债产品总规模超过2000亿元,规模长期稳居头部。

从业绩端来看,根据海通证券近期发布的数据显示,以近七年维度为例,截至今年一季度末,华夏基金旗下固收类产品收益为34%,位居全市场第四。

无论是从资产配置角度,还是站在当下震荡磨底的市场阶段,债券基金都是我们投资组合中不可缺少的配置。毕竟在组合中配置一定的债券基金,将有助于降低组合波动,减轻焦虑,提高长期投资的信心。对于华夏鼎茂债券基金感兴趣的投资者,可以保持关注~