以犯罪的立场看待事物的真相

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这是法务六叔原创的

第425篇文章

总计XX字

这是六叔粉丝的一个真实经历，被币安的商家诈骗了35万，而币安的客服居然在介入后不明真相，维护商家，散户根本没有办法找到救济途径。

六叔曝光出来，希望各位散户小心被骗。

一个小女孩在币安OTC找到一个商家交易，商家名字：“币圈航海家-实名支付”，实名：卫来安（记住这个名字）。当然这种号也是找那种兼职大学生注册的，根本就不是实名，一开始就准备进行诈骗。

在卖出了35万的订单后，商家支付了款项一直说付不过来，散户着急了，怕自己有什么资金损失，结果商家直接发了个短信，说到账成功，然后催散户放币。

散户看着短信到账，商家也发了个截图，转账成功，图片都有点包浆了，散户居然在商家的催促中点击了放币。

结果第二天发现没有到账，散户申诉到了币安客服那里，并提供了银行APP的录屏证明没有到账，进行了申诉。

结果在客服介入环节中，商家提供了上面的打款凭证，商家实名卫来安，付款人洪宝阳，第一不是实名支付，这是严重违规要清退商家的行为。

第二是这个洪宝阳玩了一个套路，付款凭证是伪造，没有显示全银行帐户，他中间可以故意输入错误一个数字，也可以转账成功（立刻截图），然后银行会退回。

比如账户是12345，他可以输入13245，中间是星号，就是1**45,看着是没错，过几分钟银行就会退回，就像下图。

这种商家就是洗钱的，并且被这个打款人戏耍了一次，看着是有付款凭证，结果是银行原路退回，商家的U也回到了盘口。

小白散户上当受骗，客服居然分辨不出这种套路，就凭一张假截图付款凭证就认定商家打款了，也不去求证，也不看卖家散户提供的银行APP录制视频。

他们也不去核实求证商家是否打款，是否录制视频。

这个商家一定提供不出来真实的打款凭证，但是币安的客服就是这么任性，不去求证直接判定商家付款了。

那么如何判定商家没有打款，如何去验证呢？

让商家提供打款的银行流水，纸质的，去银行盖章那种，打款人是跑分的，商家绝对拿不到。

让商家提供身份信息和打款人身份信息，商家因为洗钱的绝对不敢。

所以，这就是平台的纵容。

来看看平台怎么判定的：

商家根本提供不出来付款凭证，结果平台让散户进行报警处理。

这种去报警叔叔直接不理睬的好吗。

所以，在OTC交易，只要商家提供了一个假的付款凭证，散户毫无办法，客服让散户去报警。

根本没有申诉和追回机制，以后散户们小心点。