不法分子通过伪造或仿冒投资平台，向消费者发送虚假链接，引导消费者下载App进行投资，并以小额投资返利作为诱饵，不断引导消费者加大资金投入。不法分子随后迅速转移资金，甚至利用消费者急于提现的心理，以“登录异常”“服务器维护”“银行账户冻结”等名义，收取所谓“保证金”“解冻金”等，进一步扩大消费者资金损失。

IFC国际APP：虚假投资理财类诈骗，不法分子冒充国际金融公司的名义，虚构“SMTO生物甲烷、MAA股权”等理财项目实施诈骗活动。

下载时提示，该应用未在相关部门备案，收取款账户为第三方个人、公司账户。

数字国投APP：冒牌骗局，不法分子冒充国投集团的名义，虚构“安居保障专项国债、、社会福祉专项国债、国投基金”等理财项目实施诈骗活动。收取款账户为第三方个人、公司账户。

假冒的华润理财项目：虚假投资理财诈骗，不法分子冒充中国华润公司的名义，虚构股票、期货理财项目实施诈骗。

数字中国APP：冒牌骗局，不法分子冒充某公司的名义，制作并散布一系列涉嫌欺诈的APP，虚构数字人民币特别国债、数字理财、原始股权等理财项目实施诈骗活动。

下载时提示，该应用未在相关部门备案，同时提示该应用带病毒，收取款账户为第三方个人、公司账户。

金领财富：私募理财，荐股类诈骗，据网友反馈不法分子打着私募投资的名义实施诈骗，收款账户为个人。

由于虚假投资理财类诈骗APP无法通过正规途径在应用市场上架，诈骗分子只能通过创建网址链接、发送APK安装包或扫描二维码的方式让用户下载安装虚假投资理财APP或进入虚假投资网站。

虚假投资平台大多会要求受害人将资金转账到指定的个人账户或非当前投资平台的对公账户，而正规的交易平台只能转账到开设的专用对公账户。

同时，诈骗分子还以传销形式的返佣模式诱使受害者发展下线。受害者通过虚拟平台发放的邀请码拉人入盘，本人账户上就可以得到返佣。在利益驱使下，受害者便主动拉人，致使更多群众在虚假投资平台转账投资被骗，形成裂变式的特有诈骗模式。

AS拆分理财：拆分盘，涉嫌传销、非法集资

MES拆分理财：拆分盘，涉嫌传销、非法集资

‌拆分盘的发展史可以追溯到2007年，由新加坡籍华人黄彦清在香港尖沙咀创立SMI投资理财科技网络公司，推出了“三进三出”的拆分模式，这被认为是拆分盘的鼻祖。随后，MBI和一川等拆分盘相继出现，但大部分会员来自中国。

SMI，MBI，中国一川等等，这些拆分盘骗局后期陆续崩盘跑路，法院审理判刑多起打着拆分理财旗号的传销案例。

二五财团：民族资产解冻类诈骗，不法分子打着中国梦、扶贫、民族复兴的旗号等名义，非法搜集个人信息，银行卡信息。

追梦2024：民族资产解冻类诈骗

共富2025：民族资产解冻类诈骗

云之家：民族资产解冻类诈骗

宁夏贺兰西部大开发33500：异地聚集式传销

该传销组织以“西部大开发政策，搞扶贫工程，入股投资可以分红”为由，要求参加者以缴纳费用的方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，以直接或者间接发展人员数量作为计酬依据，采用拉拢人头的方式发展下线，通过所谓“五级三晋制”、“资金流向分配”讲解图的方式作为直接、间接奖励提成的手段，诱骗下线人员加入传销组织，骗取传销申购资金获利

海阳49800：异地聚集式传销。

该传销组织打着养老、民间互助理财等旗号，以每人缴纳49800元人民币获得加入资格，并许以高回报率来诱骗人员加入民间互助理财组织，按照发展人员的数量及层级作为返利的依据发放工资。该民间互助理财组织小盘层级共计六层，从下至上为发展层、A、B、C1、C2、C3，小盘能够不断分裂。

雄安24375：中绿变种传销，该传销组织此前在绥中县被警方打击掉，部分传销骨干已经被判刑。

该传销组织打着排队领取的名义，以“拉人头”方式发展下线人员，按一定顺序组成层级，要求参加者以认购投资费方式获得加入资格，直接或间接发展会员，达到一定级别后从中获利。该组织要求下线人员每单缴纳满单24375元，也可以先缴纳占位费获得加入资格。该组织层级从上至下依次为经理、科长、主任、组长、业务员。

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