不知各位是否有想过，现在在新西兰的100块，和30年前的100块在购买力上有什么区别？
各位这些年的工资增长，又能不能赶上物价的上升呢？
假设你是上世纪90年代就来了新西兰，家庭年收入是8万纽币。
那么在今天，你想要保持同样购买力的话，年收入就要超过20万纽币才行了。
不过话说回来，当年新西兰只有11.3万个家庭年收入超过76,500纽币，所以赚8万的家庭已经是相当富裕的了。
时至今日，年收入达到前10%水平的门槛已经提升到了235,000纽币。
根据Infometrics首席预测师Gareth Kiernan的分析，这个年收入8万的家庭，在1994年的房贷支出是8,957纽币，其他支出大概是50,200纽币。
而算上CPI和通胀，再加上房价中位数和利率水平等，换算到今天就相当于你每年房贷要还53,964纽币，其他支出高达102,418纽币，而收入更是要达到206,301纽币才行。
要是觉得距离富豪的收入有点远，我们再来看看其他收入水平的家庭。
假设你在1994年家庭年收入是53,550纽币（当年收入的75%分位水平），那么想要保持同样购买力的话，你现在需要赚150,100纽币一年。
而当时中等收入家庭（32,000纽币）放到现在，则是102,400纽币。
Kiernan指出，尽管家庭收入分布没有太大变化，但对于高收入家庭之外的所有家庭而言，住房成本的涨幅远超其他成本。
从1994年9月的132,000纽币，到2024年7月的753,000纽币，新西兰的房价中位数飙升将近6倍。
这不仅意味着更高的房贷还款，还意味着首次置业者需要节省更大比例的收入，才能交得起首付。
但独立经济学家Shamubeel Eaqub则表示，虽然从财务角度上来看，现代家庭并未比以前更加富有，但例如生活质量等方面却又显著提升。
“在药品、科技等方面，我们现在能够享受到远超前辈们的优质资源。经济资源让我们能够拥有更多娱乐、科技以及医疗的选择。如果拥有足够的经济资源，生活无疑会变得更加美好。”
但他也指出，自1985年以来，新一代人的平均终身收入可能低于他们的父母。
“当然，这中间存在很多不确定性。但根据我们目前所了解的收入分配情况，这一趋势显得尤为严峻。”
而关于住房成本方面，他感叹说：“我们说不平等、说贫困时可能无人关心，但要是告诉他们，他们的孩子甚至孙子孙女们可能也买不起房，那就会更有冲击力，因为这一切都是那么直接和真实。”
最后Kiernan补充说，现代家庭为了买房，往往需要双职工甚至再找兼职。
但过去，一个家庭通常只需男性外出工作就能负担起房贷。
随着时间推移，人们为了买更好的房子，双职工几乎成为了标配。
他说，这组数据不仅揭示了家庭收入与购买力的变化，更应该引发我们对未来投资与责任的深刻思考。
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