随着互联网、通信技术的发展，一些不法之徒利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新诈骗手段，电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、过程迅速化、作案隐蔽化的特点，防范打击工作形势依然严峻。近日，浦发银行太原滨河支行成功在柜面堵截犯罪分子以“不看征信，代刷流水，秒批贷款”名义，诱骗受害人使用自己名下银行卡洗钱的风险事件。

据悉，李先生前往浦发银行太原滨河支行，在柜面要求解除其卡片的非柜面交易限制并办理转账业务，工作人员经过询问和查验发现，该账户于前一日已被公安机关止付控制，工作人员询问其卡片用途后得知：李先生于前一日在某微信群中添加名为“A第三方业务员”的微信用户，其自称专业做黑户，不看征信，不看逾期，只需要身份证和银行卡即可办理贷款，但需要配合通过转账“包装”银行卡流水，李先生信以为真，并且已于前一日协助对方进行了若干笔转账交易，交易金额高达10万余元，工作人员意识到这是一起涉及非法洗钱的诈骗事件，提示客户征信信息客观反映信贷业务事实，无论是征信机构还是商业银行等信息提供者，均无权随意修改、删除征信报告中展示无误的不良信息。如果有资金需求一定要通过银行等正规渠道申请贷款，银行卡出借给他人使用，通过过渡资金，人为制造流水是违法行为，严重者将会受到刑事处罚。在工作人员耐心解释下，李先生恍然大悟，及时进行了报警处理，避免进一步遭受资金损失。

下一步，浦发银行太原滨河支行将继续强化日常宣传，履行主体责任，积极营造良好的反诈、反洗钱氛围，维护金融环境的健康稳定，切实提高社会公众的防范意识和识别能力，从源头上有效防范和打击电信诈骗、洗钱等违法行为，在做好为人民服务的同时，进一步履行金融机构的社会责任和义务，通过服务客户、服务民生，切实保护公众客户合法权益，提高客户满意度，守住客户“钱袋子”。

（网易山西财经 李娟娟 通讯员 姚宇 助编 郝潇潇）