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每天文叔都会收到银行卡被冻结的粉丝咨询，银行卡被冻结的根本原因是因为你收到了赃款所致，这时候有人会说那我用支付宝微信，天真了，支付宝微信一样会被冻，包括对公户、理财账户、证劵账户、信用卡，收到涉案金额后，只要你的资金流转是处于银行体系内的，都有可能会被叔叔顺着资金链的痕迹查到，跟你用什么账户收款并没有任何关系。

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银行卡司法冻结根据你涉案的轻重，跟案件的相关联程度是可以分为1-7级的。一级最为严重，开卡地跟户籍地反诈叔叔再收到你的一级涉诈的线索后，会自动给你上两卡名单或进行断卡惩戒，导致你名下所有银行卡非柜、金融账户无法使用，无法出境，无法申请贷款等等后遗症。

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哪些交易场景下你会收到赃款？

1、野鸡交易所（搬砖平台）：很多这种搬砖野鸡平台，让你把U搬到这个平台卖掉赚差价，你卖U价格比市面价格高几毛利润，这种资金要么就是洗钱车队团伙资金，要么就是电诈资金，不出一个月你的账户必被冻。

风险程度：★★★★★

2、易币付：是为WD平台服务的支付平台，里面都是赌博资金、电诈资金。

风险程度：★★★★★

3、外贸换汇：通过第三方换汇的平台、钱庄或者个人把外币换成本国货币，非正规途径换汇，容易收到赃款。

风险程度：★★★★

4、某安某易交易所OTC：正规交易所，容易收到电诈、赌资，但是比上面两种收到赃款的概率要小点。

风险程度：★★★

4、微信群场外交易：自己线上找陌生的卖家或者买家交易，中间存在先币或者先钱的信任问题，容易被骗，容易收到赃款。

风险程度：★★★★

5、“电报”群场外交易：基本能用电报的都是要么在境外、要么不想留下任何实名信息的人的干坏事的人群，而且电报群上10个人9个骗，大部分盗币事件都是电报软件上发生的，正二八经的人谁会在电报软件上去交易啊。

风险程度：★★★★★

6、同城现金面交：现金交易就算你收到了现金赃款，只要你的现金不乱存银行，就能规避银行卡被冻结的风险，但是，如果风险控制意识不强的话，交易过程中会有一定风险，容易被骗被抢，而且，如果跟你交易给你现金的人是洗钱团伙的人最后被抓了呢？你猜他会不会跟叔叔说把赃款给了你？总体来说现金面交出问题的概率会比线上的概率要小，但是现金交易要么不出事，如果出事一定是大事。

风险程度：★★★

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文叔多年的币商经验告诉你，珍惜你手中的银行账户，用一张少一张，也别乱卖你的币，一定要找知根知底熟悉的币商来交易，至少你不会被骗。有散户需要安全出U、合法资金的可以咨询文叔，文叔可以给你提供解决方案。

我是文叔，关注币商事务所，专注加密圈法律法规，银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、币商OTC、安全出U渠道的问题。