退役币商，以犯罪的立场看待事物的真相
以人性的角度分析案件的本质
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这是法务六叔原创的
第422篇文章
总计1600字
很多时候，我们都会嘲笑那些在贷款事件中被骗的事主，因为系认知问题，但是有没有可能是只缘身在此山中，如果你进了这个局，你根本无法反抗呢？
今天这个事主的案例就可以拿来好好说说，她不是去点那些乱七八糟的网贷，而是正规贷款流程，被实施了精准诈骗。
这种套路基本上是没办法规避的，特别是不懂贷款的或者第一次申请贷款的。事主10月5号通过线下中介到了重庆观音桥的助贷公司，签订了合同和在线申请了贷款，过来一个小时冒充银行客户经理的诈骗电话来进来了，说事主的额度下来了，且听六叔细细分析，细思极恐。
我们来分析这个流程，完全和杀猪盘一模一样，所有环节环环紧扣，你根本没有办法去思考，完美的话术，完美的逻辑。
此时通过企业微信添加到事主，从话术来判断，打电话的业务员和这个微信实际操作人并非同一个人。
然后事主看了微信认证是一个贸易公司，但是随后骗子就发送了银行资质和自己工作证，获取客户信任，冒充的是上海银行，当然，银行是没有这个名字的员工的。
六叔放大了图片方便大家看清楚，前面聊的都是正规的，利息也不是特别低，就是包装起来看得正规，用表单做了一个上海银行的贷款申请表。
这句话的意思就是看看事主一共有多少张一类卡，并且确认是否开通手机银行。
下图的意思就是打消客户顾虑，让事主登录银行APP，验证银行卡状态，方便跑分。
各种确认银行卡状态，各种验证流水。
假冒银行合同和公章，说审核通过，准备好了合同。
签订合同后就是猎杀开始了：不出意外的话意外就来了，流水不足，骗子会给你包装流水，当然为了打消你的顾虑，你是一分钱都不需要出的。
继续各种试探，目的就是获取更多的银行账户。
现在准备开始跑分了，骗子把事主的卡号发给了电信诈骗杀猪盘，杀猪盘去骗人的时候让受害者打给了事主，在让事主把钱转出去给正常商户等洗钱，比如买手机买黄金买虚拟币等。
这里有两个细节，第一是看进度，让事主有个进度表，增加了12%的经验值了，让事主觉得在刷几笔就成功了，第二个是骗子还有点良心，事主自己卡里有10万元，骗子让其转到支付宝里，因为骗子也知道事主的卡马上要被冻结的，也不需要太丧尽天良。
事主确实充值到了支付宝，也没有被冻结，这点钱还可以让自己生活一段时间。
当然，马上被冻结了，然后卡住了28776的资金，骗子叫事主用自己的钱转回去。
事主说要打电话问问银行客服，骗子着急了，因为问客服就穿帮了，所以骗子不让事主联系任何人。
骗子还把身份证什么的都发出来了，其实这就是其他受害者的身份信息。
事主终于反应过来了，准备报警，拨打了110。
其实这里面的环节所有人都有利益，比如贷款中介，他一定把事主的信息卖给了别人，才导致可以被精准诈骗。
贷款刷流水就是诈骗，请勿相信。
但是不管你怎么呐喊，只是事后诸葛亮，六叔只能告诉你们原理。
你进账的每一笔资金都是一个电信诈骗受害者被骗的资金，直接进入你的银行卡，从而导致一级涉案，每一笔资金就有一个地方的公安机关立案侦查，你转出去的是别人洗钱的手段。
如果你被骗第一笔就发现不对劲，最好的处理方法是原路返回，并且联系打款方的110或者96110，告诉对方这个人正在遭遇电信诈骗，你的资金原路返还并备注，这样你就没事。
如果你真的进入了多笔资金被冻结了账户，你可以先在本地报警，一定不要有出租出借银行卡的事实，并且不要帮人取现。
你要解决问题的话就是要到每一个地方去解决冻结事件，大概率是要退赔，但是你也可以通过诉讼追回自己打给别人的钱，这很复杂也很繁琐。
贷款刷流水就是诈骗，请勿相信。
贷款刷流水就是诈骗，请勿相信。
贷款刷流水就是诈骗，请勿相信。
六叔也只能帮你们到这里了。
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