在西 湖财资金融科技研究院指导下，财资中国/财资数科主办的第五届财资生态节于2024年11月7日拉开帷幕，50余家主流银行、5000余家规模企业、30余家金融科技公司和50余家第三方机构，以及 12万+ 位观看用户相约云端。 此次活动以“数智动能|高质量融合”为主题，以“新质经济·新生要素·新构体系”为指引，聚焦数字金融创新与财资经营发展，探讨新周期下企业高质量发展的新动能。

第五届财资生态节：三大活动环节

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CFTE2024第六届数字金融与财资创新展全方位展示企业、银行、金融科技和生态伙伴总计28家的财资创新成果。

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2024第十二届财资年会邀请13位行业专家分享在数字经济大潮中，企业、金融、产业如何同心共促，互融互通，挖掘新周期下的新动能。

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CFTE2024财资奖颁奖典礼对领先的财资经营企业、创新的财资金融服务银行以及助力财资数智化转型的生态伙伴进行表彰与鼓励。

CFTE2024第六届数字金融与财资创新展

2023年11月6日至11月10日，为期5天的2024数字金融与财资创新展以云端方式展示了企业、银行、金融科技和生态伙伴的创新成果，彰显各方打造可持续发展财资生态的决心，为更多企业财资经营升级提供实践启迪。

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2024第十二届财资年会

2024年是司库发展的关键之年，企业开启司库在数智时代下的管理新周期。 无论是企业、银行还是第三方机构，都在数智驱动下进行管理体系重塑和打造高质量发展新动能。

此次财资年会分为“智慧财务与全球司库”“产融结合与交易银行”两大主题，邀请13位财资生态专家就数智转型、智慧财务、中国司库、全球财资、数字金融、交易银行、数智科技等话题进行交流分享。

01

“智慧财务与全球司库”篇章——数智化驱动，引领全球司库新时代

在数字化转型的浪潮中，智慧财务与全球司库管理正成为企业提升资金效率和风险管理能力的关键。通过引入人工智能、大数据分析和云计算等先进技术，企业能够更好地整合和优化其全球范围内的资金资源，增强在复杂多变的全球经济环境中的应变能力，最终推动企业的可持续发展。

围绕“智慧财务与全球司库”这一话题，专家学者和企业代表分别从不同角度分析了全球司库体系建设的路径，以及数智化财务如何助力企业实现价值创造。

包恩伟

浙江西湖财资金融科技研究院院长

推进财资力提升工程有三大动力支撑，分别是产业转型升级之力、科技提质升效之力、经营管理变革之力。而提升财资力已形成三大发力方向：一是提升财资经营的颗粒度，重塑数流，打造数据基座；二是提升财资经营的贯通度，重塑金流，打造生态基座；三是提升财资经营的智能度，重塑智流，打造智能基座。

李刚

IMA管理会计师协会副总裁、中国区首席代表

人工智能技术在会计和金融领域的整合为创新和生产力带来了重大机遇。未来，人工智能在财会领域将有更多应用场景，使财会流程更加自动化，包括应付账款和应收账款、月度/季度结算、费用处理、采购和供应商管理等。要实现人工智能在财会领域的高效应用，专业人士需要了解人工智能的优势，有效训练人工智能模型，解释人工智能生成的洞见，并管理与人工智能应用相关的风险；此外还可以在不同部门制定、验证和倡导各种人工智能实施的商业案例，发挥关键作用。

乔漠

毕马威中国国资国企改革发展中心全国负责人、毕马威中国国资研究院主管合伙人

基于央国企目前的财务管理现状，我国企业可以从以下几个方面着手，以提升财务管理水平、尽快步入世界一流企业行列。首先，要在思想上实现转变，使财务管理者成为企业价值的引领者。其次，要构建领先的财务管理运营模式。第三，要探索、运用并不断优化财务管理工具。第四，要建设新一代的财务管理团队。

张欣玉

国家电投集团财务有限公司党委委员、副总经理

为了全面落实国资委“世界一流财务管理体系”和司库体系建设要求，国家电投创新构建数智化全球司库管理体系，即明确“一目标”、压实“五支撑”、聚焦“三主线”、打通“两循环”，通过管理基础提升、金融资源统筹、资金风险防范数据决策支持等措施，建成了理念领先、功能强大、技术先进的数智化全球司库管理系统，在集团金融资源集约、境外资金管控、债务成本压降、资金风险防控等方面取得了实践成效。

唐亮

中国工商银行结算与现金管理部总经理助理

司库管理本质上是对企业的金融资源进行的一系列管理活动的总和，是资金管理的升级进化，也是财务数智化转型的核心。工银司库协助客户构建体系完备、全场景覆盖、金融服务+科技赋能的综合服务方案，推动企业财务管理数字化升级转型，其中包括四大服务优势：全面覆盖国资委司库建设要求的产品体系，全球一体化跨银行数据信息集成管理，统筹业财的企业司库信息系统服务平台，实践总结形成的系统安全服务能力。

沈秋宇

浙江保融科技股份有限公司外汇产品总监

企业可以通过信息化手段进行外汇风险管理，包括敞口生命周期管理、线上交易直联管理、交易清算结算管理、风险管理驾驶舱等方面。通过外汇风险管理系统，企业实现外币风险敞口的可视化，提高风险管理的透明度。系统还具备交易可追溯性和风险可控制性，确保交易的合规性和风险的最小化。外汇风险管理系统为企业提供了全面、高效的风险管理工具，有助于企业降低外汇风险、提高经济效益。

02

“产融结合与交易银行”篇章——融合化发展，探索金融服务新范式

在产业转型升级的过程中，生态各方不仅仅要以开放的方式，更要以融合的态势，重构自身的业务逻辑和流程，重塑底层的生产关系，在价值共赢的新引擎下，提升司库数据的透明度、专业性和连通性，助力司库成为企业高质量发展的新动能，助推企业向“世界一流”加速跃进。

在财资年会第二篇章“产融结合与交易银行”中，来自院校、银行、企业的专家学者们从多方视角来探讨产业链供应链高质量发展路径，以及金融服务的创新实践。

宋华

中国人民大学商学院教授、博士研究生导师

司库体系建设的核心在于实现资金全生命周期的集中化管理、推进业财融合，以及金融资源的规范化管理。而供应链金融的核心在于优化产业现金流，提高资金使用效率，保证最优的资金成本，从整体上优化产业链。司库体系建设与供应链金融联系紧密，两者结合的关键在于用数、管数、治数三个阶段：利用数据洞察业务运营状态，提升资金使用效率；规范数据标准，梳理业务流程，支撑资金高效管控；管理体系标准贯彻企业内部所有层级及供应链上下游。

谭彦

BCG董事总经理，全球合伙人

交易银行业务会成为银行对公业务的下一个主战场，其核心价值包括四个方面：拓展多元客户群体、持续强化客户黏性、有效控制负债成本、驱动轻资本转型。数字化浪潮下，交易银行经营体系的落地路径可概括为三大核心策略：通过完善产品体系、升级营销策略及创新体制机制，实现交易银行业务的全面数字化转型。

沈宪明

中国华电集团财务共享北京分中心主任

中国华电集团通过打造“一套体系、三个平台”，即在集团层面形成一套面向多组织、多业态、多国别会计准则的标准化体系，以及建设报账、运营和核算三个平台，取得了“五统一”管理成效——统一集团会计标准规范、统一集团财务信息化建设、统一集团财务核算系统、统一集团财务数据管理、统一集团财务共享运营体系，逐步实现海外业务“看得到、管得住”的管理要求，为集团公司推进“走出去”战略提供财务支撑。

张红梅

TCL科技集团财务有限公司副总经理

TCL司库以客户为中心、以业务为导向，寓管理于服务，定位为金融资源整合者、金融秩序维护者和产融价值创造者，对内追求内部协同效应最大化、对外拓展竞争性盈利，实现三个有利于，即有利于集团整体利益、有利于成员企业运营、有利于财务公司发展。当前，TCL司库数字化历程处于价值型司库系统的阶段：即实现经营分析数据实时高效准确获取，数字化支持经营决策；推进数据治理，在数字化建设中完成与产业间系统合作，产业系统充分打通融合；根据业务流程的新变化，能够快速响应及调整IT系统的边界和信息流向，持续优化公司流程，降本增效。

沈通

杭州银行交易银行部总经理助理

杭州银行紧跟供应链各项政策要求，在不断探索和创新的道路上，走出了具有杭银特色的供应链发展之路。围绕客户交易各环节金融服务需求，杭州银行通过流程重构、模式创新、科技赋能，创新推出全产品、全客群数字化服务平台——杭州银行贸易金融服务平台，实现了贸易金融对客服务渠道统一。同时，杭州银行贸易金融服务平台作为贸易金融产品统一门户，整合行内外资源、渠道、数据，有效实现对内管理、对客输出、与合作方互联的“三个统一”。

张丹

前程无忧首席财务官

企业财务数智化分为5大要素：战略、组织、流程、技术、人员。5大要素之间的整体逻辑是战略决定组织、组织决定人才。前程无忧财务体系数智化升级的具体措施包括：一是建立财务共享中心，改变各地分散的财务管理模式；二是依托银行提供的财资管理系统提升资金管理效能；三是在业财协同方面，建立管报体系，运用兼具透明度与及时性的BI看板，以及机器学习模型，实现预测的智能化与自动化；四是对外输出智慧，赋能客户数智化建设。

同时，本次财资年会发布了《2024—2025年中国司库报告》。该报告的主题是“数智化动能，共建中国式司库”，发布会上介绍了该报告的撰写背景、框架要点及创新亮点。

董主编介绍，本次报告的创新亮点有：

（1）描绘了司库体系管理全场景和业务全流程；

（2）提出了数智司库的新一代业务和技术架构；

（3）归纳了下一代司库体系建设管理重点；

（4）调研了全球司库和央国企趋势洞察与实践；

（5）提炼了全球司库和境外资金的全景和阶段；

（6）系统性梳理了企业司库体系建设年度热点；

（7）发布了年度中国司库报告的十大趋势洞察。

详细的中国司库报告将于年底正式发布和上架，期待更多行业的企业、机构和专家参与到企业司库的课题研究和年度司库报告的编写中来，共同推进财资力提升工程，共同建设中国式现代化的司库体系。

CFTE2024财资奖颁奖典礼

2024年，财资行业经历了显著的变化和发展，见证了许多创新型财资金融服务银行的崛起，这些银行通过引入先进的技术和创新的服务模式，为客户提供更加高效、便捷的资金管理解决方案。同时，行业内也涌现出了一批领先的财资经营企业，它们凭借卓越的管理和丰富的经验，在市场中占据了重要地位。此外，助力财资数智化转型的生态伙伴也在不断增加，他们共同推动了整个行业的数字化进程。

本次财资生态节还揭晓了2024财资奖的获奖名单，希望所有参与者能够继续携手前行，共同推动中国财资行业的繁荣与发展。

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