工行江西省分行全力防范非法集资共筑金融安全防线|反洗钱|工行江西省分行|金融安全|金融知识|非法集资

为切实做好防范非法集资宣传教育工作，提升公众金融安全和风险防范意识，工行江西省分行持续建立健全机制、强化宣传教育、完善预警监测，以实际行动践行金融工作的政治性、人民性，引导广大人民群众“守住钱袋子，护好幸福家”。

一、建立健全防范和处置非法集资长效机制。加强组织领导，成立以行长为组长、协管内控工作行领导为副组长、各相关部门为成员的防范和处置非法集资风险领导小组。完善工作机制，印发《非法集资监测预警工作管理办法》，明确各级机构及相关部门职责分工、具体要求和考核办法，有力推动全行防范非法集资工作的顺利开展。强化员工行为管理，依托员工网格化管理体系，积极运用“违规风险智能识别系统”，全方位覆盖员工异常行为排查。

二、着力打造防范非法集资宣传全新格局。拓展宣传媒介，充分发挥网点阵地作用，利用电视屏、LED屏等渠道，循环播放宣传标语，发放“防非”宣传折页，营造浓厚的“防非”氛围，增强客户自我保护意识。通过微信公众号、抖音等新媒体平台，创新短视频、图文H5等方式，将通俗易懂、贴近实际的金融知识以更加直接明了的方式推送给广大群众。丰富宣教内容，开展进社区、进园区、进企业、进商户等活动，适时开展警示教育宣传，围绕不同群体的金融需求，针对性开展抵制非法集资、理财风险意识等教育宣传，切实增强广大群众识假辨假和防险化险能力。

三、充分借力科技系统提升监测预警能力。强化监测点预警职能，全行以一级支行为单位建立185个非法集资监测点，负责本机构疑似非法集资资金异动的收集研判、分析识别、监测预警工作，实现了非法集资监测预警的全覆盖。依托新一代反洗钱系统和工总行研发的“非法集资监测模型”等系统平台，紧盯“资金异动类账户”进行日常甄别分析，加强非法集资资金监测和风险预警。

下一步，工行江西省分行将坚持机制引领、宣教先行、科技赋能，持续完善防范非法集资工作机制，以形式多样、内容丰富的宣教活动，引导广大市民树立理性投资的正确理念，自觉抵制非法集资，拒绝高利诱惑，不断提升防范非法集资金融活动宣传教育质效，为维护经济金融秩序和保护公众财产安全贡献工行力量。