利用“蝙蝠”“纸飞机”
与境外诈骗分子联络
招揽“跑分洗钱”业务
链条式发展下线
四处借银行卡套现赃款
并从中收取好处费......
近日
红安警方
通过一张银行卡流水异常
锁定出借银行卡账户的“卡农”
经过深入挖掘
一举打掉一个流窜多地
为境外电信网络诈骗组织“跑分”的团伙
成功抓获该团伙主要嫌疑人11人
查获作案银行卡10余张
part1
诈骗警情牵出“跑分”案
2024年1月,红安县公安局在工作中发现太平桥镇梅某某(男,50岁,太平桥镇人)名下的银行卡流水异常,其中一笔转账资金涉及一起外地公安机关侦办的电信诈骗案件,涉嫌为境外电信网络诈骗集团“跑分”。
经了解,2023年12月受害人程某某接到一通陌生电话,称其之前报名的某教育机构因经营不善要为其退款,程某某曾在该教育机构参加过培训,便轻信了退费谎言。按照提示添加对方QQ好友,并下载一款“中金总办”的软件,登录后“在线客服”说需要完成几笔转账任务才能办理退款。随后程某某按照指示先后向指定的账户转账,待提现时却被“客服”以“信誉等级不够”等理由驳回了提现的要求,“如果想成功提现必须投入更大资金”,程某某信以为真继续转账,共计投入50余万元,直至无法联系上对方后才意识到被骗。
红安县公安局太平桥派出所立即联合刑侦大队展开调查,紧盯涉案资金流向,通过分析发现梅某某账户在案发当天确实有一笔2万元的涉案资金流入,在其户内停留不过几十秒,很快就被转入到其支付宝账户内,在掌握关键证据后,民警立即传唤梅某某到案接受调查。
part2
“跑分”团伙浮出水面
到案后梅某某对其提供银行卡参与“跑分洗钱”的犯罪行为供认不讳,进一步周密调查发现,梅某某在此案中只是一名“卡农”,其幕后隐藏了一个通过“跑分”为境外电信网络诈骗集团转移非法资金的犯罪团伙。民警利用大数据研判仔细分析梅某某及其“上线”的交易数据及关联账户,抽丝剥茧,发现交易银行繁杂,涉及多个市县,按照局党委指令,民警兵分多路,奔赴多地开展异地办案。
民警一面对这个“跑分”洗钱团伙严密盯控,一面围绕银行交易流水和账户信息反复筛查分析。紧密协作、全力攻坚,成功梳理出该团伙内部架构及人员信息,为抓捕行动提供了有力的依据。经周密部署后,民警展开集中收网行动,先后奔赴襄阳市、武汉市、麻城市等地将该团伙主要成员燕某某(男,26岁,湖北宜城人)、吴某某(男,30岁,武汉黄陂人)、孟某(男,29岁,武汉黄陂人)、梅某(男,34岁,二程镇人)等11人逐一抓捕归案。至此,一个涉及4个层级,长期活跃于武汉市及周边县市,通过发展下线租借银行卡,为境外电诈分子提供“跑分洗钱”的犯罪链条被红安警方彻底斩断。
part3
组团分工通过“洗钱”牟利
在相关诈骗案件中,受害人一旦上当,面对的就不只是一个传统意义上的骗子,而是一系列分工精细、高度产业化的诈骗犯罪团伙体系。电信网络诈骗的黑灰产业链上,有涉及剧本、编写诈骗程序或制作涉诈APP的,有专门提供手机卡、搭建GOIP设备或推广二维码引流的,有拨打电话或在网上冒充客服行骗的,还有专门转移涉案资金的。
燕某某、吴某、孟某等11人组成的团伙就是专门负责转移涉案资金的,他们分工明确,有人负责联系“上线”和卡主,有人负责验卡和开车接送卡主,还有人专门用卡主的账号操作。
经查,该“跑分”团伙由燕某某、吴某某分别领头,通过招募孟某、梅某等“卡农”提供银行卡用于接收诈骗资金,并通过银行卡转账、第三方支付、ATM机取现等方式将涉案资金进行转移、隐匿,采取车辆移动的方式隐蔽作案。
目前,该团伙11名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施,案件已移送检察机关审查起诉。
警方提示
“跑分”是一种洗钱行为,本质就是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账号为他人代为收款,再转到指定账户将赃款分流洗白的犯罪行为。“跑分”平台通常打着“高额返利”的信息骗取个人支付信息,常见的就是通过出租、出借银行卡、电话卡的方式进行、一旦参与了“跑分”挣钱。沦为诈骗团伙的帮凶,就会受到法律的严厉制裁。
审 核:雷 洪 郭子华
来 源:红安公安
校 对:罗 莹
编 辑:罗 莹
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